Comparación de tasas de impuestos estatales: propiedad, ventas, ingresos y seguridad social

Cuando se trata de sus impuestos federales sobre la renta , paga la misma tasa sin importar dónde viva, pero cada estado, y a veces localidad, puede establecer sus propias reglas impositivas que se aplican a sus residentes. Eso significa que los impuestos a la propiedad, los impuestos estatales sobre la renta y los impuestos sobre las ventas que pagan los residentes de Florida difieren enormemente de los que pagan los residentes de California.

Para algunos estados, los impuestos sobre la propiedad y las ventas son sus principales fuentes de ingresos; de hecho, varios estados no recaudan impuestos sobre la renta en absoluto. A primera vista, podría parecer que mudarse a uno de esos estados sería un movimiento financiero inteligente, pero es importante tener una visión completa. Un estado sin impuesto sobre la renta puede imponer impuestos a la propiedad elevados a los propietarios de viviendas, y un estado sin impuesto sobre las ventas puede tener un impuesto sobre la renta más alto que los estados circundantes.

Tasas y tipos de impuestos estatales

Estos son varios tipos de impuestos que  recaudan los estados y donde esos impuestos son más altos y más bajos en los Estados Unidos.

1. Tasas de impuestos a la propiedad

Los estados tienen diferentes formas de evaluar los impuestos sobre bienes inmuebles, como terrenos y edificios. Algunos basan los impuestos en el valor justo de mercado de la propiedad, mientras que otros los basan en un valor tasado determinado por la oficina del tasador del estado o del condado. Algunos estados limitan el grado en que los impuestos de un propietario pueden aumentar en un año determinado, y otros ofrecen reducciones a las personas mayores.

Las tasas de impuestos a la propiedad  son establecidas por una serie de autoridades fiscales , incluidos estados, condados, ciudades, juntas escolares, departamentos de bomberos y comisiones de servicios públicos. Eso hace que sea difícil comparar los impuestos a la propiedad de un estado a otro, ya que la tarifa que pagan los residentes de una ciudad puede diferir mucho de la de los residentes de otra parte del mismo estado.

En 2018, la Tax Foundation  comparó la recaudación de impuestos a la propiedad per cápita para los 50 estados y el Distrito de Columbia. Los cinco estados con las recaudaciones de impuestos a la propiedad per cápita más altas fueron:

• Distrito de Columbia : $ 3,350
• Nueva Jersey : $ 3,074
• Nuevo Hampshire : $ 3,054
• Connecticut : $ 2,847
• Nueva York : $ 2,697

Los cinco estados con las recaudaciones de impuestos a la propiedad per cápita más bajas fueron:

• Alabama : $ 540
• Oklahoma : $ 678
• Arkansas : $ 699
• Nuevo México : $ 770
• Kentucky : 781 dólares

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2. Tasas de impuestos sobre las ventas

Cuarenta y cinco estados y el Distrito de Columbia cobran impuestos sobre las ventas. Además, los municipios de 38 estados imponen un impuesto a las ventas local. En algunos casos, la tasa de impuesto a las ventas local puede ser más alta que la tasa de impuesto a las ventas estatal. Por lo tanto, cuando compare las tasas de impuestos sobre las ventas de un estado a otro, observe el impuesto sobre las ventas estatal y local combinado.

Según la Tax Foundation , los cinco estados con las tasas de impuestos sobre las ventas locales y estatales combinadas más altas son:

• Tennessee : 9,55%
• Luisiana : 9,52%
• Arkansas : 9,51%
• Washington : 9,23%
• Alabama : 9,22%

Los cinco estados con las tarifas promedio combinadas más bajas son:

• Alaska : 1,76%
• Hawái : 4,44%
• Wyoming : 5,33%
• Wisconsin : 5,43%
• Maine : 5,50%

Cinco estados no cobran impuestos sobre las ventas: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire y Oregon. Sin embargo, Alaska permite que los gobiernos locales cobren impuestos locales sobre las ventas.

Si está planeando un gran día de compras y vive en un estado o municipio con un impuesto sobre las ventas combinado alto, podría valer la pena conducir a un estado o municipio con impuestos más bajos. Por ejemplo, los consumidores del área de Chicago tienden a realizar compras importantes en los suburbios circundantes de la ciudad o en línea para evitar la tasa de impuesto sobre las ventas del 10,25% de Chicago.

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3. Tasas del impuesto sobre la renta

¿Se ha preguntado alguna vez por qué Florida y Nevada son lugares populares para los jubilados? Aparte del clima cálido, estos estados no recaudan impuestos sobre la renta. Alaska, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming tampoco recaudan impuestos sobre la renta. New Hampshire solo recauda impuestos sobre la renta sobre ingresos pasivos  de intereses y dividendos.

De los estados que recaudan impuestos sobre la renta, la forma en que gravan los ingresos de los residentes varía ampliamente. Treinta y dos estados imponen tasas de impuesto sobre la renta graduadas similares a los tramos impositivos federales , aunque los tramos difieren ampliamente según el estado. Ningún estado tiene una estructura impositiva de tasa única en la que se aplique una tasa a todos los ingresos imponibles.

Según la Tax Foundation , los cinco estados con las tasas impositivas sobre la renta individuales marginales más altas son:

• California : 13,30%
• Hawái : 11,00%
• Nueva Jersey : 10,75%
• Oregón : 9,90%
• Minnesota : 9,85%

Los cinco estados con las tasas impositivas sobre la renta individuales marginales máximas más bajas son:

• Tennessee : 2,00%
• Dakota del Norte : 2,90%
• Pensilvania : 3,07%
• Indiana : 3,23%
• Michigan : 4,25%

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4. Impuestos sobre los beneficios de jubilación

Otra forma en que los jubilados pueden reducir su carga fiscal es trasladarse a un estado que no grava los beneficios del Seguro Social . Mientras que el gobierno federal grava hasta el 85% de los beneficios, dependiendo de sus otros ingresos, el Distrito de Columbia y 37 estados, incluidos los nueve que no tienen impuestos estatales sobre la renta, eximen al Seguro Social de la renta imponible.

Estos estados son:

• Alabama
• Alaska
• Arizona
• Arkansas
• California
• Delaware
• Florida
• Georgia
• Hawai
• Idaho
• Illinois
• Indiana
• Iowa
• Kentucky
• Luisiana
• Maine
• Maryland
• Massachusetts
• Michigan
• Misisipí
• Nevada
• New Hampshire
• New Jersey
• Nueva York
• Carolina del Norte
• Ohio
• Oklahoma
• Oregón
• Pensilvania
• Carolina del Sur
• Dakota del Sur
• Tennesse
• Texas
• Virginia
• Washington
• Wisconsin
• Wyoming

En los estados que gravan los beneficios del Seguro Social, la mayoría permite una exención para los contribuyentes con un determinado ingreso bruto ajustado federal (AGI). Ese umbral varía según el estado. Por ejemplo, en Kansas, los beneficios del Seguro Social están exentos para los residentes con un ingreso bruto ajustado federal de $ 75,000 o menos.

Si vive en uno de los 13 estados que gravan los beneficios del Seguro Social, consulte con el departamento de ingresos de su estado para saber cómo impone su estado el impuesto sobre la renta a los beneficios de jubilación.

Para muchos jubilados, los ingresos del Seguro Social son solo una pieza del rompecabezas de los ingresos de jubilación, por lo que antes de empacar y mudarse a un estado que no grava el Seguro Social, aprenda más sobre cómo ese estado grava otros beneficios de jubilación. Por ejemplo, algunos estados que excluyen los beneficios del Seguro Social de los impuestos por completo las distribuciones de impuestos de las cuentas de jubilación  como IRA y 401 (k) s.

Algunos estados otorgan al personal militar retirado una exención fiscal, eximiendo de impuestos algunos o todos sus beneficios de pensión militar  . Los siguientes estados no gravan la paga de jubilación militar, pero sí tienen un impuesto sobre la renta estatal:

• Alabama
• Arkansas
• Connecticut
• Hawai
• Illinois
• Iowa
• Kansas
• Luisiana
• Maine
• Massachusetts
• Michigan
• Minnesota
• Misisipí
• Misuri
• New Jersey
• Nueva York
• Ohio
• Pensilvania
• Virginia del Oeste
• Wisconsin

En otros estados, los ingresos de los residentes fiscales pueden permitir a los contribuyentes excluir una parte de sus beneficios de jubilación militar de los ingresos imponibles u ofrecer otras consideraciones, así que consulte con su profesional de impuestos  o con el departamento de ingresos de su estado para obtener más detalles.

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Estados con la carga fiscal general más baja

Con todas las diferencias entre los estados, ¿los ciudadanos de cualquier estado salen significativamente por delante o por detrás de la manada?

En 2020, WalletHub  comparó los 50 estados en los tres tipos de impuestos estatales (propiedad, ingresos e impuestos sobre las ventas y el consumo  ) como parte del ingreso personal total en el estado. Los cinco estados con la carga fiscal general más alta son:

• Nueva York : 12,28%
• Hawái : 11,48%
• Vermont : 10,73%
• Maine : 10,57%
• Minnesota : 10,19%

Los cinco estados con la carga fiscal general más baja son:

• Alaska : 5,16%
• Delaware : 5,52%
• Tennessee : 6,18%
• Wyoming : 6,47%
• Florida : 6,82%

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Conclusiones finales

Si está pensando en mudarse a un nuevo estado para un nuevo trabajo o un cambio de escenario, vale la pena considerar la carga fiscal total en ese estado antes de realizar una mudanza importante.

El estado donde vive tiene un impacto significativo en sus finanzas. Los impuestos no son el único factor a considerar al elegir dónde vivir . También querrá ver la disponibilidad de trabajo, los costos de vivienda y el clima, entre otras cosas.