Necesitas acceder al factoraje financiero pero todavía no sabes qué es exactamente?, tampoco sabes sobre las empresas que ofrecen el factoraje? O ¿cómo funciona? Y sobre el contrato?, el del HSBC? O el de bancomer? Tiene ideas sobre cómo funciona?, pues es importante que cuentes con toda la información antes de que decidas finalmente involucrarte en algo tan importante que tiene que ver con tus finanzas, entonces sigue leyendo…

¿Cuales son las mejores empresas de factoraje?

1. Sabes ¿Cuáles son las empresas de factoraje?, la operación de factoraje de México se conforma por 16 asociados, 6 de ellos son sociedades financieras de objeto múltiple reguladas y no reguladas y 10 son bancos.
2. Por ejemplo son el banco HSBC México, el Banco Interacciones, la Arrendadora y Factor Banorte, Mex Factor, AF Banregio, Banco Santander, BBVA Bancomer, Financiera Bajío, Banco Nacional de México, Morgan Grupo Financiero, Efim, Factor Óptimo, Arrendadora Afirme, Invex y Telefónica Factoring.

Como es el factoraje HSBC

1. Puedes acceder al factoraje hsbc (https://www.empresas.hsbc.com.mx/) si cumples con los requisitos y dispondrás del 90% sobre el valor de la factura por cobrar, teniendo en cuenta su fecha de emisión.
2. Encontrarás una solución para contar con liquidez de inmediato para que puedas pagar a tus proveedores o para pagar gastos cotidianos más rápido.

Crediproveedores Bancomer

1.Sin importar a qué sector productivo se dedica tu empresa puedes acceder a crediproveedores bancomer (https://www.bbva.mx/empresas/crediproveedores.html) creado por BBVA si necesitas liquidez, pues no importa si eres un persona física con actividad empresarial o persona moral ya que mientras te haya autorizado el cliente no tendrás problemas.

2. Pues te ofrece un tipo de financiamiento orientado a la mejor administración de tus cuentas por pagar a partir de sistemas electrónicos y con la seguridad del mercado para que te garantices que podrás pagar a tus proveedores sin demora y de este modo simplificas la administración y operación de las cuentas por pagar de tus compradores.
3. No obstante como requisitos debes tener una cuenta de cheques en el BBVA, deberás firmar un contrato de factoraje financiero e incluirte en la lista de proveedores del comprador.
4. Si cumples con los requisitos, cualquier documento electrónico, título de crédito, contrarecibo, recibo o derecho de crédito documentado en una factura puede ser susceptible de descuento con la empresa de factoring.
5. Puedes realizar la operación on line a través de BBVA Net Cash o bbva.mx y obtienes el 100% de la factura con un plazo de hasta 180 días.
6. Como requisitos además de que debes tener una cuenta de cheques BBVA, deberás entregar la documentación que te solicite el ejecutivo para poder evaluar y te comunicará las condiciones del esquema, firmarás un contrato de CrediProveedores, habilitarás un medio para el acceso electrónico de BBVA y proporcionarás la lista de proveedores con su nombre, RFC, teléfono, cuenta de cheques y el banco al que pertenece.
7. Obtienes como ventaja la agilización del cobro de tu cartera de deudores sin necesidad de que solicites un crédito para la financiación del capital de trabajo, ya que obtendrás recursos a partir de tus activos.

¿Es una buena opción el factoraje financiero?

Si cuentas con una pequeña o mediana empresa y te resulta difícil acceder a un crédito bancario debido a que sabes que deberás pagar altas tasa de interés, el factoraje financiero es una buena opción para que obtengas financiación.

¿Qué es el factoraje financiero ejemplo?

Entonces comprendes ¿qué es el factoraje financiero ejemplo?, en principio para que tengas idea sobre qué es, pues simplemente piensa en una transacción que se realiza a partir de un contrato por medio del cual tu empresa venderá las facturas o cuentas por cobrar a una compañía financiera con el propósito de que puedas recibir dinero en efectivo antes de lo que lo cobrarías si esperas que esas cuentas sean saldadas.

Sin embargo para que lo comprendas mejor con un ejemplo bastará para que te des cuenta cómo lo puedes hacer con tu propia empresa.

Supón que tu empresa desarrolla una actividad mediante una compañía de madera porque fabricas muebles.

Entonces un centro comercial te compra mercadería por un valor de $20000 a pagar con facturas a 90 días.

Por lo tanto deberás esperar 90 días para cobrar la totalidad de lo has vendido pero como no puedes esperar entonces para solucionar la situación recurres al factoring porque necesitas liquidez antes de esos 90 días para hacer frente a gastos.

En la transacción tú te convertirás en un cedente y serás deudor y estará involucrado el factor que es el banco o la entidad financiera que te prestará los servicios del factoraje.

Por lo tanto si firmas el acuerdo, el banco será la institución que te pagará la factura que emitió tu deudor, pero no lo hará en su totalidad porque no se expone a un alto riesgo, por lo cual te hará un descuento en porcentaje que estipulará previamente, supón que te descuenta un 3%, entonces sobre los $20000 te descontará $6000 y recibirás $14000.

Si bien no recibes la totalidad, te brinda la posibilidad de disponer de liquidez para continuar con la actividad de tu empresa y después de los 90 días de la factura le pagarás al banco $20000 tras haber firmado un contrato de factoring con notificación.

 

¿Cómo funciona una empresa de factoraje?

1. Comprendes ¿Cómo funciona una empresa de factoraje?, pues es una transacción en la que tu negocio vende las cuentas por cobrar a la empresa de factoraje que elijas con un descuento sobre el valor nominal de esas cuentas.
2. Cuando realizas esta transacción transfieres los derechos de cobro, por lo tanto los clientes que son tus deudores realizarán el pago directamente a la empresa que te otorgó el factoraje.

¿Cómo funciona el contrato de factoraje financiero?

1. El contrato de factoraje financiero está regido por la Ley General de Organizaciones Auxiliares de Crédito y por las reglas básicas para la operación de empresas de factoraje financiero.
2. Es un contrato identificado en el derecho de México con transmisión o cesión de derechos de crédito, por lo cual es un contrato de ejecución instantánea y definitivo.