Los 10 mejores fondos de Vanguard Index para comprar en 2021
Con más de $ 7 billones en activos bajo administración a enero de 2021, Vanguard es una de las firmas de inversión más grandes del mundo.
Su nombre también es prácticamente sinónimo de la práctica de la inversión pasiva , una estrategia que busca igualar, en lugar de vencer, el desempeño de clases de activos y sectores del mercado más amplios.
El enfoque pasivo de Vanguard se basa en una colección de fondos indexados con índices de gastos muy bajos que garantizan que los inversores reciban la gran mayoría de sus rendimientos. Según los propios datos de Vanguard, el índice de gastos promedio del fondo Vanguard es 83% más bajo que el promedio de la industria.
Muchos inversores que buscan crear carteras diversificadas y administradas de forma pasiva utilizan los fondos Vanguard precisamente porque son muy rentables. Si está buscando unirse a sus filas, use esta lista de los mejores fondos indexados de Vanguard como su hoja de trucos.
Mejores fondos indexados de Vanguard
Estos fondos mutuos de Vanguard son fondos indexados con tarifas y tasas de gastos extremadamente bajas y registros consistentes de rendimientos anuales que coinciden con el mercado.
Incluyen fondos de bonos y fondos de acciones. Algunos reflejan índices de mercado y clases de activos completos, mientras que otros se centran en industrias o sectores específicos.
Como fondos mutuos, estos fondos indexados de Vanguard no son tan líquidos como las acciones individuales o los fondos cotizados en bolsa (ETF).
Los pedidos generalmente se completan el día de negociación posterior a su colocación y requieren inversiones mínimas relativamente altas (a menudo $ 3,000). Si esto es prohibitivo, sepa que prácticamente todos estos fondos indexados tienen ETF equivalentes que se negocian en tiempo real durante las horas regulares del mercado y se pueden comprar en cantidades tan bajas como una acción.
Cada listado a continuación incluye el índice de gastos a partir del segundo trimestre de 2021, el rendimiento de cinco años hasta el primer trimestre de 2021 y el potencial de riesgo relativo en una escala del 1 al 5, siendo 5 el más riesgoso.
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1. Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)
- Ratio de gastos : 0,04%
- Rentabilidad a cinco años : 16,65%
- Potencial de riesgo : 4
Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) está diseñado para igualar el desempeño de todo el mercado de acciones estadounidenses.
Específicamente, refleja los movimientos del CRSP US Total Market Index, una canasta diversificada de acciones de valor, acciones de dividendos y acciones de crecimiento. Incluye una combinación equilibrada de nombres de pequeña, mediana y gran capitalización .
Como fondo totalmente invertido, VTSAX tiene muy poco efectivo y no intenta medir el tiempo del mercado . Como tal, está totalmente expuesto a la volatilidad del mercado de valores . Cuando el mercado de valores en general sube, VTSAX sube; cuando el mercado de valores en general se hunde, también lo hace VTSAX.
Aunque los inversores cautelosos pueden desear utilizar VTSAX para obtener algo de exposición a las acciones estadounidenses, no deberían mantener la mayor parte de sus fondos invertibles en este instrumento.
VTSAX también está disponible como ETF: Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) .
2. Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX)
- Ratio de gastos : 0,05%
- Rentabilidad a cinco años : 3,07%
- Potencial de riesgo : 2
Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX) es un fondo de índice de bonos que rastrea el desempeño de un índice de referencia amplio de bonos de grado de inversión sujetos a impuestos:
- Bonos del Tesoro de Estados Unidos a corto y largo plazo
- Valores respaldados por hipotecas
- Bonos corporativos, principalmente del sector industrial
VBTLX excluye dos clases de bonos que no se alinean con sus objetivos de inversión:
- Bonos exentos de impuestos emitidos por entidades gubernamentales no federales (principalmente municipios y estados)
- Bonos del gobierno federal protegidos contra la inflación (valores del Tesoro protegidos contra la inflación o TIPS).
VBTLX tiene un papel importante que desempeñar en cualquier cartera diversificada, incluidas aquellas que se invierten principalmente en acciones.
Debido a que los bonos son generalmente menos volátiles que las acciones, VBTLX puede actuar como cobertura contra el riesgo de mercado inevitable asociado con las inversiones en acciones, especialmente para inversionistas con horizontes de tiempo de inversión más cortos y menor tolerancia general a la volatilidad.
VBTLX también está disponible como ETF: Vanguard Total Bond Market ETF (BND) .
3. Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX)
- Ratio de gastos : 0,11%
- Rentabilidad a cinco años : 9,97%
- Potencial de riesgo : 5
Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) ofrece a los inversores una exposición de bajo costo a una amplia selección de empresas que cotizan en bolsa con sede en países distintos de los Estados Unidos.
Debido a que no incluye acciones de empresas con sede en EE. UU., Es un complemento eficaz del Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), que incluye solo empresas con sede en EE. UU.
VTIAX está diseñado para rastrear los rendimientos del índice FTSE Global All Cap ex US.
Los componentes de este índice incluyen empresas de pequeña, mediana y gran capitalización con sede en economías de ingresos bajos, medianos y altos (mercados desarrollados y emergentes), excluyendo los Estados Unidos.
Su rendimiento no está estrechamente relacionado con el de VTSAX; VTIAX se ha retrasado significativamente con VTSAX durante los últimos cinco años. Sin embargo, VTIAX proporciona una diversificación importante para los inversores que prefieren no depender completamente de los caprichos de los mercados de valores estadounidenses.
VTIAX también está disponible como ETF: Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) .
4. Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
- Ratio de gastos : 0,04%
- Rentabilidad a cinco años : 16,26%
- Potencial de riesgo : 4
El Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) es quizás el fondo de índice S&P 500 preeminente.
Como sugiere su nombre, está diseñado para igualar el desempeño del índice bursátil S&P 500 , cuyas 500 acciones estadounidenses de gran capitalización se observan de cerca como un barómetro de la salud de la economía estadounidense.
El índice bursátil S&P 500 es relativamente volátil, por lo que no debería sorprender que VFIAX también lo sea.
Sin embargo, VFIAX es un componente popular de las carteras de acciones diversificadas y es particularmente útil para los inversores que buscan una exposición adicional a las acciones de gran capitalización, que tienden a ser menos volátiles que las acciones de pequeña y mediana capitalización.
Aún así, VFIAX no es una buena opción para inversores con baja tolerancia al riesgo, horizontes de tiempo corto o ambos.
VFIAX también está disponible como ETF: Vanguard S&P 500 ETF (VOO) .
5. Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)
- Ratio de gastos : 0,07%
- Rentabilidad a cinco años : 11,36%
- Potencial de riesgo : 3
Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX) es un fondo de índice híbrido que mantiene una asignación de aproximadamente 60% de acciones y 40% de bonos. Específicamente, rastrea dos índices, uno para acciones estadounidenses y otro para bonos estadounidenses sujetos a impuestos.
Debido a que VBIAX es menos volátil que los fondos indexados solo para acciones y brinda más exposición al alza del mercado de valores que los fondos solo para bonos, es un instrumento útil para inversores con tolerancia moderada al riesgo.
Sin embargo, debido a que los precios de las acciones y los bonos tienden a moverse inversamente entre sí, VBIAX no puede igualar las ganancias de fondos como VFIAX y VTSAX cuando los precios de las acciones aumentan constantemente.
VBIAX no está disponible como ETF.
6. Acciones Admiral de Vanguard Large-Cap Index Fund (VLCAX)
- Ratio de gastos : 0,05%
- Rentabilidad a cinco años : 16,71%
- Potencial de riesgo : 4
Vanguard Large-Cap Index Fund Admiral Shares (VLCAX) está diseñado para reflejar el rendimiento de un índice de grandes empresas estadounidenses (el CRSP US Large Cap Index).
Este índice incluye algunos de los nombres más importantes en los negocios de la actualidad, incluidos Amazon (AMZN) y Apple (AAPL), así como grandes empresas de atención médica , empresas industriales , aseguradoras y empresas de productos básicos de consumo con sede en EE. UU .
El rendimiento de VLCAX se correlaciona estrechamente con el índice S&P 500 y VFIAX, el fondo Vanguard diseñado para reflejarlo, pero no es idéntico.
En consecuencia, no es un componente esencial de la cartera para inversores con una exposición adecuada a VFIAX. Y, al igual que otros fondos de acciones únicamente, VLCAX es relativamente volátil.
VLCAX también está disponible como ETF: Vanguard Large-Cap ETF (VV) .
7. Acciones Admiral de Vanguard Mid-Cap Index Fund (VIMAX)
- Ratio de gastos : 0,05%
- Rentabilidad a cinco años : 14,60%
- Potencial de riesgo : 5
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX) sigue el rendimiento del CRSP US Mid Cap Index. Este índice es una canasta representativa de empresas medianas con sede en los EE. UU., Que cubre una amplia gama de sectores e industrias.
Debido a que opera exclusivamente en acciones de mediana capitalización, que tienden a ser más volátiles que las acciones de gran capitalización, aunque comparativamente menos volátiles que las acciones de pequeña capitalización, VIMAX obtiene la puntuación de potencial de riesgo más alta de Vanguard: 5 de 5.
Dicho esto, VIMAX es apropiado para inversores tolerantes al riesgo con horizontes a largo plazo que buscan aumentar su exposición al mercado de valores de EE. UU.
VIMAX también está disponible como ETF: Vanguard Mid-Cap ETF (VO) .
8. Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares (VGSLX)
- Ratio de gastos : 0,12%
- Rentabilidad a cinco años : 6,13%
- Potencial de riesgo : 4
Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares (VGSLX) está diseñado para igualar el desempeño del sector inmobiliario estadounidense en general.
Invierte en una amplia combinación de fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y una selección mucho más pequeña de empresas de servicios inmobiliarios. Los REIT que componen la mayor parte de sus participaciones negocian y poseen propiedades inmobiliarias comerciales en EE. UU., Incluidos edificios de oficinas, hoteles, residencias multifamiliares y centros comerciales.
Debido a que invierte exclusivamente en intereses inmobiliarios comerciales de EE. UU., VGSLX está directamente vinculado a la suerte de ese sector, una desventaja notable sobre los fondos indexados de Vanguard más diversificados.
Además, el sector inmobiliario de EE. UU. Tiende a tener un rendimiento inferior durante los períodos de debilidad económica o recesión, por lo que este fondo está estrechamente relacionado con la salud económica general de EE. UU.
Por otro lado, VGSLX no está estrechamente correlacionado con otros sectores de acciones de EE. UU. E internacionales, por lo que es una cobertura útil contra la volatilidad en fondos solo de acciones como VTSAX y VTIAX.
VGSLX también está disponible como ETF: Vanguard Real Estate ETF (VNQ) .
9. Acciones Admiral del Fondo Vanguard Growth Index (VIGAX)
- Ratio de gastos : 0,05%
- Rentabilidad a cinco años : 20.60%
- Potencial de riesgo : 4
Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX) refleja el desempeño de un subconjunto específico del mercado de gran capitalización de EE. UU.: Acciones de crecimiento de gran capitalización, que representan empresas en sectores que históricamente han crecido más rápido que el mercado estadounidense en general, como la tecnología.
Para ello, realiza un seguimiento del rendimiento del índice de crecimiento de gran capitalización CRSP de EE. UU., Que incluye nombres inmediatamente reconocibles como Microsoft (MSFT), Facebook (FB) y Tesla (TSLA).
Al igual que otros fondos solo de acciones, VIGAX es volátil y, por lo tanto, no es apropiado para inversores verdaderamente reacios al riesgo.
Sin embargo, su puntaje de riesgo potencial no es tan alto como el de los fondos de acciones internacionales o de mediana capitalización de Vanguard, lo que brinda un respiro a los inversores cuya tolerancia al riesgo no es ilimitada.
VIGAX también está disponible como ETF: Vanguard Growth ETF (VUG) .
10. Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares (VFTAX)
- Ratio de gastos : 0,14%
- Rentabilidad a cinco años : no disponible (24,04% desde el inicio el 19 de febrero de 2019)
- Potencial de riesgo : 4
Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares (VFTAX) es unfondo mutuo socialmente responsable diseñado para rastrear el desempeño del FTSE4Good US Select Index.
Se compone principalmente de acciones de mediana y gran capitalización y excluye expresamente las acciones de ciertas industrias, incluidas las de armas, entretenimiento para adultos, combustibles fósiles, alcohol, tabaco, juegos de azar y energía nuclear.
VFTAX también excluye acciones de empresas que no cumplen con los principios del pacto mundial de la ONU, como la lucha contra la corrupción y los derechos humanos, y ciertos criterios de diversidad, como incluir al menos una mujer en la junta y tener políticas de diversidad corporativa escritas.
VFTAX no está disponible como ETF.
Conclusiones finales
Esta es una lista completa de los mejores fondos indexados de Vanguard disponibles para los inversores estadounidenses en este momento. Pero no es una lista completamente completa de los mejores fondos de Vanguard, punto.
Vanguard también respalda una gran cantidad de fondos cotizados en bolsa, los mejores de los cuales encontrará en nuestra lista de los principales ETF de Vanguard .
Y, aunque es principalmente conocido por productos administrados pasivamente de bajo costo, Vanguard presenta algunos fondos mutuos administrados activamente que utilizan la promesa de rendimientos que superan al mercado (aunque no la garantía) para aliviar el dolor financiero de honorarios y gastos habituales.
Como siempre, haga su propia diligencia debida sobre estos productos Vanguard y cualquier otro que le llame la atención. Antes de comprar, haga lo mismo con fondos de la competencia comparables que ofrecen otras empresas de bajo costo como Fidelity y Charles Schwab.
Es mejor hacer los deberes ahora que después de tener una piel real en el juego.
