Inversión de impacto social: qué es y cómo empezar
Las preocupaciones sociales y ambientales son temas importantes en los Estados Unidos en la actualidad. Dos de los mayores problemas que enfrenta actualmente el país tienen que ver con la injusticia racial y social, así como con el impacto ambiental de la quema de combustibles fósiles para proporcionar el poder que mantiene una sociedad desarrollada.
Los consumidores de todo el país están realizando grandes cambios. Muchos propietarios están optando por instalar paneles solares en sus techos, y los molinos de viento que producen energía limpia salpican cada vez más las colinas del Medio Oeste.
Al mismo tiempo, las protestas en torno a la injusticia racial están dando lugar a una importante conversación en Washington, DC, donde la primera vicepresidenta negra del país, Kamala Harris, trabaja con el presidente Joe Biden en un esfuerzo por encontrar soluciones.
Naturalmente, la gente quiere involucrarse y tener un impacto social positivo. Pero descubrir cómo apoyar los cambios sociales y ambientales es un desafío para muchos. La buena noticia es que, si invierte, tiene la capacidad de apoyar el cambio a través de una estrategia conocida como inversión de impacto social.
¿Qué es la inversión de impacto social?
En general, su objetivo cuando invierte es generar un rendimiento financiero . La idea es comprar acciones y otros activos a bajo precio y venderlos en el futuro a un precio más alto, generando una ganancia sobre la apreciación del precio y, en muchos casos, a través de ingresos por dividendos .
Los inversores de impacto tienen en mente el mismo objetivo. En última instancia, cualquiera que invierta busca generar ganancias. Sin embargo, cuando invierte, no solo le está dando a su dinero la oportunidad de crecer en el mercado, sino que está apoyando a la empresa o empresas en las que está invirtiendo.
Cuando realiza una inversión de impacto, se hace con la esperanza de lograr objetivos financieros al tiempo que apoya a las empresas que asumen un papel activo en causas en las que cree.
Los inversores que buscan generar un impacto positivo con sus dólares no solo miran el rendimiento financiero de las acciones en las que invierten. Estos inversores también basan sus decisiones de inversión en lo que las empresas en las que invierten hacen con su dinero y en cómo afectan sus acciones. las comunidades que los rodean.
Dado que los problemas sociales y ambientales son un tema candente de conversación, el mercado de la inversión de impacto se está volviendo masivo. Muchas empresas individuales están invirtiendo deliberadamente en la mejora de sus comunidades, y han surgido varios fondos cotizados en bolsa (ETF) que se centran en invertir en empresas que marcan la diferencia en al menos un área de impacto social.
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Inversión de impacto racial
La desigualdad racial en los EE. UU. Ha ocupado un lugar central en los últimos tiempos, ya que las recientes interacciones fatales entre hombres negros desarmados y la policía provocaron indignación. Este tampoco es un problema nuevo; se remonta a los días de la esclavitud, según USA Today .
Desafortunadamente, la tendencia continúa hoy. Según NPR , al menos 135 hombres y mujeres negros desarmados han sido asesinados a tiros por agentes de policía desde 2015.
Si bien la brutalidad policial es un problema importante, la conversación sobre la justicia racial se ha vuelto mucho más amplia. Los hechos apuntan a que las minorías tienen menos oportunidades económicas que los estadounidenses blancos.
Las estadísticas sugieren que los estadounidenses blancos tienen muchas más posibilidades de obtener una licenciatura o un título superior , ser dueños de un negocio y convertirse en una fuente de ingresos altos que los estadounidenses de minorías, incluidos los negros, los hispanos y otros grupos étnicos.
A través de la inversión socialmente responsable, tiene la capacidad de ayudar a financiar un cambio.
Para hacerlo, simplemente busque oportunidades para apoyar a la comunidad minoritaria mientras realiza sus inversiones. Por ejemplo, invierta en empresas como Nike y Walmart que han gastado enormes cantidades de dinero en apoyo a organizaciones benéficas que sirven a comunidades minoritarias.
También puede invertir en empresas que sean propiedad de líderes minoritarios. En la actualidad, hay toneladas de empresas de propiedad negra e hispana que cotizan en bolsa en el mercado de valores, e invertir en ellas ayuda a respaldar empresas que son conocidas por brindar a las minorías la oportunidad de liderar organizaciones y generar ingresos significativos.
Inversión de impacto ambiental
Otro tema importante de conversación en los EE. UU. Es el daño ambiental de la quema de combustibles fósiles. A medida que pasa el tiempo, los incendios forestales duran más y se vuelven más difíciles de manejar, los huracanes son cada vez más frecuentes e intensos y el mundo se está calentando lentamente.
Es necesario realizar cambios importantes para garantizar la salud del planeta Tierra y sus habitantes.
La energía renovable se genera y utiliza cada vez más. Incluso las principales empresas de energía como NextEra Energy están cambiando el enfoque del carbón tradicional y la energía nuclear y están gastando enormes cantidades de dinero para desarrollar energía solar y granjas de energía eólica diseñadas para reducir la huella de carbono de la producción de energía y beneficiar al ecosistema global.
Al invertir en energías verdes y empresas conscientes del medio ambiente, apoyará a las empresas que trabajan para garantizar que sus nietos, y sus nietos, puedan disfrutar de un planeta limpio y próspero.
Invertir en generar un impacto ambiental se ha convertido en una noción popular. Existe una amplia gama de ETF que se centran en invertir en empresas que trabajan para mejorar las condiciones ambientales o aprovechar fuentes de energía limpias.
Inversión de impacto educativo
La mayoría de la gente estaría de acuerdo en que todos los niños deberían recibir una educación de calidad independientemente de su raza, religión o identidad. Desafortunadamente, lo que debería suceder y lo que sucede son a menudo cosas muy diferentes.
En los EE. UU., El color de su piel tiene una influencia indebida en sus posibilidades de recibir una educación de calidad. Las familias minoritarias viven de manera desproporcionada en comunidades de bajos ingresos, y las escuelas que apoyan a estas comunidades a menudo no cuentan con los fondos suficientes.
Esta falta de educación de calidad a partir de la escuela primaria hace que ser aceptado en las mejores universidades de Estados Unidos sea más difícil, lo que en última instancia perjudica la capacidad de las minorías para lograr una educación superior.
La buena noticia es que hay varias empresas que trabajan para combatir este problema. Varios centros de aprendizaje están apareciendo en áreas urbanas con el objetivo de proporcionar las herramientas que los estudiantes necesitan para alcanzar la excelencia.
También hay muchas empresas que realizan donaciones a organizaciones benéficas que apoyan la mejora de la educación en las zonas urbanas. Por ejemplo, Amazon.com dona a varias organizaciones benéficas que apoyan la mejora de la educación a través de su programa AmazonSmile.
Invertir en empresas que trabajan para mejorar las oportunidades educativas en comunidades urbanas o en empresas que apoyan la educación a través de donaciones es una excelente manera de tener un impacto en el movimiento para mejorar la educación para todos.
Inversión de impacto en el cuidado de la salud
El cuidado de la salud es otra área importante en los EE. UU. Que representa un sistema que necesita urgentemente una reforma. Los costos de la atención médica están aumentando a proporciones épicas.
Desafortunadamente, también hay un componente racial en las disparidades en la atención médica. El hecho de que los negros tengan muchas más probabilidades de morir como resultado de las complicaciones del COVID-19 subraya dos problemas importantes:
- Acceso . La atención de calidad es más accesible para los estadounidenses blancos que para las minorías.
- Oportunidades profesionales . Es más probable que las minorías tengan carreras de servicio al cliente de bajos ingresos. Estos trabajos hicieron imposible que muchos de las comunidades minoritarias trabajaran desde casa durante la pandemia, lo que los hizo más susceptibles a contraer el virus.
Teniendo en cuenta lo anterior, existe una gran necesidad de mejorar el acceso a la atención médica de calidad entre las comunidades minoritarias. Algunos centros médicos se enfocan en brindar servicios de atención médica a comunidades desatendidas.
Al invertir en esas empresas, tiene la capacidad de ayudar a hacer un cambio.
Además, existen varias dolencias que aún tienen pocas o incluso ninguna opción terapéutica. Al mismo tiempo, existe una sólida comunidad de empresas que emplean a los mejores científicos del mundo en un esfuerzo por encontrar soluciones para estas dolencias médicas.
Al invertir en estas empresas, podrá dormir bien por la noche, sabiendo que sus inversiones se están utilizando para ayudar a encontrar opciones de tratamiento que potencialmente mejorarán la calidad y la duración de la vida de los miembros dentro de su comunidad y en todo el mundo.
La Red de Inversión de Impacto Global
La Red de Inversión de Impacto Global (GIIN) es una organización sin fines de lucro que existe con el único propósito de aumentar la escala y la efectividad de generar impactos sociales y ambientales a través de inversiones.
El sitio web de GIIN es una fuente convincente de información, educación y datos que lo ayudarán a respaldar los cambios a través de sus inversiones.
La compañía ofrece un foro que conecta a los inversores que tienen un objetivo similar de impulsar el cambio a través de su cartera de inversiones. La compañía también ha desarrollado IRIS +, una lista ampliamente aceptada de métricas de desempeño diseñada para medir el desempeño social, ambiental y financiero de las empresas que cotizan en bolsa.
Quizás la sección más valiosa del sitio web de GIIN es su sección de investigación. La sección proporciona información que incluye el desempeño y las tendencias del mercado, lo que brinda a los inversores una mejor comprensión de la diversidad y profundidad de la inversión para generar impacto.
Finalmente, el GIIN ofrece capacitación diseñada para brindar a los inversionistas recién llegados todas las herramientas que necesitan para convertirse en inversionistas de impacto social exitosos.
Comprensión de los criterios de ESG
A medida que comience a involucrarse en inversiones socialmente responsables, probablemente encontrará el término ESG, una abreviatura de ambiental, social y gobernanza.
Algunos de los mayores inversores institucionales , empresas de capital privado, empresas de capital de riesgo, ETF e incluso algunas instituciones financieras personales están adoptando criterios ESG para identificar inversiones de alto impacto social.
La estrategia de inversión ESG considera las tres métricas que son más importantes para medir la sostenibilidad y el impacto social de una inversión.
Los inversores que buscan generar un impacto con sus inversiones utilizan estos criterios al evaluar las oportunidades de inversión tanto desde una perspectiva social y medioambiental como desde una perspectiva financiera para garantizar un plan de inversión sostenible.
1. Ambiental
Los criterios ambientales se centran en cómo se desempeña la empresa como administradora de la naturaleza. Por ejemplo, las empresas que se centran en el medio ambiente suelen utilizar energía limpia o compensar su huella de carbono plantando árboles.
Estas empresas también pueden realizar inversiones en empresas que se centran en la provisión de energía limpia o donar a organizaciones benéficas con un enfoque central en la salud ambiental y la sostenibilidad.
2. Social
Los criterios sociales en la puntuación ESG se basan en cómo una empresa gestiona sus relaciones con los empleados, proveedores, clientes y las comunidades en las que opera.
Las empresas que realizan una fuerte inversión de impacto social brindan experiencias laborales atractivas, tratan a sus proveedores y clientes con el mayor respeto e invierten en sus comunidades a través de donaciones caritativas y programas de alcance comunitario.
3. Gobernanza
Finalmente, la gobernanza se relaciona con el liderazgo de la empresa. Las métricas de gobierno incluyen compensación ejecutiva, auditorías, controles internos y derechos de los accionistas. Las empresas con una gobernanza sólida ofrecen a los ejecutivos una compensación competitiva, pero evitan pagarles de más.
Además, estas empresas brindan transparencia en términos de informes financieros, muestran un alto nivel de respeto por sus accionistas y cuentan con fuertes controles internos para garantizar la longevidad, incluidas prácticas exhaustivas de balance, controles de deuda y la retención de suficientes ganancias para atravesar tiempos difíciles.
Esencialmente, las empresas con una sólida gobernanza se gestionan bien y muestran aprecio por los accionistas que financian su crecimiento.
Cómo empezar como inversor de impacto
Si es un inversor individual que busca generar un impacto, le encantará descubrir que empezar es relativamente sencillo. Al igual que con cualquier otra forma de inversión, la clave es encontrar empresas de calidad que se alineen bien con sus objetivos.
Entonces, ¿cómo vas a hacer eso? Los pasos a continuación lo pondrán en el camino correcto:
1. Comience con industrias que conoce bien
Ya sea que desee invertir en el sentido tradicional o esté buscando generar un impacto social o ambiental con sus inversiones, es importante comenzar por buscar oportunidades en industrias que comprenda.
Los inversores exitosos le dirán que la clave para ganar dinero en el mercado de valores es la investigación . Entonces, si conoce bien una industria, tiene una ventaja. Sin mencionar que, si conoce una industria, existe una gran posibilidad de que la industria le interese; de lo contrario, ¿por qué sabría algo al respecto?
Aunque es posible ganar dinero invirtiendo en sectores que no le parecen interesantes en absoluto, es más probable que investigue más a fondo cuando invierta en algo que llame su atención. La mayor profundidad de investigación que está dispuesto a hacer probablemente dará sus frutos a largo plazo.
Empiece por sumergirse en las industrias que conoce y haga una lista de tres a cinco acciones que representen las marcas que conoce y utiliza.
Consejo profesional : antes de agregar acciones a su cartera, asegúrese de elegir las mejores empresas posibles. Los evaluadores de acciones como Stock Rover pueden ayudarlo a reducir las opciones a compañías que cumplan con sus requisitos individuales. Obtenga más información sobre nuestros filtros de acciones favoritos .
2. Evaluar los criterios ASG de la inversión
Una vez que tenga su lista junta, mire los criterios ESG de cada acción en su lista. Una forma rápida de hacerlo es utilizando Yahoo! Herramienta de riesgo financiero ESG. Puede encontrar esto en la pestaña Sostenibilidad en la página de cotización de cualquier cotización bursátil.
Por ejemplo, si está interesado en Apple, puede escribir https://finance.yahoo.com/quote/AAPL/sustainability/ en su barra de direcciones, o busque la página de cotización de acciones de Apple en el sitio y haga clic en Sustainability. encabezamiento.
Esta herramienta está diseñada para proporcionar análisis de riesgos fáciles de leer basados en el sistema de calificación de riesgos ambientales, sociales y de gobernanza desarrollado por SustainAnalytics , que analiza los criterios ESG y describe los riesgos en una puntuación fácil de leer.
Al usar la herramienta en Yahoo! Finanzas, se le proporcionará una puntuación de riesgo general. Debajo de la puntuación, verá si las acciones tienen un riesgo bajo, moderado o alto desde el punto de vista del impacto.
Si la clasificación de riesgo es baja, continúe investigando; es probable que haya encontrado una inversión de gran impacto. Si la calificación de riesgo es alta, tache las acciones de su lista y pase a la siguiente.
En este punto, su lista será un poco más pequeña. Ahora es el momento de sumergirse en una investigación basada en el impacto que busca generar. Si está buscando generar un impacto ambiental, investigue qué está haciendo la compañía para compensar su huella de carbono e investigue sus contribuciones caritativas centradas en causas ambientales.
Si está buscando generar un impacto social, investigue qué está haciendo la empresa para mejorar las oportunidades en las áreas urbanas y sus contribuciones caritativas a las causas que considere más importantes.
Al hacer esta investigación, si encuentra que la empresa que le interesa tiene un impacto significativo en lo que respecta a las causas que le interesan, está en el camino correcto. Si la empresa que le interesa no tiene un impacto significativo, tache el nombre de su lista.
3. Evaluar la inversión mediante la debida diligencia tradicional
Lograr un impacto con el dinero que invierte es importante, pero también es importante ganar dinero. Incluso si la empresa está teniendo un impacto masivo en las causas que le interesan, si pierde dinero en su inversión, no está aumentando su riqueza.
Por lo tanto, siempre debe realizar una investigación tradicional para asegurarse de que cualquier acción que esté interesado en comprar se alinee con su estrategia de inversión.
Observe el desempeño histórico de las acciones, el equipo de administración de la compañía, el tamaño del mercado que la compañía está tratando de aprovechar y qué tan bien lo ha hecho la compañía en términos de llegar a su audiencia.
También querrá sumergirse en la propiedad intelectual y la innovación que conduce a un foso económico y la capacidad de la empresa para liderar dentro de su industria. Si encuentra alguna señal de alerta mientras realiza su debida diligencia, elimine las acciones de su lista.
4. Invierta en las acciones que quedan en su lista
Las acciones que quedan en su lista deben representar compañías que están marcando una diferencia en las áreas sociales y ambientales que le interesan, al mismo tiempo que representan sólidas oportunidades de inversión de acuerdo con su estrategia de inversión.
Ahora es el momento de determinar cuánto dinero asignará a cada acción que quede en su lista y realizar sus inversiones. Si es un recién llegado a la inversión, considere usar la regla del 5% como estrategia de asignación.
5. Enjuague y repita
En este punto, es probable que haya realizado inversiones en una o dos acciones. Sin embargo, una cartera de inversiones adecuadamente diversificada debería constar de bastantes valores más que uno o dos.
Simplemente regrese al paso uno y elija otras tres o cinco acciones en las que sumergirse y siga estos pasos hasta que tenga una cartera de valores que tengan un potencial significativo para generar ganancias mientras hacen una diferencia en su comunidad y en todo el mundo.
Considere los fondos de inversión social y ambientalmente responsables
Invertir en acciones individuales puede ser un proceso arduo. La cantidad de investigación necesaria para tomar decisiones de inversión acertadas a menudo desvía a la gente hacia el concepto de inversión en su conjunto, pero no debería ser así.
Hay varios fondos de grado de inversión que brindan acceso a una cartera de acciones bien diversificada, lo que le brinda exposición al mercado sin el requisito de investigar todas y cada una de las acciones de su cartera.
De hecho, existen varios fondos cotizados en bolsa (ETF) en el mercado que se centran en realizar inversiones sostenibles y socialmente responsables.
Si decide invertir en ETF de impacto social o ESG, preste mucha atención al rendimiento histórico del fondo, el índice de gastos y la asignación de activos para asegurarse de saber exactamente en qué está invirtiendo y qué esperar del fondo.
Conclusiones finales
En el sentido tradicional, invertir ha consistido en generar riqueza y eso nunca cambiará.
Sin embargo, una cosa que está cambiando es el hecho de que los inversores se están dando cuenta de que sus carteras pueden marcar diferencias importantes no solo en su propia riqueza, sino también en sus comunidades y en todo el mundo.
Como siempre ocurre, las inversiones más exitosas son las que se realizan tras una profunda investigación. Ya sea que esté invirtiendo para aumentar su riqueza o una combinación de impacto y creación de riqueza, es importante investigar y obtener una comprensión sólida de exactamente en qué está invirtiendo su dinero.
