9 mejores ETF de Vanguard para comprar en 2021
Vanguard es conocido por su combinación de fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) de alta calidad, bajo costo, en su mayoría administrados pasivamente .
La asociación es tan profunda que los devotos de la inversión pasiva en índices se conocen informalmente como Bogleheads en honor al fundador de Vanguard, John Bogle. A lo largo de su larga carrera al frente de Vanguard, Bogle nunca se desvió de su misión de mantener más dinero de sus clientes en el mercado y fuera de las manos de sus administradores de fondos.
Y eso hizo. Según los datos compilados por Vanguard , el índice promedio de gastos de fondos mutuos y ETF de Vanguard es un 83% más bajo que el promedio de la industria actual. Con el tiempo, los ahorros se acumulan.
En comparación con el promedio de la industria, los inversores de Vanguard ahorran más de $ 35,000 en tarifas durante 30 años con una inversión inicial de solo $ 50,000, según un análisis de Vanguard.
No es de extrañar que los fondos de Vanguard sigan siendo una prioridad para los inversores que lo hacen por sí mismos y están comprometidos con la creación de carteras diversificadas con una combinación de fondos mutuos y ETF administrados pasivamente y con tarifas bajas.
(Para inversores con al menos $ 50,000 en activos para invertir y menos cómodos con la inversión de bricolaje, sus servicios de asesor personal Vanguard son una alternativa asequible a un asesor humano independiente).
La lista que sigue se centra en los mejores ETF de índice y sector que Vanguard tiene para ofrecer.
Los mejores fondos de vanguardia (ETF) para inversores minoristas
Si tiene una cuenta de corretaje con ventajas impositivas o imponible , Vanguard o de otro tipo, con una opción de inversión autodirigida, es probable que tenga acceso a los mejores fondos Vanguard del mercado.
Y si su actual corredor de bolsa en línea no ofrece fondos de Vanguard, no hay ningún costo para abrir una cuenta autodirigida con Vanguard.
Lo que sigue es una lista de los mejores ETF de Vanguard para inversores minoristas de bricolaje: aquellos que crean carteras sin la ayuda de un asesor financiero autorizado.
Cada listado toma nota del índice de gastos del instrumento (gastos operativos totales) y el rendimiento de cinco años a partir del segundo trimestre de 2021. Compare estas cifras con instrumentos comparables ofrecidos por otros emisores de fondos, como Fidelity y Charles Schwab .
Cada listado también toma nota del puntaje de “potencial de riesgo” patentado de Vanguard, que mide el riesgo de pérdida de capital y crecimiento en una escala del 1 al 5, siendo 5 el más riesgoso. Los fondos compuestos principalmente por acciones son de mayor riesgo que los fondos que incluyen principalmente bonos y otros instrumentos de renta fija.
Una nota final: la mayoría de estos ETF están disponibles como fondos indexados (fondos mutuos), generalmente con inversiones mínimas de $ 3,000. Si puede alcanzar la inversión mínima y no le importa esperar hasta la próxima sesión de negociación para que se ejecuten sus órdenes, consulte a su asesor financiero acerca de invertir en esos instrumentos en lugar de en estos.
Consejo profesional : ¿Ha considerado contratar a un asesor financiero pero no quiere pagar las altas tarifas? Ingrese a Vanguard Personal Advisor Services . Cuando se registre, trabajará en estrecha colaboración con un asesor para crear un plan de inversión personalizado que pueda ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros. Obtenga más información sobre los servicios de asesor personal de Vanguard .
1. ETF total del mercado de valores (VTI)
- Ratio de gastos : 0,03%
- Rentabilidad a cinco años : 16,66%
- Potencial de riesgo : 4
El ETF de Vanguard Total Stock Market (VTI) también está disponible como un fondo mutuo, pero la versión ETF se adapta mejor a los inversores que no pueden cumplir con el mínimo de $ 3,000 del fondo mutuo.
Como sugiere el nombre, está diseñado para igualar el rendimiento de una amplia gama de acciones, específicamente, el índice de mercado total de EE. UU. CRSP, que incluye una combinación de acciones de valor y crecimiento de pequeña, mediana y gran capitalización.
VTI permanece completamente invertido, lo que significa que tiene un efectivo mínimo en un momento dado y no está aislado de los altibajos del mercado de ninguna manera. Si bien eso no es ideal para inversores cautelosos, VTI es un pilar de carteras más agresivas que buscan exposición al mercado de valores estadounidense en general.
VTI también está disponible como un fondo mutuo (fondo indexado): Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) .
2. ETF total del mercado de bonos (BND)
- Ratio de gastos : 0,035%
- Rentabilidad a cinco años : 3,07%
- Potencial de riesgo : 2
El ETF de Vanguard Total Bond Market (BND) es el equivalente del mercado de bonos de VTI.
Diseñado para rastrear el desempeño de un índice amplio de bonos de grado de inversión sujetos a impuestos, excluye los bonos exentos de impuestos (como los bonos emitidos por gobiernos estatales y municipios) y los bonos protegidos contra la inflación (valores del Tesoro protegidos contra la inflación).
BND tiene una amplia gama de casos de uso y es un componente integral de una cartera diversificada, incluso aquellos con objetivos relativamente agresivos.
Vanguard recomienda usar BND como cobertura contra el riesgo del mercado de valores, básicamente, un contrapeso a los ETF y fondos como VTI, que tienden a ser más volátiles. De lo contrario, BND es apropiado para inversores con horizontes de tiempo moderados a largos y menor tolerancia al riesgo de mercado.
BND también está disponible como un fondo de índice de bonos: Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX) .
3. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
- Ratio de gastos : 0,08%
- Rentabilidad a cinco años : 10,00%
- Potencial de riesgo : 5
El Vanguard Total International de la ETF (VXUS) realiza un seguimiento del rendimiento del índice FTSE Global de Estados Unidos Todas las capitalizaciones ex, que coincide con el rendimiento de una amplia cesta de empresas con sede fuera de los Estados Unidos.
Las empresas que lo componen provienen de una combinación de mercados desarrollados y emergentes, lo que limita el riesgo regional y garantiza el acceso a economías de alto y bajo crecimiento por igual.
VXUS no ha tenido un desempeño increíblemente bueno en los últimos años, una situación que probablemente dice más sobre la fortaleza relativa de los mercados de valores de EE. UU. Durante ese tiempo que sobre la composición del fondo en sí.
Durante períodos más largos, VXUS ofrece una valiosa diversificación para los inversores con sede en EE. UU. Que buscan exposición a mercados cuyos destinos no están directamente vinculados a la economía estadounidense.
VXUS también está disponible como un fondo indexado: Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) .
4. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Ratio de gastos : 0,03%
- Rentabilidad a cinco años : 16,26%
- Potencial de riesgo : 4
El Vanguard S&P 500 ETF (VOO) rastrea el desempeño del índice bursátil S&P 500, una canasta de las 500 empresas más grandes de EE. UU. Por capitalización de mercado y un indicador de la fortaleza económica general de EE. UU. Observado de cerca.
Al igual que el índice subyacente, VOO es bastante volátil, por lo que no es apropiado para inversores conservadores con horizontes de tiempo cortos y poca tolerancia a la pérdida de capital.
Dicho esto, es un complemento esencial de la VTI, cuyos componentes de mediana y pequeña capitalización generan una volatilidad aún mayor. Vanguard recomienda VOO a los inversores a largo plazo que pueden soportar caídas de precios a corto plazo.
VOO también está disponible como fondo indexado: Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) .
5. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Ratio de gastos : 0,10%
- Rentabilidad a cinco años : 16,41%
- Potencial de riesgo : 5
El ETF de Vanguard Russell 2000 (VTWO) rastrea el desempeño del índice Russell 2000, una amplia canasta de pequeñas empresas con sede en EE. UU.
El Russell 2000 (también conocido como Russell 2K) es famoso por su volatilidad, por lo que VTWO no es para los débiles de corazón (o inversores con horizontes de tiempo cortos y una baja tolerancia al riesgo en general).
Pero VTWO es absolutamente una forma de bajo costo para que los inversores más agresivos garanticen la exposición a empresas de alto crecimiento durante los auges económicos.
VTWO no está disponible como fondo indexado.
6. Vanguard Large-Cap ETF (VV)
- Ratio de gastos : 0,04%
- Rentabilidad a cinco años : 16,71%
- Potencial de riesgo : 4
El Vanguard Large-Cap ETF (VV) realiza un seguimiento del rendimiento del índice Large Cap CRSP Estados Unidos, que abarca una amplia cesta de la mayoría de las grandes compañías con sede en los EE.UU., tales como Apple (AAPL) y Facebook (FB).
El rendimiento de VV es similar, aunque no idéntico, al rendimiento del índice S&P 500 y el ETF de VOO de Vanguard, por lo que no está claro que buscaría exposición a VV si ya ha agregado VOO a su cartera (o viceversa).
Dicho esto, si está buscando una canasta alternativa de gran capitalización cuyo destino no esté directamente vinculado al índice S&P 500, VV podría ser una mejor opción.
VV también está disponible como fondo indexado: Vanguard Large-Cap Index Fund Admiral Shares (VLCAX) .
7. Vanguard Mid-Cap ETF (VO)
- Ratio de gastos : 0,04%
- Rentabilidad a cinco años : 14,60%
- Potencial de riesgo : 5
El Vanguard Mid-Cap ETF (VO) rastrea el índice CRSP US Mid Cap, una amplia canasta de acciones de mediana capitalización (empresas medianas) en una variedad de industrias y sectores.
Las acciones de mediana capitalización tienden a ser más volátiles que las acciones de gran capitalización y menos volátiles que las acciones de pequeña capitalización, un medio saludable para aquellos que buscan un mayor crecimiento que el que suelen proporcionar los fondos de gran capitalización sin el latigazo inherente a los fondos de pequeña capitalización.
En una cartera diversificada, VO es un buen complemento para VV y VTWO.
VO también está disponible como fondo indexado: Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX) .
8. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Ratio de gastos : 0,12%
- Rentabilidad a cinco años : 6,13%
- Potencial de riesgo : 4
El ETF de Vanguard Real Estate (VNQ) rastrea el desempeño del índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, una canasta de acciones del sector inmobiliario estadounidense.
Los componentes del fondo suelen comprar y mantener propiedades inmobiliarias comerciales, como edificios de oficinas, propiedades minoristas y hoteles, en todo EE. UU.
La diversidad geográfica de VNQ lo aísla de las tendencias económicas regionales, pero no puede hacer mucho con respecto a su exposición al riesgo macroeconómico, ya que las recesiones tienden a ser perjudiciales para el mercado inmobiliario estadounidense en general.
Dicho esto, el desempeño de VNQ no está estrechamente correlacionado con movimientos más amplios en las acciones estadounidenses fuera del sector inmobiliario, por lo que es un contrapeso útil para fondos como VO y VV.
VNQ también está disponible como un fondo mutuo: Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares (VGSLX) .
9. ETF de Vanguard Growth (VUG)
- Ratio de gastos : 0,04%
- Rentabilidad a cinco años : 20.60%
- Potencial de riesgo : 4
El ETF de Vanguard Growth (VUG) refleja el desempeño del CRSP US Large Cap Growth Index, una canasta de empresas en su mayoría grandes con alto potencial de crecimiento (como Amazon, Facebook y Microsoft).
Debido a su enfoque de crecimiento, VUG se ha desempeñado muy bien en relación con la mayoría de los otros ETF del sector durante los últimos años e incluso se mantuvo bien durante la caída del mercado de valores inducida por el pánico pandémico de principios de 2020.
Sin embargo, no hay garantía de que la fiesta dure.
VUG también está disponible como fondo indexado: Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX) .
Conclusiones finales
Millones de clientes satisfechos estarían de acuerdo en que Vanguard merece su reputación como una casa de inversión de bajo costo y amigable para los inversores. Pero los inversores, tanto novatos como expertos, deben ser realistas sobre los riesgos potenciales de invertir con Vanguard también.
Estos riesgos no son exclusivos de Vanguard. Invertir en instrumentos negociados en el mercado siempre implica el riesgo de pérdida de capital, y el rendimiento pasado nunca es un predictor perfecto de los rendimientos futuros.
Siempre invierta de acuerdo con su tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros, y si no está seguro de cómo evaluar uno o ambos, consulte a un asesor financiero autorizado .
