Inversiones

3 estrategias de inversión para superar la rentabilidad media del mercado de valores

El objetivo final de cualquier inversión es ganar dinero. El uso de inversiones generales como fondos indexados permite precisamente eso. De hecho, el icónico inversor Warren Buffett sugiere encarecidamente el uso de fondos indexados de bajo costo a la mayoría de los inversores.

Pero hay un gran problema con estas inversiones. Nunca vencerás al mercado si simplemente reflejas el mercado.

Los fondos indexados que le dan acceso a todo el mercado están tan diversificados que imitan efectivamente el mercado. Para muchos, eso es genial. Los rendimientos promedio anualizados cercanos al 10% son atractivos pero, para algunos, no son suficientes.

Aunque un mito común sugiere que es imposible vencer al mercado, ese mito ha sido destruido. Muchos expertos en inversiones superan al mercado todo el tiempo. Entonces, ¿cómo puede generar retornos que superen a los del S&P 500, Nasdaq o Dow Jones Industrial Average ? Utiliza una estrategia exitosa.

Los mejores inversores son capaces de dejar de lado las emociones y adherirse estrictamente a una estrategia predeterminada. Estas estrategias describen qué tipos de acciones comprar, cuándo comprarlas y cuándo venderlas para obtener el máximo rendimiento.

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Estrategias de inversión a utilizar para ganarle al mercado

Si está buscando ganarle al mercado, hay varias estrategias entre las que puede elegir. Con tantas opciones, tomar una decisión puede ser un proceso intimidante. Algunas de las mejores estrategias para que los principiantes consideren incluyen:

1. Calendario de inversiones cíclicas y no cíclicas

Las acciones cíclicas son inversiones que tienen una fuerte correlación con la economía. Cuando la economía esté creciendo, seguirán las acciones cíclicas. Cuando las condiciones económicas flaquean, las acciones cíclicas experimentarán caídas.

Las acciones no cíclicas son aquellas que no tienen una fuerte correlación con las condiciones económicas. Estas acciones tienden a seguir patrones de crecimiento más estables, ofreciendo una opción de inversión segura durante condiciones económicas difíciles.

Al tomarse el tiempo para realizar un seguimiento de lo que está sucediendo en la economía de EE. UU., Tiene la capacidad de tomar decisiones informadas sobre cuándo pasar de una inversión cíclica a una no cíclica y viceversa.

Cómo medir el tiempo de las inversiones cíclicas y no cíclicas

Para hacerlo, mire las noticias y preste atención a los indicadores económicos como informes de empleo, actualizaciones del PIB y actualizaciones del precio del petróleo, que le informan sobre el estado de la economía. Cuando las condiciones económicas se recuperan de una recesión o se expanden, las acciones cíclicas van a subir. Como resultado, es hora de invertir sus dólares de inversión en nombres fuertes en sectores cíclicos para aprovechar la corrida.

Por el contrario, cuando las condiciones económicas parecen alcanzar su punto máximo, lo que significa que los informes de empleo han bajado, los precios del petróleo han bajado y las noticias sugieren que se avecinan tiempos difíciles, es hora de vender sus posiciones en acciones cíclicas y buscar inversiones no cíclicas.

Si bien las acciones no cíclicas también pueden experimentar ligeras caídas, las caídas son generalmente mucho menores de lo que vería con acciones cíclicas. Para agregar guinda al pastel, la mayoría de las acciones no cíclicas pagan dividendos decentes , a menudo agregando lo suficiente a sus retornos generales para ayudarlo a ganarle al mercado.

Pros y contras de sincronizar inversiones cíclicas y no cíclicas

No importa qué estrategia implemente en su esfuerzo por ganarle al mercado, habrá pros y contras a considerar. Una estrategia centrada en el momento de las inversiones cíclicas y no cíclicas no es diferente.

Ventajas de sincronizar inversiones cíclicas y no cíclicas

El momento de las inversiones cíclicas y no cíclicas es una estrategia popular entre los inversores expertos, y por una buena razón. Funciona. Algunos de los beneficios clave asociados con esta estrategia incluyen:

Potencial de beneficio convincente durante condiciones económicas positivas . Las acciones cíclicas se definen por su correlación con el estado de la economía de los Estados Unidos. Cuando las condiciones económicas son positivas, estas acciones obtienen ganancias, mientras que las pérdidas se realizan cuando las condiciones económicas son negativas. Sin embargo, el movimiento en cualquier dirección tiende a ser trascendental. Como resultado, cuando las condiciones económicas son positivas, las inversiones en acciones cíclicas ofrecen la oportunidad de aprovechar ganancias significativas.
Seguridad durante tiempos de inestabilidad económica . Esta estrategia sugiere que cuando las condiciones económicas son negativas, se venden acciones cíclicas y se compran acciones no cíclicas y otros vehículos de inversión no cíclicos. Las acciones no cíclicas son conocidas por su movimiento ascendente lento y constante. Si bien pueden caer en una caída durante los tiempos económicos difíciles, son mucho mejores para mantener partes sustanciales de su valor que las acciones cíclicas. Como tal, esta estrategia ofrece un paraguas cuando hay nubes sobre Wall Street.
Las señales de compra y venta son relativamente fáciles de leer . Esta estrategia abarca la compra y venta de acciones en el momento adecuado y el momento puede ser difícil. Sin embargo, debido a que la estrategia se centra en las condiciones económicas, determinar cuándo comprar y vender es un poco más fácil que tomar esa determinación cuando se siguen otras estrategias para ganarle al mercado.

Contras de la sincronización de inversiones cíclicas y no cíclicas

Aunque existen muchos beneficios involucrados en el momento de las inversiones cíclicas y no cíclicas, la estrategia también tiene una buena cantidad de inconvenientes. Los inconvenientes más importantes a considerar si está pensando en implementar esta estrategia incluyen:

Sincronizar el mercado es arriesgado . La estrategia de sincronizar las inversiones cíclicas y no cíclicas tiene su título sobre el tiempo. Sin embargo, intentar medir el tiempo del mercado puede ser una propuesta arriesgada. Aunque la correlación entre este tipo de acciones y la economía facilita la sincronización, sigue siendo un concepto arriesgado, ya que hacer un movimiento inoportuno al implementar esta estrategia tiene el potencial de generar pérdidas significativas.
El análisis económico es difícil . Esta estrategia también requiere que el inversor analice constantemente las condiciones económicas. Después de todo, si te pillan con acciones cíclicas durante un declive económico, al final estarás lamiendo tus heridas financieras. Al igual que el mercado de valores, la economía es un tema intrincado con varias partes funcionales. Es difícil sincronizar las tendencias en las condiciones económicas, incluso para los economistas más experimentados.
No es una buena opción para inversores de ingresos . Aunque las acciones no cíclicas son conocidas por pagar fuertes dividendos, las condiciones económicas son positivas la mayor parte del tiempo. Por lo tanto, si sigue esta estrategia, invertirá en acciones cíclicas la mayor parte del tiempo. Desafortunadamente, las acciones cíclicas son conocidas por pagar poco o ningún dividendo. Entonces, si sus ingresos dependen de sus actividades de inversión, esta no es una buena opción para usted.

2. Combinando crecimiento y dividendos

La mayoría de la gente no habla de acciones de crecimiento y acciones de dividendos en la misma oración. La gran mayoría de las acciones pertenecen a un grupo u otro. Las acciones de crecimiento tienen el potencial de generar grandes corridas de valor en un corto período de tiempo. Por el contrario, las acciones de dividendos generalmente experimentan un crecimiento lento y constante, lo que compensa la diferencia en los pagos de dividendos.

Muy pocas acciones representan una gran oportunidad de crecimiento al mismo tiempo que pagan dividendos decentes, pero eso no significa que no existan. Encontrar estas acciones puede ser como encontrar una aguja en un pajar, pero puede encontrar estas gemas con suficiente investigación y puede dar sus frutos a lo grande.

En particular, busque acciones que tengan dos características clave:

Crecimiento . Las acciones a las que debe prestar atención deben tener una tasa de rendimiento anual promedio del 15% durante los últimos tres años.
Dividendos . Las acciones que elija para esta estrategia también pagan un rendimiento por dividendo de al menos el 3%.

Cómo encontrar acciones de alto crecimiento y altos dividendos

Para vencer al mercado con juegos de dividendos de alto crecimiento, deberá encontrar las acciones que encajen en esa categoría. Hay cuatro pasos para hacerlo:

Encuentre acciones de crecimiento . Deberá comenzar por encontrar acciones que cumplan con la mitad de los requisitos que está buscando: generar crecimiento. Una de las mejores herramientas para hacer esto es Yahoo! Finanzas. El sitio web le permite crear sus propios filtros de acciones. Hay dos filtros prefabricados para acciones de crecimiento. Incluyen acciones de crecimiento infravaloradas y acciones de tecnología de crecimiento . Ambos enumeran acciones que experimentan un crecimiento de ingresos y ganancias del 25% o más.
Consulte las tasas de rendimiento anual . Ahora que tiene una lista de acciones para investigar, es hora de analizar las tasas de crecimiento anual. Revise las acciones en estas listas una por una y encuentre aquellas que tengan una tasa de rendimiento anual del 15% o mejor. Haga una lista de todas las acciones que cumplen con este criterio.
Ver dividendos . A continuación, es hora de profundizar en los dividendos. La gran mayoría de las empresas de su lista en este momento no pagarán dividendos. No se desanime si revisa cinco o seis y no encuentra un solo pagador de dividendos. Sigue cavando. Eventualmente, encontrará algunas acciones en su lista que pagan dividendos con un rendimiento del 3% o más.
Enjuague y repita . Continúe el proceso hasta que sienta que tiene suficientes acciones en su lista para brindar oportunidades de alto crecimiento y altos dividendos, con suficiente diversificación para protegerlo de pérdidas significativas en cualquier acción individual.

Consejo profesional : los filtros de acciones son una excelente manera de encontrar diferentes empresas que cumplan con sus requisitos de inversión. Hemos reunido una lista de los mejores evaluadores de acciones disponibles .

Pros y contras de combinar crecimiento y dividendos

Al igual que con el calendario de acciones cíclicas y no cíclicas, hay muchos beneficios al combinar acciones de crecimiento y dividendos. Por supuesto, la estrategia también tiene una buena cantidad de inconvenientes a considerar.

Ventajas de combinar crecimiento y dividendos

Combinar acciones de crecimiento y dividendos puede ser un movimiento abrumadoramente lucrativo. No solo se beneficia del crecimiento involucrado en la selección de acciones que están experimentando un movimiento convincente, sino que también se congela con los dividendos pagados a través de estas inversiones. Algunas otras ventajas de implementar esta estrategia incluyen:

Seguridad . Las acciones que son conocidas por pagar altos dividendos son algunas de las acciones más seguras del mercado actual. Para cumplir con sus obligaciones de dividendos, estas empresas deben controlar sus respectivos mercados y los beneficios que obtendrán. Como resultado, las empresas que han alcanzado este nivel de éxito ofrecen algunas de las acciones más estables del mercado, lo que lo protege de pérdidas significativas.
Ingresos . Esta estrategia combina dos estilos de inversión: inversión de crecimiento e inversión de dividendos. Los dividendos son una forma de ingresos, y elegir acciones que paguen altos niveles de dividendos puede generar ingresos sustanciales a lo largo del tiempo. Debido a que esta estrategia proporciona un alto nivel de ingresos, es una gran estrategia para quienes se acercan a la jubilación, los jubilados o cualquier otra persona que desee generar ingresos significativos a través de su cartera de inversiones.
Crecimiento constante . Finalmente, uno de los factores que hace que las acciones de dividendos sean opciones de inversión seguras es el hecho de que son conocidas por generar un crecimiento constante. Muchas de estas empresas operan en los sectores de servicios básicos y de consumo básico . Estos sectores son conocidos por generar un crecimiento constante porque la demanda de los consumidores por sus productos y servicios no suele flaquear, incluso en tiempos de inestabilidad económica.

Contras de combinar crecimiento y dividendos

Invertir en acciones de crecimiento y dividendos viene con claras ventajas, pero como cualquier estrategia, existen inconvenientes a considerar. Algunos de los más urgentes incluyen:

La diversificación es difícil . Las acciones de alto dividendo no son conocidas por producir un crecimiento enorme, y las acciones de crecimiento rara vez pagan dividendos generosos. Por lo tanto, encontrar oportunidades al implementar esta estrategia requiere un poco de investigación, pero la investigación no es el problema. El problema es que hay tan pocas de estas acciones que encontrar suficientes para diversificar adecuadamente su cartera puede resultar problemático. Debido a que la diversificación es una protección crucial contra pérdidas significativas , renunciar a su capacidad de diversificación es un riesgo importante a considerar.
Se requiere un equilibrio constante de la cartera . Las acciones que producen un crecimiento convincente no lo harán para siempre. En algún momento, el crecimiento se ralentizará. Cuando lo haga, se encontrará con un bache importante en el camino a medida que sus retornos comienzan a disminuir. Como tal, deberá equilibrar constantemente su cartera si implementa esta estrategia.
No verá mucho impulso . El crecimiento y el impulso son dos bestias diferentes. Si bien las acciones en las que invierte con esta estrategia deben generar un crecimiento convincente y constante, ese crecimiento es más constante y simplemente no se pueden esperar ganancias trascendentales a corto plazo.

3. Inversión de valor

La inversión en valor fue la estrategia que llevó al famoso inversor Warren Buffett de la pobreza a la riqueza. La idea es comprar existencias de la misma manera que compraría un producto caro. La mayoría de los consumidores no van a desembolsar lo que pida la primera empresa que venda lo que quieren. En cambio, la gente busca descuentos.

La inversión en valor es el proceso de buscar y encontrar descuentos en el mercado de valores.

Cómo determinar el valor intrínseco de una acción

Hay varias formas de determinar el valor intrínseco de una acción. Aunque cada método puede darle un número diferente, ninguna de esas respuestas es incorrecta: todas pueden decirle algo sobre el valor razonable de una acción en relación con su precio actual. Algunas de las razones más utilizadas para medir el valor de una acción son:

Relación precio-valor contable . La relación precio-valor en libros compara el precio de las acciones con el libro de la empresa: el valor total de la empresa en función de su balance.
Relación precio-flujo de caja . La relación precio-flujo de efectivo compara el precio de las acciones con el flujo de efectivo que genera la empresa. Por supuesto, los niveles más altos de flujo de caja representan oportunidades de inversión más sólidas.
Relación precio-beneficio . La relación precio-ganancias compara el precio de las acciones con la cantidad de ganancias netas que la compañía generó durante el transcurso del año pasado.
Relación precio / venta . Finalmente, la relación precio / ventas compara el precio de las acciones con la cantidad de ventas generadas durante el transcurso del año pasado.

Cuando utilice estos índices para determinar el valor intrínseco de una acción, tenga en cuenta que los diferentes sectores tendrán diferentes promedios. Por lo tanto, es importante comparar las proporciones de las acciones que le interesan con las mismas proporciones de acciones similares dentro del sector. Además, revise el historial de las acciones que está considerando. Lo ideal es buscar no solo un descuento en comparación con otros en el sector, sino también un descuento en comparación con el historial de las acciones que le interesan.

Invertir de esta manera ayuda a reducir su riesgo mediante la compra de acciones que cotizan con descuento. Si su evaluación es correcta, el potencial de ganancia de la acción es mucho mayor que el potencial de caída de la acción. Comprar acciones con descuento como inversor de valor y vender a medida que el precio del mercado se acerca a lo que usted cree que debería ser el valor real de las acciones puede ser un proceso muy lucrativo.

Pros y contras de la inversión de valor

Los inversores de valor exitosos superan constantemente al mercado. Sin embargo, la inversión en valor no siempre es brillante y brillante. Estos son los pros y los contras que debe considerar antes de implementar esta estrategia.

Ventajas de la inversión de valor

Al invertir en acciones de valor, la investigación necesaria conduce a una comprensión profunda de la inversión que está haciendo, pero ese es solo uno de los muchos beneficios involucrados en la estrategia. Algunos de los beneficios más importantes de la inversión en valor incluyen:

Comprar un descuento . La inversión en valor implica la compra de acciones cuando el precio de mercado de las acciones está muy por debajo de donde debería estar. Entonces, cuando compra una acción de valor, es como usar un cupón en su tienda minorista favorita. Esencialmente, el hecho de que el valor de las acciones no haya alcanzado los fundamentos significa que puede beneficiarse de la diferencia.
Riesgo bajo frente a recompensa . Al invertir en una acción que el mercado ha subvalorado, existe un riesgo relativamente pequeño en comparación con la recompensa potencial. La idea es que las acciones de valor se negocian a un precio tan bajo que no hay mucho margen para caer, pero hay mucho margen para las ganancias. Eso crea un perfil de riesgo versus recompensa que es difícil de ignorar.
Un enfoque fundamental . Finalmente, un inversionista de valor exitoso presta mucha atención a métricas fundamentales clave como la relación precio-ganancias, relación precio-valor contable y más. Hacerlo le brinda una comprensión íntima de la inversión que está haciendo y el potencial de que esa inversión gane o pierda. Debido a que las inversiones informadas tienden a ser inversiones rentables, adoptar un enfoque fundamental como este aumenta en gran medida sus posibilidades de éxito.

Contras de la inversión de valor

La inversión en valor es una excelente manera de impulsar los rendimientos obtenidos en su cartera. Sin embargo, las acciones de valor no son perfectas. También hay algunos inconvenientes a considerar con esta estrategia.

Estas acciones son difíciles de encontrar . Si hubiera grandes y brillantes luces brillando sobre las acciones infravaloradas en el mercado, todo el mundo las compraría y ya no estarían infravaloradas. Como resultado, al igual que encontrar acciones que experimenten un crecimiento sólido y paguen fuertes dividendos al mismo tiempo, encontrar acciones infravaloradas requiere bastante investigación y puede llevar mucho tiempo.
Date prisa y espera . Comprar acciones muy infravaloradas es un arma de doble filo. Claro, está obteniendo un descuento, pero solo se da cuenta del valor del descuento cuando el mercado se pone al día con la verdadera valoración de las acciones. No se sabe cuánto tiempo llevará eso. Para algunas acciones, pueden ser días, semanas o meses, pero para otras, el dinero de su inversión puede quedar atrapado en un camino interminable hacia ninguna parte.
La diversificación es difícil . Cuando es difícil encontrar el tipo de acciones que está buscando, es mucho más difícil encontrar suficientes para diversificar adecuadamente su cartera. Ese simple hecho aumenta enormemente el riesgo que implica esta estrategia.

Intentar ganarle al mercado conlleva un mayor riesgo

Un rasgo que todas estas estrategias tienen en común, además del hecho de que están diseñadas para ganarle al mercado, es un mayor nivel de riesgo. El caso es que si fuera fácil ganarle al mercado, todo el mundo lo haría.

Hacer un movimiento equivocado en un intento de ganarle al mercado puede resultar un error costoso. Entonces, si espera emplear alguna de estas estrategias con éxito, debe tener las siguientes cualidades:

Un gran apetito por el riesgo . Debido a que cualquier intento de ganarle al mercado conlleva un mayor nivel de riesgo, esto es solo algo que deben intentar los inversores con un estómago fuerte .
Una comprensión detallada del mercado . Realizar el análisis fundamental, técnico y económico que está involucrado en vencer al mercado requiere una comprensión detallada del mercado y lo que lo hace funcionar. Como resultado, los intentos de ganarle al mercado son mejores para aquellos con un conocimiento profundo del proceso de inversión y lo que hace que una inversión sea exitosa.
La capacidad de controlar las emociones en la puerta . Las emociones son el enemigo de cualquier comerciante , pero si está haciendo un intento activo de ganarle al mercado, las emociones pueden convertirse en su peor pesadilla. Solo los inversores que tengan la capacidad de controlar sus emociones en la puerta y se adhieran estrictamente a su estrategia comercial deben intentar ganarle al mercado.

Conclusiones finales

Vencer al mercado es posible, y hacerlo es lucrativo. Sin embargo, si planea intentarlo, deberá encontrar la estrategia adecuada para usted y seguirla al pie de la letra.

A menudo, los inversores deciden mezclar y combinar estrategias. Por ejemplo, puede decidir aprovechar tanto la inversión en valor como la inversión en acciones de crecimiento con fuertes dividendos para cumplir sus objetivos de diversificación con estrategias que lo dificultan por sí mismos.

No importa cómo elija vencer al mercado, siempre investigue y tome decisiones de inversión informadas.

¿Consiste en ganarle al mercado con su cartera de inversiones? ¿Cuál es su estrategia favorita para ganarle al mercado?

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