Inversiones

Invertir en acciones de crecimiento para obtener grandes ganancias – Guía de estrategia

Hay varias formas diferentes de invertir en el mercado de valores. Dos de las estrategias de inversión más comunes utilizadas por los inversores fundamentales se conocen como inversión en valor e inversión en crecimiento.

La idea detrás de estas dos estrategias de inversión es bastante similar. El objetivo es comprar cuando los precios de las acciones están bajos y vender cuando están altos. La diferencia es cómo estos inversores analizan una acción. Si bien un inversionista de valor quiere ver valoraciones por debajo de la par en comparación con los sectores en los que vive, el factor más importante para los inversionistas de crecimiento es, bueno, el crecimiento.

En última instancia, los inversores en crecimiento buscan invertir en empresas que están experimentando un crecimiento en métricas clave de forma constante. Esto es lo que necesita saber sobre la estrategia de inversión de crecimiento.

¿Qué es la inversión en crecimiento?

La inversión de crecimiento es un estilo de inversión que muchos siguen con el objetivo de la revalorización del capital, que simplemente significa hacer crecer su dinero. Para hacerlo, estos inversores buscan acciones que pertenezcan a industrias emergentes o que representen empresas emergentes que se espera que experimenten un crecimiento de las ganancias que supere al mercado en general.

Debido a que la apreciación del precio de las acciones tiende a seguir un fuerte crecimiento de las ganancias y los ingresos, las empresas en crecimiento son conocidas por brindar retornos atractivos a corto plazo. Sin embargo, es importante señalar que esta no es una estrategia de inversión a largo plazo porque las empresas en crecimiento generalmente se estancan en algún momento.

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¿Cuál es la diferencia entre crecimiento e inversión en valor?

El crecimiento y la inversión en valor parecen ser relativamente similares. Ambas estrategias de inversión se basan en comprar barato y vender caro, obteniendo una ganancia en el medio. Sin embargo, son dos estilos de inversión muy diferentes.

Los inversores de valor buscan acciones que ya tengan un buen rendimiento en términos de ingresos y ganancias, pero que el mercado haya subvalorado por alguna razón. La idea detrás de la inversión en valor es que el precio de las acciones eventualmente regresará al valor justo de mercado, dando al inversionista de valor la oportunidad de ganar.

Como resultado de la metodología detrás de la estrategia, las acciones de valor no experimentan mucha volatilidad y los riesgos son relativamente mínimos cuando se realiza la investigación adecuada antes de realizar las inversiones.

La inversión de crecimiento consiste en encontrar acciones que probablemente experimenten un crecimiento en ingresos y ganancias. Si bien el objetivo es encontrar crecimiento a un precio razonable, estas acciones ya se cotizan al valor justo de mercado o por encima de ellas, y los inversores que las compran confían en la alta probabilidad de volatilidad. Como resultado, la inversión en crecimiento es un concepto mucho más arriesgado que la inversión en valor.

Tipos de acciones de crecimiento

Por su naturaleza, las acciones de crecimiento generalmente se dividen en una de dos categorías:

1. Industrias emergentes

Las industrias emergentes son mercados o sectores que están en su infancia. Como resultado, las empresas de estos mercados tienen un potencial sin explotar. A medida que el mercado joven crece, las empresas dentro de él tienden a ver un tremendo crecimiento tanto en ingresos como en ganancias.

En la actualidad, hay tres industrias emergentes clave:

Cannabis . Por el momento, las regulaciones están cambiando en todo el mundo en lo que respecta al cannabis. Como resultado, ha comenzado a surgir todo un mercado alrededor de la planta. A medida que el consumo legal de cannabis continúe extendiéndose por todo el mundo, las empresas involucradas en el mercado emergente del cannabis disfrutarán de mayores ingresos y ganancias. Como tal, hay muchas acciones de crecimiento en el sector del cannabis en este momento.
COVID-19 . La pandemia de COVID-19 sacudió al mundo en 2020, sacudió las economías y mantuvo a los consumidores encerrados en sus hogares. Sin embargo, la pandemia también ha creado un vasto mercado emergente de COVID-19. Se espera que las empresas que producen vacunas, tratamientos y equipos de protección personal experimenten un crecimiento continuo en ingresos y ganancias, ofreciendo muchas oportunidades para los inversores en crecimiento.
Criptomoneda y Blockchain . Las criptomonedas y blockchain son tecnologías relativamente nuevas. Sin embargo, estas tecnologías están ganando fuerza rápidamente, creando un mercado en sí mismas. Como resultado, varias empresas en el espacio están experimentando un tremendo crecimiento, lo que apunta a una oportunidad para los inversores en crecimiento.

2. Empresas emergentes

Las industrias emergentes son un gran lugar para encontrar empresas en crecimiento. Sin embargo, también puede encontrar acciones de crecimiento en mercados establecidos. Esto generalmente ocurre cuando una empresa con una capitalización de mercado menor logra un gran avance en un mercado ya establecido.

Un gran ejemplo de esto sería Apple. Aunque podría decirse que ya no es una acción en crecimiento, definitivamente lo fue alguna vez. Hubo un tiempo en que BlackBerry era el líder de la industria de los teléfonos inteligentes: todos los profesionales, estudiantes y consumidores querían tener en sus manos un dispositivo BlackBerry. Luego, Apple irrumpió en el mercado de los teléfonos inteligentes con su innovador iPhone, lo que resultó en un tremendo crecimiento tanto en ingresos como en ganancias a medida que tomó el control del mercado.

También encontrará muchas empresas emergentes en el sector de la biotecnología . Se están desarrollando nuevas opciones terapéuticas en lo que parece ser un día a día. Cuando se aprueba una nueva opción y sale al mercado, las empresas que no estaban ganando un centavo a menudo se encuentran con decenas o incluso cientos de millones de dólares en ingresos por la venta de sus terapias recientemente desarrolladas.

No obstante, la mayoría de las empresas emergentes que encontrará que califican como inversiones de crecimiento tienen modelos de negocio que están lejos de ser probados. Como tal, invertir en empresas emergentes conllevará un mayor nivel de riesgo y los principiantes no deberían intentarlo.

3. Raras empresas de gran crecimiento

La gran mayoría de las empresas en crecimiento son pequeñas empresas emergentes o empresas relativamente grandes en una industria emergente. Sin embargo, rara vez se encuentra una acción de primera categoría que actúe como una inversión de crecimiento.

No obstante, es importante tener en cuenta que si existe una “regla” del mercado de valores, habrá muchos casos en los que se infringe.

Un gran ejemplo de la regla quebrantada es Amazon. No hay duda de que Amazon es una acción de primera clase. Es una de las empresas más grandes del mundo y un claro líder en el sector minorista. Sin embargo, la acción también ha sido una acción en crecimiento casi desde su inicio.

Debido al dominio de la compañía en el espacio del comercio electrónico, su tasa de crecimiento ha sido convincente, por decir lo menos, en términos de ingresos, rentabilidad y apreciación de precios por igual. Solo eche un vistazo al desempeño de la compañía en 2020. Mientras el mercado se tambaleaba como resultado de COVID-19, las acciones de Amazon experimentaron tremendas ganancias, cerrando el año con retornos de más del 70%. Eso superó con creces al mercado, que ganó entre un 9% y un 13,5% en 2020, según el índice principal que mire.

Métricas de crecimiento que buscan los inversores

Al determinar si vale la pena sumergirse en una oportunidad de inversión, los inversores de crecimiento exitosos utilizan un conjunto de métricas para analizar el potencial de crecimiento proporcionado por la oportunidad. Algunas de las métricas más importantes a las que prestar atención incluyen:

Crecimiento del mercado . Debido a que muchas acciones de crecimiento se encuentran en industrias emergentes, los inversores prestan mucha atención al crecimiento del mercado en el que se encuentra la oportunidad. Después de todo, si el mercado del cannabis se contrajera repentinamente, el valor de las empresas dentro de la industria emergente haría lo mismo. Sin embargo, a medida que el mercado continúe emergiendo y creciendo, es probable que las acciones dentro del espacio sigan su ejemplo.
Crecimiento de ingresos . Las empresas de buen crecimiento están experimentando precisamente eso: crecimiento. En particular, los inversores buscan el crecimiento de los ingresos para tener una idea de la tasa de adopción de los productos o servicios de la empresa. Los ingresos crecerán a diferentes ritmos en diferentes sectores. Como tal, al determinar si una acción es una buena oportunidad de crecimiento, es importante comparar el crecimiento de sus ingresos con la tasa de crecimiento de los ingresos que se observa en su sector.
Crecimiento de ganancias . Los ingresos son una cosa; la rentabilidad es otra. Las acciones de mejor crecimiento están experimentando un crecimiento tanto en ingresos como en beneficios. Mire los últimos cuatro informes de ganancias proporcionados por la empresa para determinar si las ganancias están creciendo de manera constante. Aunque el desempeño pasado no siempre es indicativo del desempeño futuro, es una pista convincente y vale la pena prestarle atención.
Rendimiento bursátil reciente . Compare el desempeño de la acción con el de su sector durante los últimos 12 meses. ¿Las acciones que está buscando produjeron mayores ganancias que el mercado en general? ¿Parece que la tendencia continuará en dirección ascendente? Si es así, es probable que esté buscando una oportunidad de inversión de crecimiento.
/ Relación P E . Sí, las acciones de crecimiento a menudo ya tienen un precio con una valoración justa, pero también desea asegurarse de no pagar demasiado en la persecución del crecimiento. Examine las métricas de valoración de la empresa, la más importante de las cuales es la relación precio-ganancias (P / E) . La relación P / E compara el precio actual de la acción con las ganancias por acción generadas durante el año pasado. Aunque una relación P / E normal o incluso ligeramente alta está bien para los inversores en crecimiento, invertir en empresas con relaciones P / E exorbitantemente altas generalmente conducirá a pérdidas.

Consejo profesional : antes de agregar acciones a su cartera, asegúrese de elegir las mejores empresas posibles. Los evaluadores de acciones como Stock Rover pueden ayudarlo a reducir las opciones a compañías que cumplan con sus requisitos individuales. Obtenga más información sobre nuestros filtros de acciones favoritos .

Sectores para encontrar acciones de crecimiento de calidad

No se preocupe, las acciones de crecimiento no se esconden debajo de las rocas o en algún rincón oscuro del mercado de valores. Debido a que los inversores son, en última instancia, la causa del movimiento en el mercado de valores, estas acciones son generalmente opciones de inversión populares.

No obstante, hay algunos lugares en los que vale la pena buscar las mejores oportunidades de inversión de crecimiento:

Tech . La tecnología es un sector construido sobre la base de la innovación, y donde hay innovación, hay oportunidades de crecimiento. Busque empresas que estén desarrollando lo último y lo mejor en nueva tecnología y es probable que encuentre gemas que representen atractivas oportunidades de crecimiento.
Industrias emergentes . Las industrias emergentes están llenas de empresas relativamente jóvenes que tienen propuestas de valor prometedoras. Simplemente busque las empresas más populares en industrias emergentes y encontrará su parte justa de oportunidades de inversión de crecimiento.
Biotecnología . Todos los días se aprueban nuevas opciones terapéuticas y, cuando una empresa de biotecnología relativamente joven recibe la aprobación, inicia un proceso que tiene el potencial de conducir a un enorme crecimiento. En este punto, la joven empresa de biotecnología comercializará su opción terapéutica, finalmente capaz de generar ingresos y trabajar hacia la rentabilidad. Es en esta etapa del juego cuando los inversores en crecimiento intentan aprovechar los cambios al alza en el valor que probablemente se avecinan.

Diversificación en la estrategia de inversión para el crecimiento

Debe quedar claro: la inversión de crecimiento es arriesgada. Cada vez que persigue la volatilidad, tiene la posibilidad de tropezar con un palo y caer al fondo. Por lo tanto, debe tener un conocimiento relativo del mercado de valores antes de implementar esta estrategia.

Cuando esté listo para comenzar a invertir en crecimiento, la diversificación es imprescindible . La diversificación es un proceso mediante el cual distribuye el dinero de su inversión entre varias oportunidades de inversión diferentes. Por lo tanto, si una acción que ha comprado cae, su cartera no es susceptible a caídas significativas.

Muchos expertos sugieren que los inversores sigan una regla conocida como la regla del 5%. Esta regla estipula que al invertir, nunca debe arriesgar más del 5% del valor total de su cartera de inversiones en una sola acción, ni debe arriesgar más del 5% del valor total de su cartera de inversiones en un grupo de acciones de alto riesgo.

Las acciones de crecimiento no serán acciones de crecimiento para siempre

Las acciones de crecimiento son aquellas que están creciendo a un ritmo que supera al mercado en general. Pero por su naturaleza, las acciones de crecimiento no serán acciones de crecimiento para siempre.

En algún momento, ya sea cuando la competencia entra en juego o el mercado está completamente saturado, una acción de crecimiento se estabilizará y el crecimiento experimentado se desacelerará sustancialmente o incluso se revertirá.

Como resultado, si va a implementar la estrategia de inversión de crecimiento, es importante que se tome el tiempo para estar al tanto de sus inversiones. Esta no es de ninguna manera una estrategia de inversión de “configúrelo y olvídese”.

Pros y contras de la inversión en crecimiento

Independientemente de la estrategia de inversión que elija implementar, habrá pros y contras que considerar. Cuando se trata de la estrategia de inversión de crecimiento, los pros y los contras más importantes son:

Ventajas de la inversión en crecimiento

La inversión de crecimiento es una estrategia popular y por una buena razón: ¡funciona! Algunas de las principales ventajas que disfrutará al implementar este estilo de inversión incluyen:

Investigación agradable . Los seres humanos son criaturas curiosas. Muchos inversores disfrutan de la investigación de industrias y empresas emergentes. Ese es exactamente el tipo de investigación que realizará al implementar la estrategia de inversión de crecimiento. En última instancia, cuando la investigación es divertida, es más probable que la hagas. Debido a que las inversiones informadas tienden a ser las más exitosas, el hecho de que la investigación de empresas interesantes sea agradable amplía su potencial de ganancias.
El potencial de tremendos rendimientos . La inversión de crecimiento tiene que ver con la revalorización del capital. La estrategia se implementa por una razón y solo una razón: producir ganancias que superen al mercado .
Entusiasmo . La inversión de crecimiento es una forma de inversión emocionante y de ritmo rápido. Por lo tanto, es una excelente opción para el buscador de emociones fuertes que quiere convertir la sed de un pequeño riesgo en una oportunidad para generar riqueza.

Contras de la inversión de crecimiento

No existe la perfección en un mundo imperfecto. Como con cualquier otra cosa, existen algunos inconvenientes a considerar antes de implementar la estrategia de inversión de crecimiento.

La volatilidad . La volatilidad es el nombre del juego en la inversión de crecimiento. Al implementar la estrategia, buscará carreras altamente volátiles para la cima en el mercado de valores. Desafortunadamente, la volatilidad puede ir en ambos sentidos, y las reversiones generalmente serán sucesos dolorosos. Como tal, la volatilidad es un riesgo real que debe tenerse en cuenta.
Las especulaciones . Las inversiones de crecimiento son inversiones altamente especulativas. La mayoría de las empresas en crecimiento tienen modelos de negocio que aún no han sido probados. Las expectativas de que los consumidores adopten una nueva tecnología, producto o servicio pueden resultar incorrectas y provocar pérdidas significativas.
Investigación . Es importante investigar cualquier inversión. Sin embargo, la investigación de la inversión en crecimiento consume más tiempo que la de otras estrategias de inversión. Debido a que la inversión de crecimiento requiere invertir en acciones que experimentan una gran volatilidad, deberá dedicar tiempo a estar atento a las noticias del mercado y mantener sus inversiones a diario.

Considere invertir en fondos mutuos y ETF enfocados en el crecimiento

Hay una forma de realizar la inversión de crecimiento sin tener que dedicar demasiado tiempo al proceso. En lugar de invertir en acciones individuales que crea que brindan sólidas oportunidades de crecimiento, puede invertir en fondos de crecimiento de grado de inversión. Estos son fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos que se centran en la estrategia de inversión de crecimiento.

Algunos de los fondos de crecimiento más populares incluyen:

Invesco QQQ Trust ETF (QQQ) . El ETF de Invesco QQQ Trust es uno de los fondos de inversión más populares del mercado actual. El fondo busca rastrear el desempeño de las 100 compañías más grandes en el índice compuesto Nasdaq de alta tecnología. El fondo tiene más de $ 100 mil millones bajo administración, y por una buena razón. Es conocido por producir retornos convincentes que superan con creces los promedios del mercado.
Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT) . El ETF del Vanguard Information Technology Index Fund ofrece a los inversores una amplia exposición al sector tecnológico de alto crecimiento. El fondo gestiona cerca de $ 25 mil millones en activos y ha sido un fuerte productor de atractivos rendimientos desde sus inicios.
iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF) . El ETF iShares Russell 1000 Growth analiza las 1000 principales empresas de Estados Unidos por capitalización de mercado. A continuación, los analiza en busca de métricas de crecimiento, eliminando 500 acciones del promedio y reteniendo las 500 acciones que tienen el mayor potencial de crecimiento.

Conclusiones finales

La inversión para el crecimiento se promociona como una de las mejores formas de generar un alto rendimiento sobre el capital (ROE), y lo es, si se implementa correctamente. Sin embargo, la inversión de crecimiento también es un concepto arriesgado que implica perseguir una tendencia con el objetivo de generar retornos que superen al mercado.

Como resultado de la naturaleza arriesgada de esta estrategia, es mejor practicar una estrategia de inversión más estable como comprar y mantener o invertir en valor para aprender sobre el mercado de valores antes de involucrarse en inversiones de crecimiento.

Independientemente de la estrategia de inversión que utilice, asegúrese de realizar una investigación adecuada y siempre tenga en cuenta que las inversiones más exitosas son inversiones informadas.

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