Ejecutor de deberes y responsabilidades de testamento – Plantilla de muestra de carta de instrucción

Si alguna vez ha sido el albacea de la herencia de alguien, sabe que el papel es difícil. Lamentar la muerte de un ser querido es doloroso en sí mismo. Agréguele la responsabilidad de ordenar lo que dejaron atrás y rápidamente se sentirá abrumado.

Es necesario responder a una serie de preguntas antes de que pueda siquiera comenzar el proceso de resolución legal. ¿Dónde guardan los fallecidos todos sus documentos? ¿Dónde están todos sus activos? ¿Tienen propiedades en algún lugar que usted no conozca?

Resolver estos problemas puede ser muy tedioso y frustrante si las respuestas no están disponibles. Si bien no puede controlar cómo otras personas organizan sus asuntos, PUEDE evitarle a quien usted designe esta frustración al ofrecer un plan claro a seguir en caso de su muerte.

Modelo de carta de instrucción

Una carta de instrucciones puede simplificar los aspectos legales y personales de la liquidación de su patrimonio. Si bien esta carta no tiene autoridad legal real, puede colocar toda la información importante que su albacea o ejecutor necesita en una ubicación conveniente. También le brinda una oportunidad de oro para transmitir sus últimos deseos.

Aquí hay nueve puntos importantes que debe cubrir en su carta de instrucciones:

1. Datos de contacto del asesor financiero : su albacea deberá saber a quién llamar para obtener respuestas a sus preguntas financieras. Asegúrese de incluir los nombres y la información de contacto de cualquiera de los siguientes profesionales y asesores financieros que utilice.

• Banqueros
• Corredores de bolsa y asesores de inversiones
• Planificadores financieros
• Preparadores de impuestos
• Agentes de seguros
• Agentes de Bienes Raices
• Oficiales de fideicomiso
• Abogados

2. Información sobre activos : indique claramente las ubicaciones y los montos o valoraciones de todos sus activos. Algunos ejemplos son:

• Tu casa y otros bienes inmuebles
• Cuentas bancarias, de jubilación e inversión
• Pólizas de seguro de vida
• Propiedad personal
• Otros artículos diversos como cajas de seguridad
• ID de usuario, contraseñas y números de cuenta para todas sus cuentas de activos líquidos (también deben incluirse las cuentas en línea para cualquier otro activo)

Si tiene bienes ubicados a alguna distancia (es decir, casas de vacaciones o en un lago, botes en un puerto deportivo, etc.), incluya instrucciones sobre cómo llegar allí. Indique el nombre de la persona que está estableciendo su patrimonio a los asistentes que vigilan su propiedad.

3. Documentos importantes : enumere todos sus documentos importantes y dónde se pueden encontrar. Esto debe incluir:

• Testamentos y fideicomisos
• Retorno del impuesto del ingreso
• Los extractos más recientes de todas sus cuentas financieras.
• Su estado de cuenta del Seguro Social más reciente
• Las escrituras, títulos e hipotecas de todos los bienes físicos, así como su ubicación.
• Documentos personales como sus certificados de nacimiento y matrimonio, documentos de ciudadanía / naturalización, tarjeta de Seguro Social y todos y cada uno de los decretos de divorcio.

4. Deuda : proporcione montos, números de cuenta y estados de cuenta de todas sus deudas, incluidas tarjetas de crédito , préstamos para el consumo y para automóviles, hipotecas y deudas privadas de cualquier tipo.

5. Beneficiarios : proporcione una lista completa de todos sus beneficiarios, tanto naturales como de otro tipo, y toda la información de contacto pertinente.

6. Mascotas – Esta carta también puede resumir detalles que quizás no piense incluir al preparar su testamento , como qué hacer con sus mascotas. Si desea que su pez dorado sea liberado en el lago Superior, este es probablemente el lugar para decirlo.

7. Artículos sentimentales : los abogados también pueden solicitar instrucciones sobre artículos sentimentales que tienen poco o ningún valor monetario. Guarde a su albacea un dolor de cabeza y enumere los elementos y los destinatarios deseados aquí.

8. Los arreglos funerarios son otro tema clave que se puede exponer en estas cartas. Algunas instrucciones específicas pueden ser:

• Dónde y cómo desea ser enterrado o incinerado
• A quién te gustaría dar tu panegírico
• El tipo de flores o obras de arte que desea que se muestren.
• El tipo de música que se reproducirá.

9. Refuerzo de un testamento vital : también puede describir las circunstancias en las que desea que los médicos desconecten en términos más simples que los que se pueden utilizar en los poderes notariales médicos. Utilice esto como una oportunidad para aclarar sus deseos y complementar un testamento vital .

Una vez que haya completado su carta de instrucciones, guárdela en un lugar seguro y actualícela periódicamente (probablemente al menos una vez al año), para reflejar cualquier cambio. Haga que sea una prioridad revisarlo con su ejecutor / ejecutante mientras todavía está cerca. Les ahorrará tiempo y preocupaciones mientras le asegura que entienden todo como usted pretendía.

Conclusiones finales

Aunque no tiene autoridad legal real, una carta de instrucción bien escrita puede ser el documento más importante en el proceso de liquidación de sucesiones. Esto es especialmente cierto si tiene un gran patrimonio o problemas complejos que deben solucionarse.

En última instancia, una carta de instrucciones eficaz servirá como parte de su legado final. Proporcionar a sus herederos este documento puede liberarlos para hacer frente a su pérdida y liquidar su patrimonio de manera rápida, conveniente y eficiente.

¿Alguna vez te has enfrentado al desafío de ser albacea? ¿Cómo afectó la experiencia a sus propios planes? Háganos saber sus pensamientos en los comentarios a continuación.