Bombeo y volcado: definición y cómo evitar este esquema del mercado de valores
El mercado de valores es conocido como un lugar para construir, mantener y hacer crecer la riqueza. Con las protecciones proporcionadas por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), es natural suponer que una inversión realizada en el mercado de valores está a salvo del fraude.
Desafortunadamente, esa es la misma suposición que hicieron los inversores en Enron.
Aunque el fraude no es tan generalizado como antes en el mercado de valores, todavía existe y probablemente siempre lo hará. Mientras haya grandes cantidades de dinero fluyendo por el mercado, habrá delincuentes que busquen formas de robarlo.
Una de las formas más comunes de fraude en el mercado de valores hoy en día se conoce como esquema de bombeo y descarga. A través de estos esquemas, los estafadores roban cientos de miles e incluso millones de dólares de los inversores con operaciones a corto plazo diseñadas para hacer precisamente eso: robar valor de las carteras de inversores desprevenidos.
¿Qué es un esquema de bombeo y vaciado?
Un plan de bombeo y descarga comienza con una inversión relativamente grande en un stock relativamente desconocido. Generalmente, estas acciones se negocian en la categoría de acciones de un centavo y carecen de credibilidad. También se sabe que los objetivos de los esquemas de bombeo y descarga tienen flotadores relativamente bajos, lo que conduce a la posibilidad de una volatilidad excesiva o aumentos drásticos de valor.
Una vez que hacen una gran inversión, el estafador detrás del esquema comienza a difundir declaraciones completamente falsas, verdades a medias y otra información engañosa que promociona la empresa en la web, a menudo pagando miles de dólares en costos publicitarios para asegurarse de que llegue la información engañosa. las masas.
A medida que la comunidad inversora comienza a leer las mentiras hechas por el defraudador detrás del esquema, una masa de inversores realiza grandes inversiones en la empresa, con la esperanza de triunfar con la información recién encontrada. El exceso de compras eleva el precio de las acciones.
El único problema es que la información sobre la solidez de la empresa es falsa.
Una vez que la acción alcanza el precio máximo de la carrera, el defraudador abandona su posición, devolviendo cientos de miles de acciones al mercado y provocando una rápida reversión.
Para cuando el inversionista promedio se da cuenta de lo que está sucediendo, el intrigante ha cobrado cientos de miles o millones de dólares en ganancias que esencialmente fueron robadas al público inversionista.
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Por qué los planes de bombeo y vaciado son tan peligrosos
Los esquemas de bombeo y descarga, como todas las formas de fraude bursátil, son increíblemente peligrosos por varias razones.
Se dirigen a inversores crédulos
El objetivo principal de los esquemas de bombeo y descarga son los inversores que carecen de la capacidad, el tiempo o la voluntad de realizar una investigación profunda de sus inversiones. A falta de un término mejor, los esquemas de bombeo y descarga se dirigen a inversores crédulos.
Los inversores que caen en esta categoría de fraude suelen ser inversores principiantes o jubilados que simplemente no tienen los medios para olfatear el plan. Desafortunadamente, estos son los inversores que más se ven afectados por el fraude.
Los inversores mayores que dependen de los ingresos de sus carteras simplemente no tienen el horizonte de tiempo necesario para recuperarse de la victimización en el mercado de valores. En el otro extremo del espectro, los principiantes que asumen grandes pérdidas a menudo se ven disuadidos de realizar futuras inversiones en el mercado de valores, lo que lleva a retrasos en las entradas a los planes de jubilación y le cuesta al inversor cientos de miles o incluso millones en ganancias compuestas sobre el resto de sus ingresos. toda la vida.
De cualquier forma que se mire, los inversores victimizados se quedan con carteras devastadas y efectos secundarios negativos de larga data.
Cuestan a los inversores
Los esquemas de bombeo y descarga no son esquemas pequeños. Los estafadores que participan en ellos saben que se enfrentan a penas de cárcel y multas masivas si la SEC se da cuenta de lo que están haciendo. Por lo tanto, no corren el riesgo de un cambio tonto.
De hecho, un estudio citado por Quartz encontró que los esquemas de bombeo y descarga dan como resultado entre $ 3 mil millones y $ 10 mil millones en pérdidas anuales. Esa es una pérdida masiva de valor, lo que genera un dolor tremendo para cualquier inversionista atrapado en el camino de estos estafadores.
Conducen a la falta de confianza entre los inversores
La única forma en que funciona el mercado de valores es si proporciona un mercado justo y equitativo para todos los involucrados. Como resultado, la confianza de la población inversora en el mercado y los reguladores que lo vigilan son abrumadoramente importantes para su éxito.
Cuando los estafadores victimizan a cientos o incluso miles de inversores en un esquema de bombeo y descarga, aquellos que son víctimas del esquema tienden a perder la confianza en el sistema. Eso no solo es malo para esos inversores, es algo malo para el sistema en su conjunto que depende de esta confianza para su éxito futuro.
Consejos para identificar un esquema de bombeo y vaciado
Si está buscando oportunidades trascendentales en el mercado de valores, especialmente en la esquina del mercado de las existencias de centavo , es importante que pueda identificar y mantenerse alejado de los esquemas de bombeo y descarga que pueda encontrar. A continuación, se ofrecen algunos consejos que le ayudarán a conseguirlo:
Preste atención a quién divulgó la información
Internet es accesible para todos y la creación de un sitio web no es difícil. Todo lo que necesitas son unos dólares y una idea. Es importante tener esto en cuenta al buscar oportunidades de inversión en línea .
Al leer información nueva que sugiera que una empresa obtendrá ganancias dramáticas, es importante asegurarse de que la información sea divulgada por la propia empresa o por la empresa de relaciones con los inversores que representa a la empresa.
A menudo, encontrar un mal actor es tan fácil como mirar el nombre del autor que escribió el artículo que llamó tu atención. Si fue la compañía o su firma de relaciones con inversionistas, se publicará como un archivo de la SEC o un comunicado de prensa con información de contacto clara que nombre la compañía que emitió la noticia o la firma de relaciones con inversionistas que los representa.
Si cualquier otra parte publica la noticia, en el mejor de los casos es un rumor. En el peor de los casos, es un plan de bombeo y descarga en ciernes. De cualquier manera, si la información nueva proviene de cualquier parte que no sea la compañía o la firma de relaciones con inversionistas que la representa, la información no debe ser confiable y requiere verificación adicional.
Confíe solo en las noticias en sitios web confiables
Las adquisiciones son algunas de las transacciones de mayor valor en el mercado de valores, y los rumores sobre ellas tienden a dar lugar a grandes movimientos. En algunos casos, los miembros de los medios de comunicación estarán al tanto de una posible adquisición antes de que la empresa la anuncie. Si bien invertir en un rumor de adquisición es una jugada arriesgada, no siempre es una trampa para el fraude. De hecho, algunos inversores recorren los foros en busca de oportunidades para sacar provecho de este tipo de rumores entrando primero.
Desafortunadamente, sabiendo esto, los estafadores a menudo publican rumores de adquisición con la esperanza de desencadenar una oportunidad de bombeo y descarga.
Por lo tanto, si está buscando adquisiciones como parte de su estrategia o haciendo otras apuestas especulativas, solo confíe en la información y el análisis publicados por los principales miembros de los medios de comunicación. Por ejemplo, Forbes, Business Insider, Zacks y CNN cubren los rumores de adquisiciones de vez en cuando, pero tienen la influencia y la capacidad de investigación para asegurarse de que los rumores y otras historias impulsadas por la especulación que cubren no sean parte de un bombeo y descarga. esquema.
Investigar y verificar toda la información
Los inversores externos a menudo comparten sus historias y opiniones con la comunidad inversora, y está bien buscar en otros para encontrar grandes ideas de inversión. Sin embargo, nunca es una buena idea confiar ciegamente en el autor de un artículo, video o cualquier otro contenido.
Al investigar una oportunidad de inversión, es mejor verificar toda la información que encuentre que no haya sido publicada por la propia empresa o la firma de relaciones con inversores que la representa. Para hacerlo, simplemente vaya al sitio web de relaciones con inversionistas de la empresa que le interesa y busque en el sitio información asociada con la información de terceros que encontró.
Si no puede encontrar la información, no tiene nada de malo enviar un correo electrónico o llamar a la empresa de relaciones con los inversores que representa a la empresa y pedirle a la persona del otro lado de la línea que verifique la información por usted. La clave aquí es asegurarse de que nunca realice una inversión a ciegas basada en información de terceros. Recuerde siempre que las inversiones bien informadas y bien investigadas tienden a ser las más exitosas.
Qué hacer si identifica un esquema de bombeo y vaciado
Si ha encontrado un esquema de bombeo y descarga en acción, hay algunas acciones que debe tomar para protegerse y proteger a otros en la comunidad inversora. Estos son los pasos que debe seguir si sospecha que se está llevando a cabo un esquema de bombeo y descarga.
1. Evite invertir
Los esquemas de bombeo y descarga a menudo conducen a ganancias dramáticas, aunque solo sea temporalmente. Incluso sabiendo que hay un estafador sosteniendo los hilos de las marionetas, puede ser difícil bloquear la tentación asociada con estos logros dramáticos. Después de todo, el miedo a perderse algo (FOMO) es una emoción muy real que a menudo se afianza.
Es posible que tenga la tentación de saltar a la acción creyendo que se disparará antes de que caiga en picado, y tratar de salir antes de que caiga el otro zapato. Sin embargo, si sabe que se está llevando a cabo un plan de bombeo y descarga, el riesgo es demasiado alto para considerar una inversión durante cualquier período de tiempo. En otras palabras, cuando ve una bomba y descarga, es hora de girar y correr.
2. Reúna toda la evidencia del plan de bombeo y vaciado
Evitar una inversión en un esquema de bombeo y descarga lo protegerá. Sin embargo, los mejores inversores no solo se esfuerzan por hacer crecer su propia riqueza, sino que también tienen el deseo de ayudar a otros en la comunidad inversora a lograr lo mismo.
Los pasos restantes tienen que ver con proteger a otros de los estafadores y ser un miembro valioso y respetado de la comunidad inversora.
Comience investigando la oportunidad fraudulenta y tomando notas de todo lo que parezca apuntar a un esquema de bombeo y descarga. Por ejemplo, anote cualquier información difundida públicamente que no pueda ser verificada por la empresa, tome nota de cualquier divulgación que sugiera que terceros han pagado tarifas publicitarias exorbitantes y rastree todas las declaraciones falsas y potencialmente engañosas.
3. Comuníquese con la SEC
Una vez que tenga toda la información que sugiere que se está llevando a cabo un esquema de bombeo y descarga, es hora de tomar medidas. Para hacerlo, comuníquese con la SEC e infórmeles de sus hallazgos. Hay algunas opciones a la hora de ponerse en contacto con la SEC:
- Comuníquese con la SEC por teléfono : (800) 732-0330
- Comuníquese con la SEC por correo electrónico : Help@SEC.gov
- Comuníquese con la SEC en línea : Complete el formulario de sugerencias en línea de la SEC
Una vez que se comunique con la SEC, la autoridad reguladora investigará sus reclamos. Si el esquema que encontró es un esquema real de bombeo y descarga, la SEC avanzará con acciones para evitar que los estafadores puedan representar esquemas en el futuro.
Tenga en cuenta que si su propina genera multas de más de $ 1 millón, tendrá derecho a un premio de denuncia de irregularidades, poniendo entre el 10% y el 30% de las multas cobradas directamente en su bolsillo simplemente por hacer lo correcto.
4. Comparta sus hallazgos para proteger a otros inversores
Desde la creación de FINRA y la SEC, el mercado ha sido un lugar mucho más seguro, pero el fraude sigue ocurriendo todo el tiempo y las agencias reguladoras se mueven lentamente. Para cuando estas agencias se ponen al día con los estafadores detrás de los esquemas de bombeo y descarga, los esquemas generalmente han terminado y el daño ya está hecho.
Pero tienes el poder de proteger a tus compañeros inversores.
Los inversores suelen estar activos en las redes sociales, en particular, en Stocktwits y Twitter. Estas redes sociales utilizan la “etiqueta de efectivo” para facilitar a los inversores la búsqueda de publicaciones sobre una acción específica. Por ejemplo, si desea ver publicaciones sobre Apple en cualquiera de estas redes sociales, todo lo que necesita hacer es escribir $ AAPL en la barra de búsqueda.
Cuando se encuentre con lo que cree que es un esquema de bombeo y descarga, comparta sus hallazgos con la comunidad inversora para proteger a los demás. Para hacerlo, use la etiqueta de efectivo en estas redes en una publicación, describiendo sus hallazgos y proporcionando enlaces a la evidencia detrás de ellos.
Seguro, esto tomará unos minutos, pero el viejo adagio, “haz con los demás lo que te gustaría que te hicieran a ti”, es importante en todos los aspectos de la vida, incluida la inversión.
Conclusiones finales
Es bueno pensar que los mercados financieros siempre son justos y equitativos. Desafortunadamente, a menudo hay un marcado contraste entre los pensamientos agradables y la realidad. Aunque la gran mayoría de los inversores y otras partes que participan en el mercado son buenos actores, existen manzanas podridas.
Al tomarse el tiempo para investigar y verificar la información que encuentre, no solo tiene la capacidad de protegerse a sí mismo, sino también de proteger a los demás y, potencialmente, obtener una gran recompensa por hacerlo.
