4 estrategias de inversión en el mercado bajista para superar una recesión del mercado
Cuando comience a invertir en el mercado de valores , escuchará los términos “mercado alcista” y “mercado bajista” con frecuencia. Los alcistas son aquellos que creen que las acciones subirán y los bajistas son los que creen que las acciones caerán.
Por lo tanto, en un mercado alcista , el mercado de valores en general experimenta una carrera de meses o, a veces, años hacia la cima. Por el contrario, en un mercado bajista, los precios de las acciones tienden a caer.
Invertir en un mercado alcista es relativamente sencillo. Aunque la investigación sigue siendo necesaria, encontrar acciones en tendencia alcista en un mercado alcista que probablemente produzcan rendimientos decentes es un concepto relativamente simple. No es tan difícil elegir un ganador cuando todo va bien.
Desafortunadamente, lo contrario es cierto en los mercados bajistas. Esto hace que invertir en mercados bajistas sea un poco más difícil.
Cuando la mayoría de las acciones están experimentando caídas, las estrategias de inversión tradicionales generalmente arrojarán más de lo mismo. Como resultado, en los mercados bajistas, los inversores deben volverse un poco más creativos para obtener ganancias, pero eso no significa que sea imposible.
¿Qué es un mercado bajista?
Un mercado bajista ocurre cuando los precios de las acciones bajan, pero ¿qué define exactamente un mercado bajista? Todos los días, el mercado en general cae, ¿el mercado de valores está experimentando un mercado bajista? ¿Los mercados bajistas solo ocurren en todo el mercado?
Obviamente, hay bastantes preguntas en torno al concepto.
Los precios de las acciones fluctúan de un día para otro. Es bastante común y normal ver ganancias y disminuciones durante un período de tiempo significativo. Sin embargo, un mercado bajista se define por la cantidad en que las acciones están disminuyendo.
Cada vez que un grupo de acciones ve una caída del 20% o más desde los máximos recientes, el mercado está en territorio bajista. Los mercados bajistas pueden tener lugar en todo el mercado de valores en su conjunto o en sectores.
Por ejemplo, el mercado en su conjunto puede estar funcionando muy bien, pero un exceso de suministro de petróleo podría hacer que el precio del petróleo cayera en picada y hacer que las existencias de energía cayeran en picada durante un período prolongado de tiempo, lo que eventualmente las llevaría a caídas de más del 20%. .
En este ejemplo, el mercado de valores en general está experimentando un mercado alcista, pero el exceso de oferta de petróleo ha llevado al sector energético a un mercado bajista.
Cuando un mercado bajista golpea un sector, golpea a todo el sector, independientemente de su asignación de activos dentro de ese sector. En el ejemplo anterior, las caídas afectarán a las acciones de las empresas petroleras y energéticas individuales, así como a los fondos indexados , los fondos cotizados en bolsa (ETF) , los fondos mutuos y otros vehículos de inversión enfocados en el sector.
Qué buscar en un mercado bajista
Si un mercado bajista es solo para todo el sector, es fácil sortearlo. Simplemente manténgase alejado del sector a corto plazo hasta que el mercado bajista termine y los alcistas comiencen a afianzarse.
Pero, ¿qué sucede cuando el mercado en general está en un mercado bajista? ¿Qué deberían buscar exactamente los inversores en estos casos?
Hay algunas consideraciones:
Activos que mantienen su valor
Hay varios activos que mantienen bien su valor, incluso frente a mercados bajistas. Estos activos a menudo incluyen acciones de dividendos , metales preciosos y acciones de consumo básico .
Los activos de refugio seguro se analizan con más detalle a continuación.
Un balance sólido
Si elige invertir en acciones durante un mercado bajista, asegúrese de que las empresas en las que invierte tengan un balance sólido. En última instancia, la empresa debería tener suficiente dinero disponible para superar los tiempos difíciles.
Como nos mostró la pandemia de COVID-19 , los tiempos difíciles pueden durar meses o incluso años. Sin embargo, afortunadamente, la mayoría de los mercados bajistas son eventos a corto plazo. Un balance con suficiente efectivo disponible para atravesar unos seis meses de mercados agitados debería ser suficiente para la mayoría de las empresas.
Inversiones contrarias
Un inversor contrario sigue una estrategia de inversión que va contra la corriente.
Debido al dolor causado por las caídas en un mercado bajista, los inversores a menudo sienten que el cielo está cayendo y las caídas están aquí para el largo plazo. Sin embargo, la historia ha proporcionado evidencia de que los mercados bajistas son generalmente a corto plazo.
Entonces, mientras todos están vendiendo, haciendo que los precios bajen más, adopte el enfoque de Warren Buffett y compre los descuentos buscando inversiones que se coticen en mínimos poco realistas.
Principales estrategias de inversión para un mercado bajista
Si planea invertir en un mercado bajista, querrá deshacerse de algunas estrategias tradicionales empleadas en un mercado alcista como la inversión momentum. No desea seguir el impulso durante la recesión.
No obstante, es posible ganar dinero en un mercado bajista, y existen varias estrategias de inversión que puede emplear para lograrlo. Algunas de las estrategias más populares para invertir en un mercado bajista incluyen:
1. Promedio del costo en dólares
El promedio del costo en dólares es una estrategia que emplean los inversores para protegerse contra la fuerte volatilidad del mercado que generalmente se observa durante los mercados bajistas, al tiempo que aumenta la rentabilidad potencial a medida que los alcistas comienzan a tomar el control.
Cuando un inversor practica el promedio de costos en dólares, no realiza grandes inversiones de una sola vez. En cambio, el inversor distribuye la inversión en un cronograma predeterminado, lo que proporciona una exposición inmediata en caso de que se produzca una reversión y comience un mercado alcista, al tiempo que limita las pérdidas en caso de que continúe el mercado bajista.
Por ejemplo, si tiene $ 10,000 para invertir en acciones de ABC, en lugar de comprar acciones por valor de $ 10,000 hoy, distribuiría esta compra haciendo 10 inversiones de $ 1,000 durante un período de tiempo. Puede realizar estas inversiones con una o dos semanas entre cada compra.
Al realizar la inversión a lo largo del tiempo, si las acciones continúan cayendo, el costo promedio pagado para comprar las acciones se reducirá, lo que le permitirá comprar más acciones y disfrutar de mayores ganancias en el rebote.
Si la tendencia alcista comienza mientras está en el proceso de promediar el costo en dólares, todo el dinero ya invertido de la suma global total comenzará inmediatamente a producir retornos como resultado de las ganancias en el precio de las acciones.
2. Inversión de ingresos
La inversión en ingresos es el proceso de compra de activos conocidos por generar ingresos. Los activos más comunes a los que se dirigen los inversores de ingresos son bienes raíces , acciones de dividendos de alto rendimiento y ETF, fondos mutuos y otros fondos centrados en los ingresos.
Durante los mercados a la baja, los bienes raíces son una compra popular porque generalmente es más fácil comprar una propiedad con un descuento sobre los precios del mercado cuando el dinero es difícil de conseguir.
Se sabe que las acciones de dividendos, ETF, fondos mutuos y otros fondos centrados en los ingresos experimentan mucha menos volatilidad que las acciones de crecimiento o las acciones de impulso. Por lo general, estas empresas pertenecen a los sectores de servicios básicos y de consumo básico , que están protegidos de las recesiones económicas al ofrecer productos y servicios sin los cuales los consumidores no pueden vivir.
Al enfocarse en inversiones generadoras de ingresos, tiene la capacidad no solo de evitar caídas significativas, sino también de obtener ingresos consistentes que ayudarán a compensar cualquier caída en las valoraciones de los activos de su cartera de inversión principal.
Consejo profesional : antes de agregar acciones a su cartera, asegúrese de elegir las mejores empresas posibles. Los evaluadores de acciones como Stock Rover pueden ayudarlo a reducir las opciones a compañías que cumplan con sus requisitos individuales. Obtenga más información sobre nuestros filtros de acciones favoritos .
3. Venta al descubierto
La venta en corto es una estrategia un poco tabú en el mercado de valores, y la mayoría de los participantes en Wall Street evitan a los que participan en la práctica. Sin embargo, no se puede descontar el hecho de que las ventas en corto pueden generar ganancias significativas, especialmente en un mercado bajista.
Los vendedores en corto piden prestado acciones de inversores que ya poseen acciones a través de un corredor mutuo por una pequeña tarifa. Luego venden las acciones inmediatamente en el mercado abierto.
El vendedor en corto esencialmente apuesta a que el precio de las acciones caerá antes de que tenga que reembolsar las acciones prestadas y, si lo hace, obtendrá grandes ganancias.
Cuando la acción cae, el vendedor en corto recompra las acciones a un precio de acción más bajo, haciendo que el diferencial entre el precio de venta y el precio de recompra, menos las comisiones, sea una ganancia.
Por ejemplo, digamos que las acciones de ABC se cotizan a $ 10 por acción. Usted cree que las acciones caerán, por lo que las acorta, pagando una tarifa de $ 0.05 por acción para tomar prestadas las acciones.
Un mes después, las acciones de ABC se cotizan a $ 9 por acción, por lo que compra todas las acciones para devolverlas al inversor original. En este caso, ganaría $ 1 por acción menos $ 0.05 por acción en tarifas, para una ganancia neta de $ 0.95 por acción o 9.5%.
Las ventas en corto también pueden ser un negocio arriesgado. Se le pedirá que devuelva las acciones prestadas independientemente de la dirección en la que vayan los precios de las acciones. Si las acciones suben desde los precios actuales del mercado, asumirá pérdidas que se agravan aún más por las tarifas que pagó para tomar prestadas las acciones.
Como resultado, la venta en corto no es una estrategia de inversión que deba ser utilizada por principiantes o inversores con baja tolerancia al riesgo.
4. Asignación de activos de refugio seguro
Una de las formas más fáciles de protegerse durante un mercado bajista es pasar por el proceso de reequilibrar su cartera de inversiones para incluir más activos de refugio seguro .
Una asignación fuerte de refugio seguro en un mercado alcista limitará severamente su potencial de ganancias y podría generar pérdidas. Sin embargo, en un mercado bajista, invertir en activos de refugio seguro ayudará a limitar las pérdidas e incluso podría generar ganancias.
Los activos de refugio seguro son activos que se sabe que mantienen su valor o aumentan de valor durante tiempos económicos difíciles y mercados bajistas. Estos activos no son la primera opción en un mercado alcista porque no experimentan el crecimiento trascendental por el que son conocidas algunas acciones y otros activos.
Una de las inversiones de refugio seguro más populares es el oro . Cuando Wall Street ve un mercado bajista que se afianza, tienden a deshacerse de sus inversiones en acciones y comienzan a moverse hacia el oro y otros metales preciosos.
Esta actividad conduce a un aumento de la demanda de oro y otros metales preciosos. Debido a que la oferta de estos productos básicos no ha cambiado, el aumento de la demanda fuerza al alza los precios del oro, lo que brinda a los inversores una forma de generar rendimientos incluso frente a caídas en todo el mercado.
Activos de refugio seguro a considerar
Hay varios activos de refugio seguro a los que acuden los inversores cuando los tiempos económicos son preocupantes y las caídas del mercado están en pleno apogeo.
Tenga en cuenta que la diversificación es clave cada vez que invierte. Cuando se invierte en malas condiciones de mercado, la protección que brinda la diversificación es aún más importante. Elija algunos tipos diferentes de inversiones de refugio seguro y diversifique bien entre ellos.
Acciones de dividendos, fondos mutuos y ETF
Durante un mercado bajista amplio, se observan caídas en la gran mayoría de acciones, fondos mutuos y ETF. Sin embargo, existe una clase específica de inversiones conocidas como inversiones de ingresos o dividendos . Estas inversiones son conocidas por pagar dividendos, pero no ofrecen mucho en cuanto a impulso o volatilidad.
Cuando las condiciones del mercado son positivas, estas acciones no harán carreras extremas hacia la cima, pero tampoco son conocidas por caídas dramáticas en las malas condiciones del mercado. Esto los convierte en una excelente opción para aquellos que buscan proteger sus fondos en un mercado bajista.
Consejo profesional : si está buscando agregar oro a su cartera, puede comprar y vender a través de Vaulted . Una vez que compre oro a través de Vaulted, puede recibir la entrega o elegir almacenarlo en Canadian Royal Mint.
Metales preciosos
Los metales preciosos como el oro y la plata se utilizan en mucho más que en la fabricación de joyas. De hecho, una de las principales causas de picos y valles en la demanda de metales preciosos es el interés de los inversores.
En general, el oro, la plata y otros metales preciosos experimentan ganancias dramáticas cuando las condiciones económicas son malas. Debido a que los mercados bajistas surgen cuando las condiciones económicas son preocupantes, este es el momento perfecto para considerar las monedas y barras de oro y plata como una forma de proteger sus activos y potencialmente hacer crecer sus resultados finales.
Acciones de consumo básico
Los productos básicos de consumo son productos sin los cuales los consumidores no pueden o no vivirán. Piense en productos básicos como papel higiénico, comida, agua y otras necesidades. Independientemente del estado de la economía, la gente necesita estos artículos.
Al invertir en empresas que fabrican productos básicos para el consumidor, estará invirtiendo en empresas que tienen casi la garantía de ganar mucho dinero, incluso en tiempos difíciles. Como resultado, las acciones de consumo básico y los ETF son excelentes opciones a considerar en los mercados bajistas.
ETF inversos
Una forma de ETF apalancado, los ETF inversos están diseñados para ir en la dirección opuesta al índice de mercado subyacente o al sector que cubre. Por ejemplo, un ETF inverso que se basa en el Nasdaq tiene una lista diversificada de inversiones que están diseñadas para producir los rendimientos opuestos del Nasdaq.
Para crear la reacción inversa al activo subyacente, los ETF inversos invierten en derivados como futuros en un intento de beneficiarse de los mercados a la baja. Por lo tanto, cuando el mercado está bajando y desea lo contrario, los ETF inversos son una opción sólida a considerar.
Debido a las estrategias de inversión utilizadas por los administradores de ETF inversos, las tarifas son más altas en este tipo de inversiones, por lo que es importante investigar y comprender bien las tarifas que se le cobrarán y los riesgos de los fondos apalancados.
Conclusiones finales
Los mercados bajistas son tiempos de miedo para casi cualquier inversor. Sin embargo, incluso si el mercado en general está cayendo, es posible que cumpla con sus objetivos financieros manteniendo una cartera diversificada de activos de refugio seguro y siguiendo estrategias diseñadas para generar ganancias durante las caídas del mercado.
La buena noticia es que los mercados alcistas tienden a durar mucho más que los mercados bajistas. Por lo tanto, incluso si el mercado está experimentando caídas dolorosas, puede estar seguro de que es probable que se recupere pronto.
Debido a que los mercados bajistas no suelen durar mucho, es importante prepararse y actuar, pero también estar al tanto de sus inversiones. Cuando los mercados comiencen a recuperarse, querrá reequilibrar rápidamente su cartera y prepararse para que los alcistas tomen el control.
