Inversiones

12 ideas de inversión alternativas que son de alto riesgo y altas recompensas

La mayoría de las personas dependen de inversiones tales como cuentas de ahorro , acciones comunes , bonos gubernamentales y corporativos , y los fondos de inversión para construir un nido de huevos y prepararse para el futuro. Las inversiones tradicionales se adquieren o venden fácilmente por tarifas mínimas sin montos mínimos de transacción, y puede obtener información detallada y análisis independiente de la mayoría de las inversiones de forma gratuita.

Los valores tradicionales son universalmente populares entre los ahorradores típicos porque vienen con regulaciones y supervisión federales y estatales, lo que proporciona ahorros de impuestos en algunos casos, al tiempo que garantiza que todas las transacciones sean justas y transparentes.

Pero, ¿qué pasa si prefiere caminar por el lado salvaje y agregar algo de entusiasmo a sus tenencias financieras? Aquí hay varias inversiones no convencionales de alto riesgo y alta recompensa a considerar.

Inversiones alternativas no convencionales para los atrevidos

Las siguientes inversiones no son apropiadas para la mayoría de las personas debido a sus riesgos inherentes y baja liquidez. Sin embargo, para aquellos pocos inversores que tienen una alta tolerancia al riesgo y la voluntad de invertir el tiempo y el dinero para adquirir experiencia en los métodos de inversión no convencionales específicos, los rendimientos pueden ser asombrosos.

1. Gravámenes por impuestos a la propiedad

Las entidades gubernamentales recaudan miles de millones de dólares en impuestos a la propiedad cada año para pagar los servicios que brindan a los ciudadanos. Según la Asociación Nacional de Gravámenes Tributarios , más de 2.500 autoridades tributarias en 29 estados ofrecen a la venta entre $ 3 mil millones y $ 5 mil millones en impuestos sobre bienes raíces morosos cada año. Los propietarios negligentes están sujetos a un gravamen fiscal sobre la propiedad tasada, lo que permite al tenedor del gravamen ejecutar la hipoteca de la propiedad por falta de pago de los impuestos. Las autoridades fiscales luego venden los gravámenes fiscales a través de subastas a terceros, quienes cobran los impuestos morosos o ejecutan la propiedad.

Comprar y cobrar impuestos morosos está regulado por la ley estatal, que generalmente incluye la tasa máxima de interés que se le puede cobrar al dueño de la propiedad, así como el tiempo antes de que la propiedad pueda ser ejecutada. Brad Westover, director ejecutivo de la Asociación Nacional de Gravámenes Tributarios, le dice a US News & World Report que el 98% de las cuentas morosas se pagan antes de la ejecución hipotecaria, por lo que si está buscando obtener una parte de una propiedad por debajo del valor de mercado, la probabilidad es muy alta. bajo: alrededor del 2%, o uno de cada 50.

El contador público autorizado de Florida, Richard Rampell , que ha invertido en gravámenes fiscales desde la década de 1990, recomienda que el inversor medio evite las inversiones en gravámenes fiscales debido a sus riesgos. Una estrategia de inversión de gravamen fiscal requiere bastante trabajo para tener éxito. Al mismo tiempo, los inversores institucionales suelen reducir las tasas de rentabilidad. Sin embargo, Rampell afirma que su retorno de la inversión en gravámenes fiscales puede superar los de las inversiones tradicionales si está dispuesto a aceptar los riesgos.

2. Factorización

Las empresas, siempre conscientes del flujo de caja, suelen recurrir a cuentas por cobrar de bancos e instituciones financieras. Otros, que buscan evitar los costos, el tiempo y la molestia necesarios para cobrar las cuentas por cobrar, simplemente venden las cuentas por cobrar a un tercero con un descuento del valor nominal; por ejemplo, una cuenta por cobrar por $ 1,000 podría venderse por $ 800. Este proceso se llama factorización y se ha practicado durante siglos. Adroit Market Research estima que el mercado global de factoring tendrá un valor de más de $ 9.275 billones anuales para 2025.

La organización o individuo que compra cuentas por cobrar, conocido como el factor, tiene la responsabilidad de cobrarlas. Obtienen ganancias iguales a la cantidad recaudada menos el costo de adquisición de la cuenta por cobrar y los costos de los esfuerzos de cobranza. Debido a los requisitos administrativos, las personas interesadas en los factores suelen invertir directamente en una empresa de factoring como propietario o financiar la adquisición de las cuentas por cobrar como un préstamo a una organización de factoring. En cualquier caso, asumen el riesgo de que los montos recaudados sean inferiores a lo previsto.

Larry Swedroe , director de investigación de BAM Advisor Services, advierte que evaluar la solvencia de las cuentas por cobrar requiere sólidas habilidades financieras, ya que es probable que las cuentas compradas tengan un grado inferior al de inversión.

3. Asociaciones de pequeñas empresas

La mayoría de los inversores están familiarizados con los capitalistas de riesgo y los inversores ángeles que financian empresas de alta tecnología y obtienen grandes beneficios de su inversión. Pocos se dan cuenta de que menos del 1% de las inversiones que considera un capitalista de riesgo en realidad están financiadas, según Marc Andreessen , socio de un fondo de capital de riesgo. Al mismo tiempo, cada año se forman cientos de miles de nuevas empresas, según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. , Muchas de las cuales dependen de amigos y familiares para obtener capital.

QuickBooks informa que el 70% de los que comenzaron una nueva empresa en la última década comenzaron con menos de $ 25,000 en capital inicial. Los empresarios en empresas de servicios que van desde tintorerías hasta empresas de construcción promediaron $ 14,000 en capital inicial.

Dado que pocas de estas empresas encuentran financiación disponible, algunos inversores y grupos privados han descubierto que la capitalización de pequeñas empresas puede ser rentable y cumplir objetivos socialmente deseables, como aumentar las oportunidades para las mujeres y las minorías.

Las inversiones con empresarios individuales son increíblemente flexibles y pueden tomar la forma de deuda con intereses, capital, un porcentaje de los ingresos brutos o ganancias netas, créditos comerciales o una combinación de estas opciones. Por ejemplo, un capitalista de riesgo comenzó a financiar nuevos salones y peluquerías por un porcentaje decreciente de los ingresos brutos a medida que se reembolsaba su inversión. Después del reembolso, recibió el 3% de los ingresos totales durante 10 años.

Los beneficios de invertir en pequeñas empresas incluyen montos de inversión bajos, generalmente menos de $ 20,000, flexibilidad de la estructura de financiamiento con protección del capital, la entrega de un servicio de fácil comprensión a los clientes y la comunicación diaria cuando sea necesario. En el lado negativo, las probabilidades de que una pequeña empresa tenga éxito son notoriamente bajas, a pesar de la capacidad y el esfuerzo del empresario; sólo alrededor de la mitad sobrevive más de cinco años .

Si desea invertir en pequeñas empresas individuales, debe poder evaluar con precisión el compromiso, la capacidad y la resistencia del emprendedor para lograr el éxito de la inversión. Pero su conocimiento y experiencia previos en la industria también son fundamentales, al igual que su capacidad para establecer una relación de trabajo productiva con el emprendedor. Esté preparado para asumir un papel activo como mentor y consejero, y asegúrese de que pueda y esté dispuesto a intervenir para proteger a la empresa si es necesario.

4. Bellas artes

Cuando piensas en bellas artes, probablemente pienses en una pintura que comprarás y pondrás en tu pared, pero invertir en arte es mucho más grande que eso. Según Statista , en 2018, las ventas de bellas artes en todo el mundo ascendieron a la friolera de $ 67 mil millones.

Donde hay una industria con mucho dinero, hay grandes oportunidades para inversiones rentables.

Invertir en arte es bastante parecido a realizar inversiones tradicionales. La idea es comprar obras de arte a un precio relativamente bajo, lo que le da la oportunidad de venderlas para obtener ganancias a medida que el precio se aprecia.

Para algunos, las bellas artes ofrecen una cobertura colorida contra sus apuestas en el mercado de valores. Después de todo, los valores de las bellas artes tienen una mente propia y no van y vienen con las condiciones económicas y del mercado.

Sin embargo, una inversión en bellas artes también es una apuesta arriesgada. Algunos de los riesgos más urgentes a considerar incluyen:

Costos de almacenamiento y mantenimiento . Algunas obras de arte tienen serios requisitos de almacenamiento para evitar daños relacionados con la edad. Los servicios de almacenamiento y mantenimiento de bellas artes no son gratuitos. De hecho, este tipo de servicios pueden tener precios elevados que pueden sorprender a muchos inversores principiantes en bellas artes.
Depreciación del precio . El arte no está solo a merced de la oferta y la demanda. Claro, cuando aumenta la demanda de una pieza, el precio aumentará. Sin embargo, existen muchos factores inciertos asociados con las inversiones en bellas artes. Una pieza que está de moda en la industria hoy en día puede no estar de moda mañana, y el resultado puede ser una seria depreciación del precio. Por lo tanto, nunca debe invertir nada en arte que no esté dispuesto a perder.
Preocupaciones por la liquidez . Finalmente, las bellas artes son una de las inversiones menos líquidas que puede hacer. Incluso si el valor de una obra de arte se dispara, deberá encontrar un comprador para poder cobrar ese valor. Esto incluye mucho trabajo por su parte o pagar tarifas potencialmente exorbitantes a un experto en el espacio. Cuando llegue el momento de cobrar, es posible que tenga que esperar meses, o incluso años, para encontrar el comprador adecuado para su pieza.

Consejo profesional : puede eliminar muchos de los obstáculos que conlleva la inversión en arte pasando por una plataforma como Masterworks .

5. Derechos artísticos y regalías

Warner / Chappell Music compraron los derechos de la famosa canción “Happy Birthday” en 1990 por $ 15 millones, lo que les permitió cobrar alrededor de $ 2 millones por año en regalías hasta que un juez federal dictaminó que los compositores originales no habían obtenido los derechos de autor de la letra. solo el arreglo musical. Aún se desconoce si cantar “Feliz cumpleaños” con su melodía original requerirá un pago de regalías.

Sin embargo, la situación podría haberse evitado si los compositores originales hubieran asegurado adecuadamente los derechos de autor. “White Christmas” de Bing Crosby, por ejemplo, ha ganado regalías de más de $ 36 millones desde 1940, mientras que los propietarios de “You’ve Lost That Lovin ‘Feelin’” de los Righteous Brothers han recaudado más de $ 21 millones.

Las creaciones artísticas o “propiedad intelectual” (música, películas, literatura y fotografías) están protegidas por derechos de autor que rigen su uso o exhibición. Los propietarios de derechos de autor tienen derecho a cobrar regalías por el uso de esta propiedad hasta 120 años después de su creación. Incluso en los casos en que el oyente crea que la música es gratuita, el distribuidor debe pagar los derechos de autor al propietario de los derechos de autor. Si bien la banda que toca sus canciones favoritas en el club nocturno local no paga una tarifa de regalías, el lugar paga una tarifa de licencia a la Sociedad Estadounidense de Compositores, Autores y Editores (ASCAP) o Broadcast Music Inc. (BMI) que luego se comparte con los propietarios de los derechos de autor.

Existe un mercado activo para las carteras de música, como lo ilustra la compra de Michael Jackson de los derechos de 251 canciones de los Beatles , entre otras, por 47,5 millones de dólares en 1985. Jackson luego vendió una participación del 50% en las canciones a Sony en 1995 por 95 millones de dólares. La herencia de Jackson vendió el 50% restante a Sony en 2016 por $ 750 millones.

En 2018, Forbes señaló que “las canciones son inversiones perennes y, con la transmisión, su potencial de ganancias ahora abarca décadas en lugar de años”.

Las regalías de música generalmente se venden por un múltiplo de cuatro a ocho veces el valor de las tarifas ganadas en los últimos 12 meses. Por ejemplo, Royalty Exchange informa que una participación del 25% de las regalías de interpretación pública del compositor para “If You’re Gonna Play in Texas” de Alabama se vendió en 2017 por $ 56,000, 11.2 veces las regalías de los 12 meses anteriores de $ 4,992. Una participación del 100% de las regalías de actuación pública del éxito de 1975 de Michael Martin Murphey “Wildfire” se vendió por 68.000 dólares, 17,4 veces las regalías de los 12 meses anteriores de 3.906 dólares.

Si está pensando en comprar regalías de música, debe comprender qué derechos está comprando, así como el plazo de esos derechos. Las personas pueden comprar regalías musicales para artistas establecidos de Royalty Exchange o músicos emergentes o desconocidos de SongVest . La cantidad de regalías refleja la popularidad de la música; como consecuencia, la mayoría de las regalías artísticas son ilíquidas y extremadamente volátiles.

Existe un mercado limitado para las regalías de artistas no musicales, ya que las regalías típicas que se pagan a los autores son menos del 20% del precio neto del editor , y los anticipos de los autores se recuperan antes de pagar las regalías adicionales. Aquellos interesados en adquirir regalías a cambio de su retorno deben limitar sus inversiones a títulos de música popular.

6. Derechos y regalías sobre minerales

Poseer una regalía de minerales es, en muchos sentidos, mejor que tener los minerales reales, ya que no está expuesto a costos operativos. La extracción de minerales requiere personal, administración y equipo, todo lo cual puede ser costoso.

Cuando posee derechos minerales y regalías, sus ingresos provienen directamente de la parte superior, los ingresos, y no están vinculados a las ganancias. Históricamente, los activos subyacentes, los minerales mismos, se han vuelto más valiosos en un entorno inflacionario.

Los minerales forman parte de la tierra en la que se encuentran. Como consecuencia, puede adquirir los derechos sobre los minerales mediante:

Compra de bienes raíces . A menos que los derechos minerales hayan sido previamente segregados y vendidos de forma distinta a la propiedad física, el propietario conserva la propiedad de todos los activos minerales en la propiedad o debajo de ella.
Arrendamiento de los derechos minerales . Muchos propietarios, que desean usar la propiedad de la superficie pero no quieren o no pueden financiar los costos de exploración y desarrollo de los minerales subyacentes, arriendan los derechos a terceros interesados, generalmente por una tarifa en efectivo por acre y un porcentaje de los ingresos como el mineral es producido y vendido. El contrato de arrendamiento es un contrato legal y contiene cláusulas para proteger al arrendador y al arrendatario. El arrendatario es el principal responsable de determinar que el arrendador tiene la propiedad legal de la propiedad y el derecho a vender. Esta determinación generalmente la toman abogados especializados.
Opción de los derechos sobre la tierra o los minerales por un período definido . Una opción se diferencia de un arrendamiento en que el único acuerdo definido en un contrato de opción es el derecho a ejecutar un arrendamiento negociado previamente. Las opciones son generalmente a corto plazo y se utilizan mejor cuando el propietario o arrendatario potencial desea determinar la presencia de minerales en cantidades comerciales. El propietario de una opción puede (a) ejercer la opción mediante la celebración de un contrato de compra o arrendamiento, (b) vender la opción a un tercero que desee aceptar las condiciones de la opción, o (c) dejar que la opción expire.
Compra de regalías o interés de explotación en una propiedad productora . La diferencia entre una regalía y una participación en explotación es que, con este último, el propietario es responsable de los costos de producción del mineral de acuerdo con la proporción de participación en explotación que posee. Por ejemplo, un propietario con una participación de trabajo del 25% es responsable de una cuarta parte de todos los costos de producción. El propietario de una regalía no es responsable de los costos, pero recibe un porcentaje de los ingresos totales de la producción y venta del mineral.

Si bien el petróleo y el gas natural son los minerales más comunes producidos en los Estados Unidos, las regalías de oro , cobre y oro también son inversiones populares. Debido a los costos de exploración y producción, la mayoría de las propiedades mineras pertenecen a múltiples propietarios, ya sean corporaciones, sociedades o individuos.

7. Agua

Según National Geographic , el agua dulce representa solo el 2,5% del agua de la tierra, y más de la mitad está atrapada en glaciares y campos de hielo. Si bien la cantidad de agua se ha mantenido constante desde la prehistoria, su uso se ha disparado debido al crecimiento de la población y la industrialización global. A la crisis se suma la contaminación de las fuentes de agua dulce por contaminantes modernos.

La Calculadora de Huella de Agua de Grace Communications Foundation estimó en 2017 que EE. UU. Usa 2200 galones de agua por persona al año, mientras que la China aún en desarrollo usa alrededor de un tercio de esa cantidad (775 galones por persona). A medida que los países en desarrollo se industrialicen más, el uso del agua aumentará aún más.

El agua dulce está presente en los glaciares y la nieve antes mencionados; como agua superficial en ríos, arroyos y áreas de recolección; y como agua subterránea atrapada debajo de la superficie en rocas porosas o acuíferos. Según la NASA , más de la mitad de los acuíferos más grandes del planeta no son sostenibles; en otras palabras, estamos drenando la piscina en volúmenes más altos de los que la naturaleza puede reemplazar. Como consecuencia, las Naciones Unidas estiman que dos tercios de la población mundial vivirá en regiones con estrés hídrico para 2025.

Al igual que con todos los productos básicos valiosos, la escasez inminente aumentará la demanda de agua e impulsará los precios al alza, y creará una oportunidad de beneficio potencial para los inversores que:

Compra de derechos de agua . Un derecho de agua es un derecho legal a usar agua de una fuente específica (agua superficial o subterránea). El petrolero de Texas T. Boone Pickens hizo inversiones considerables en agua a mediados de la década de 2000, acumulando los derechos a 65 mil millones de galones anuales. Después de no poder negociar un precio aceptable por sus derechos de agua con el metroplex de Dallas-Fort Worth, vendió su cartera por $ 103 millones a una autoridad municipal de agua del oeste de Texas.
Compre tierras agrícolas en áreas ricas en agua . Muchos científicos predicen que el número de sequías aumentará y se extenderá sobre masas de tierra más grandes en el siglo XXI, lo que provocará un aumento de la agricultura en tierras secas y una disminución en el cultivo de cultivos que dependen del agua. Es probable que las tierras agrícolas ubicadas en zonas templadas con fuentes de agua listas cerca aumenten de valor debido a su capacidad para soportar múltiples tipos de plantas.
Invierta en servicios públicos e infraestructura de agua . Se estima que se desperdician 1,7 billones de galones de agua cada año debido a roturas y brechas en el sistema de transporte de agua del país. Las estimaciones del costo de reemplazar y reparar estos problemas oscilan entre $ 650 mil millones y más de $ 1 billón. La demanda del público de agua potable fresca y una mejor remediación de aguas residuales se financiará a través de programas gubernamentales y la mayor privatización de empresas que operan en las redes de suministro de agua de Estados Unidos o que prestan servicios.

Invertir en derechos de agua o tierras agrícolas requiere fondos importantes y potencialmente años de recuperación. La adquisición de acciones en empresas que cotizan en bolsa, fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa. Los ETF que sirven a la industria son el método óptimo para la mayoría de los inversores que desean participar en la demanda futura de agua.

Verter agua en un vaso fresco

8. Asentamientos viáticos

Los acuerdos viáticos, a veces llamados acuerdos de vida, se refieren a la venta de una póliza de seguro de vida vigente a un tercero, lo que permite al comprador cobrar los beneficios por fallecimiento cuando el asegurado fallece. En 1911, la Corte Suprema dictaminó que una póliza de seguro existente es un activo cuyo propietario tiene derecho a venderlo a un tercero sin un interés asegurable. La epidemia de SIDA de la década de 1980 estimuló el aumento de las ventas, lo que permitió a las personas infectadas los fondos para pagar costosos tratamientos con medicamentos.

El comprador de un acuerdo viático compra la póliza de seguro de vida por un pago negociado que suele ser más alto que el valor en efectivo de la póliza, pero significativamente más bajo que el valor nominal. El propietario puede retirar el valor en efectivo en cualquier momento, pero debe pagar intereses sobre los retiros y primas continuas para mantener el seguro vigente.

El vendedor de la póliza se beneficia al obtener una suma en efectivo mucho más alta que el valor en efectivo, así como el fin de los pagos de la prima, cuya responsabilidad se transfiere al nuevo propietario. El comprador se beneficia al recibir el valor nominal de la póliza en el momento de la muerte del asegurado, siendo sus ganancias la diferencia entre el valor nominal y la suma del monto en efectivo pagado inicialmente y cualquier pago de prima requerido.

Por ejemplo, considere el caso de Bill, un hombre de 60 años con una enfermedad terminal que posee una póliza con un valor nominal de $ 1 millón. Si bien la póliza tiene un valor en efectivo de $ 120,000, Bill debe pagar primas anuales de $ 10,000 durante el resto de su vida. Bill vende su plan a Andrew por una suma global de $ 300,000, más del doble del valor en efectivo, y Andrew reemplaza el patrimonio de Bill como beneficiario. Cuando Bill muera en tres años, Andrew cobrará el pago de $ 1 millón, obteniendo una tasa de rendimiento anual superior al 40% sobre su precio de compra inicial más tres años de pagos de primas.

A pesar de los rendimientos potencialmente lucrativos, un inversor en acuerdos viáticos debe asumir los siguientes riesgos:

Error de cálculo de la esperanza de vida . Los diagnósticos erróneos ocurren regularmente en la medicina, hasta en un 5% de los pacientes adultos, según un informe de CBS News . Con los avances médicos, las personas viven más de lo estimado anteriormente. Antes de 1996, una persona con SIDA tenía una esperanza de vida de 18 meses después del diagnóstico. Hoy en día, una persona con SIDA puede vivir décadas con la enfermedad.
Costos financieros indeterminados . Debido a diagnósticos erróneos y estimaciones de esperanza de vida incorrectas, es posible que los propietarios de acuerdos viáticos deban pagar años de primas para mantener la póliza en vigor hasta la muerte del asegurado, y cada pago reduce la tasa de rendimiento estimada inicialmente proyectada.
Litigio potencial . Los herederos designados como beneficiarios de la póliza transferida pueden demandar a los nuevos propietarios, alegando que el propietario anterior carecía de la capacidad mental para celebrar contratos o fue convencido de manera fraudulenta de vender la póliza de seguro. Finalmente, los organismos reguladores pueden afirmar que el inversionista no cumplió con las leyes federales y estatales pertinentes.

Como consecuencia de la experiencia necesaria para tener éxito en la compra de acuerdos viáticos y los riesgos potenciales, Money Magazine advierte que los acuerdos de vida “generalmente no tienen sentido para los inversores individuales”. Sin embargo, a pesar de los riesgos, los inversores informados que realizan la debida diligencia y siguen el asesoramiento legal competente pueden obtener rendimientos extraordinarios con los viáticos.

Las tablas de mortalidad se actualizan con frecuencia a medida que los avances médicos prolongan la vida, y los riesgos desconocidos se pueden moderar aumentando el factor de descuento o extendiendo el plazo en el cálculo del valor presente del pago de compra en el contrato de seguro. Al igual que con cualquier inversión, es importante investigar y comprender los riesgos y las posibles recompensas antes de realizar una inversión.

9. Arrendamientos netos triples

Un arrendamiento neto triple es un contrato de financiación en el que el arrendatario (normalmente el arrendatario) asume todos los gastos operativos (seguros, impuestos y mantenimiento) de una propiedad comercial de un solo uso durante el plazo del arrendamiento (10 años o más). A veces denominado arrendamiento llave en mano o arrendamiento neto absoluto, el acuerdo está destinado a proporcionar al arrendador un rendimiento de ingresos predecible, sin complicaciones y a largo plazo, mientras que el arrendatario generalmente obtiene un uso sin restricciones de la propiedad por un alquiler más bajo o la necesidad de hacer inversión de capital.

Si bien cualquier propiedad puede estar sujeta a un arrendamiento neto triple, estos arrendamientos son especialmente populares entre los minoristas, farmacias y restaurantes. Por ejemplo, un inversionista puede adquirir un arrendamiento neto triple de 20 a 25 años de una sola tienda Walgreens, CVS o Rite Aid Pharmacy, una sucursal bancaria propiedad de Bank of America o Chase Bank, o una propiedad independiente de Walmart .

Los arrendamientos netos triples no están exentos de riesgos. Los riesgos incluyen:

Riesgo del inquilino . Un contrato de arrendamiento es tan seguro como el inquilino o el garante que lo respalda. Incluso las grandes empresas pueden ir a la quiebra, como lo demuestra la quiebra de Toys “R” Us en 2017 y Sears en 2018.
Riesgo de tasa de interés . Al igual que los bonos, el rendimiento del inversor se establece al comienzo del arrendamiento y no cambia durante su plazo. Los cambios en las tasas de interés pueden afectar negativamente el valor de la propiedad si se vende antes de que finalice el arrendamiento.
Gastos de fin de arrendamiento . Si el inquilino original no extiende el contrato o modifica el término, puede requerir que el dueño de la propiedad renuncie a ingresos hasta que se asegure un nuevo inquilino o incurra en gastos para rehabilitar o volver a arrendar la propiedad.
Coordinación de Ingresos por Arrendamientos y Pagos Hipotecarios . Los términos del arrendamiento y los pagos de la deuda pueden no coincidir. Por ejemplo, puede encontrar un contrato de arrendamiento de 20 años en una propiedad con una hipoteca de 30 años. Si el contrato no se renueva y el propietario no puede encontrar un nuevo inquilino, se generarán flujos de efectivo negativos.
Tratamiento fiscal incierto . El tratamiento fiscal para un propietario que suscribe un acuerdo de arrendamiento neto triple no está resuelto. En particular, los arrendamientos netos triples no califican para la deducción de ingresos comerciales calificados debido a la posición del IRS de que un acuerdo de arrendamiento neto triple no se incluye en la definición de “comercio o negocio activo”.

Los arrendamientos netos triples son acuerdos legales complicados que a menudo son difíciles de entender para los profesionales no legales. La definición de un arrendamiento neto triple no depende del plazo, sino de las disposiciones reales definidas y acordadas en el contrato. Como consecuencia, los inversionistas que buscan comprar propiedades bajo contratos de triple red deben contratar expertos legales para asegurarse de que comprenden completamente sus obligaciones antes de realizar una transacción.

10. Arrendamiento de equipos ecológicos

A medida que aumentan las preocupaciones sobre el impacto de los combustibles fósiles en el medio ambiente, ha aumentado el uso de fuentes de energía alternativas, específicamente la solar y la eólica. Así como las empresas de servicios públicos y las grandes empresas han invertido en parques solares y eólicos para complementar o reemplazar combustibles como el carbón, el petróleo y el gas natural, los propietarios de viviendas de todo el país están agregando paneles solares y rotores eólicos a sus propiedades para complementar o reemplazar a sus proveedores públicos de electricidad.

En varias ocasiones, los gobiernos federales y estatales han ofrecido exenciones fiscales y otros incentivos para fomentar un mayor uso de combustibles alternativos, incluida la exigencia de que las empresas de servicios públicos locales compensen a los propietarios que suministran energía en exceso a la red eléctrica. En los últimos años, las empresas de energía se han resistido o modificado con éxito dicha legislación, lo que ha afectado los beneficios económicos que podrían generar los propietarios de viviendas que estén considerando agregar paneles solares.

Los equipos solares son costosos y el período de recuperación de la inversión puede ser de hasta una década. Como consecuencia, los proveedores de energía alternativa, sus afiliados, compañías financieras e individuos ofrecen planes de arrendamiento de equipos solares a largo plazo (hasta 25 años) a los propietarios que no desean comprar dichos equipos directamente. En algunos casos, la empresa de arrendamiento garantiza a los propietarios un monto de arrendamiento no superior a los cargos que pagarían a su proveedor de electricidad anterior.

En este punto, la viabilidad económica de los proyectos de energía alternativa, pequeños y grandes, es incierta. La industria de la energía tradicional en general se ha resistido a su uso, ya que amenaza sus considerables inversiones en plantas de energía de combustibles fósiles. Las autoridades públicas han sido inconsistentes en su apoyo. A veces, los gobiernos han creado incentivos favorables, incluidos créditos fiscales, depreciación rápida y ventas de energía en exceso, seguidos de dejar voluntariamente que tales beneficios expiren. Como consecuencia, si está considerando invertir en equipos ecológicos para fines de arrendamiento, minimice su riesgo financiero al limitar sus actividades a compradores solventes sujetos a contratos a largo plazo.

11. Timberlands

Estados Unidos consume más de 10 mil millones de pies cúbicos de madera anualmente para productos de madera y papel de aproximadamente 500 millones de acres de bosque. El pino y otras especies de coníferas representan las tres cuartas partes de este consumo, mientras que las maderas duras, incluidos los olmos, arces y robles, representan el resto. Aproximadamente la mitad de los bosques y los bosques de Estados Unidos son de propiedad privada, y el resto es propiedad de gobiernos federales y estatales y grandes corporaciones.

La madera es uno de los cultivos comerciales más abundantes del país. Se cosecha para pulpa, postes y madera terminada varias veces durante un período de 25 a 30 años. Las primeras cosechas son principalmente para aclarar las tierras forestales, lo que permite que los árboles más sanos y rectos crezcan y se vendan a precios más altos como postes. En algunas áreas del país, la madera de un terreno puede ser más valiosa que la tierra cruda para otros usos agrícolas.

En muchos sentidos, adquirir un terreno forestal es como comprar otro tipo de bienes raíces. Los propietarios de Timberland consideran el valor de los árboles en sus cálculos, por lo general, con la ayuda de un comprador de madera experto, por lo que es poco probable que se obtengan beneficios inmediatos en efectivo de una inversión. Afortunadamente, los árboles continúan creciendo y volviéndose más valiosos, una protección natural contra la inflación, mientras que los nuevos propietarios pueden recibir ingresos de la venta anual de pesca, caza y otros derechos de entretenimiento, así como agujas de pino para fines de jardinería.

En el lado negativo, es poco probable que las extensiones boscosas de menos de 200 acres produzcan ganancias extraordinarias por las ventas de madera, según Jim Hourdequin, director gerente de Lyme Timber en Hanover, New Hampshire. Él le dice a The New York Times , “Yo diría que no es hasta que entras en un rango de más de un millón de dólares que comenzarías a entrar en propiedades que son impulsadas principalmente por el retorno de su inversión”. Además de un bajo retorno de la inversión en propiedades más pequeñas, los propietarios deben lidiar con el clima violento, los incendios, la tala ilegal y las futuras restricciones ambientales. En algunos casos, la protección del seguro puede estar disponible, aunque es costosa y ofrece una cobertura limitada.

12. Tierras agrícolas

Las tierras de cultivo son un recurso abundante en los Estados Unidos, con un estimado de 911 millones de acres en el mapa según el USDA . Esta tierra está dedicada a la producción de granos, maíz, algodón y otros cultivos comerciales necesarios para sustentar a la población.

Las tierras agrícolas son una valiosa adición a las carteras de inversión por dos razones clave:

Apreciación de precios. La tierra es un activo que simplemente no se puede crear: la oferta es fija. Lo que tenemos es lo que tenemos y, a medida que crece la demanda, los precios seguirán. Como resultado, los precios de las tierras agrícolas tienen un historial de crecimiento relativamente constante, incluso en tiempos de recesión económica y del mercado.
Renta. Una vez que posee tierras de cultivo, tiene la capacidad de expandir sus ganancias alquilando esas tierras a los agricultores. Según el USDA, los agricultores pagaron un promedio de $ 140 por acre por mes por tierra sin riego y $ 220 por acre por mes por tierra con riego en los Estados Unidos en 2019. Dependiendo del tamaño de la tierra de cultivo que se alquila, esto podría volverse sustancial. ingreso.

Entre la apreciación del precio y el alquiler, las inversiones inteligentes en tierras agrícolas tienen el potencial de generar enormes ganancias (plataformas como Acretrader simplifican la inversión). Según la Universidad Estatal de Iowa , las inversiones en tierras agrícolas han arrojado un rendimiento anual promedio del 13,6% desde 1970 hasta el presente. Estas ganancias son la acumulación de incrementos en el precio de la tierra, que se producen a una tasa promedio del 6,7% anual, y los ingresos por rentas que representan el 6,9% adicional en rendimientos.

Existen algunos riesgos a considerar al invertir en tierras agrícolas:

Especialidad . La agricultura es una industria especializada. Los inversores necesitan saber qué hace que las tierras agrícolas sean valiosas y cómo mantener el valor dentro de sus áreas. Esto a menudo requiere un compromiso de tiempo y una investigación seria antes de realizar una inversión.
Riesgos ambientales. Los cambios ambientales pueden causar estragos en el valor de las tierras agrícolas. La tierra que alguna vez fue productiva puede convertirse en polvo estéril si no se mantiene la calidad del suelo o si se produce una sequía, lo que lleva al valor de la propiedad en una espiral descendente.

Difícil de mantener. Algunos inversores compran tierras de cultivo en un intento de producir sus propios cultivos. Sin embargo, mantener una granja usted mismo es un trabajo duro. Muchos de los que poseen y operan sus propias granjas construyen casas en sus granjas para poder mantener adecuadamente sus tierras, lo que puede representar un cambio importante en su estilo de vida.

Consejo profesional : plataformas como Acretrader simplifican la inversión en tierras agrícolas. Acretrader selecciona estratégicamente granjas

Conclusiones finales

Las inversiones no convencionales brindan una excelente charla a la hora del cóctel y, en algunos casos, pueden ofrecer mayores rendimientos que las inversiones tradicionales en acciones, bonos y fondos mutuos. Sin embargo, el inversor medio que se sienta incómodo con los riesgos desconocidos o que no esté dispuesto a dedicar el tiempo y el esfuerzo necesarios para comprender las complejidades del vehículo de inversión no convencional que ha elegido debería evitarlos.

Pocos inversores participan en más de un tipo de estas categorías de inversión debido a su complejidad, incertidumbres legales y rendimientos poco claros. Aquellos que eligen realizar cualquiera de las inversiones mencionadas anteriormente suelen tener la experiencia necesaria como consecuencia de estar empleados en la industria. Otros tienen la capacidad financiera para contratar a expertos de la industria para recibir asesoramiento y asesoramiento.

Aun así, el éxito no es inevitable. Además, los inversores exitosos deben limitar su exposición financiera a inversiones no convencionales a no más del 5% al 15% de su capital de inversión total.

Si está contemplando una inversión en una de estas categorías, considere comprar acciones y bonos de compañías individuales que se especializan en la industria o fondos mutuos y ETF enfocados en dichas compañías. Recuerde que la clave para obtener excelentes rendimientos de inversión no es la suerte ni los resultados a corto plazo, sino la práctica de una inversión constante a largo plazo y la capacidad de limitar sus pérdidas controlando el riesgo. A menos que realmente le guste vivir al límite, si quiere apostar, es mejor que compre un boleto de lotería de $ 2.

¿Realiza inversiones únicas y no tradicionales? ¿Cuál es tu historial? ¿Qué consejo le daría a alguien que esté considerando dar un paseo por el lado salvaje de la inversión?

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