12 Estafas de reembolso de impuestos del IRS: fraudes comunes que se deben evitar en 2021
Las estafas de impuestos ocurren durante todo el año, pero tienden a aparecer con mayor frecuencia durante la temporada de impuestos. Es fácil ver por qué. Durante el año fiscal 2019, el IRS recaudó más de $ 3.5 billones en impuestos y emitió más de $ 452 mil millones en reembolsos de impuestos . Siempre que se trate de ese tipo de dólares, es probable que haya estafadores que intenten aprovecharse de la gente.
Para evitar convertirse en una víctima, es útil estar al tanto de algunos de los tipos más comunes de estafas fiscales.
Consejo profesional : si presenta su declaración de impuestos a través de un preparador como H&R Block , lo guiarán a través de todo el proceso. En el camino, si cree que se ha convertido en el objetivo de una estafa, un asesor fiscal de H&R Block podrá guiarlo a través de los pasos que debe seguir.
Principales estafas de impuestos a tener en cuenta
Cada año, el IRS publica su lista anual de estafas de impuestos llamada Dirty Dozen . Estos trucos son muy variados e involucran más que el fraude de los preparadores de impuestos. De hecho, muchas son versiones relacionadas con los impuestos de esquemas comunes que ha visto antes.
1. Phishing
La temporada de impuestos es un momento propicio para que los estafadores envíen correos electrónicos falsos y creen sitios web diseñados para parecerse al Servicio de Impuestos Internos (IRS) o una empresa de preparación de impuestos de buena reputación como H&R Block. Estos correos electrónicos y sitios web de phishing están diseñados para robar datos personales.
Los ataques de suplantación de identidad pueden adoptar varias formas. Es posible que reciba un correo electrónico informándole que su cuenta o declaración de impuestos está bloqueada, pidiéndole que actualice su información de declaración de impuestos, alegando que se dedujo un pago de impuestos de su cuenta bancaria o diciéndole que el IRS le debe dinero.
Estos intentos de suplantación de identidad (phishing) son una estratagema para que usted proporcione su información personal o haga clic en un enlace o abra un archivo adjunto que descargará malware en su computadora, permitiendo que el estafador robe su identidad.
Nunca responda a correos electrónicos no solicitados solicitando información personal. Si recibe un correo electrónico inesperado que dice ser del IRS o de su compañía de preparación de impuestos, no haga clic en el enlace ni abra un archivo adjunto. En su lugar, abra un navegador diferente y navegue hasta IRS.gov o la dirección del sitio web de su preparador de impuestos e inicie sesión en su cuenta allí.
2. Organizaciones benéficas falsas
En tiempos de necesidad, las personas de mentalidad caritativa están a la altura de las circunstancias y ofrecen ayuda financiera. Pero antes de sacar su billetera o talonario de cheques, asegúrese de donar a una organización benéfica legítima .
Los grupos se hacen pasar por organizaciones caritativas para solicitar donaciones durante todo el año, pero especialmente después de un desastre natural u otra crisis. Estos grupos pueden tener nombres similares a organizaciones benéficas legítimas, lo que dificulta la detección de las falsificaciones.
Antes de donar, investigue. Done a organizaciones benéficas reconocidas y establecidas o investigue organizaciones desconocidas utilizando la herramienta de búsqueda de organizaciones exentas de impuestos del IRS , CharityWatch o GuideStar .
3. Llamadas telefónicas amenazadoras por suplantación de identidad
Recibir una llamada telefónica o una carta del IRS tiende a asustar a la gente, y los estafadores están más que felices de aprovechar ese miedo.
Es posible que reciba una llamada o un mensaje de voz de alguien que dice ser un agente del IRS. La persona que llama amenaza con consecuencias desagradables o francamente aterradoras, como la revocación de la licencia, el arresto o la deportación, a menos que proporcione el pago de inmediato. La llamada puede incluso parecer legítima porque el estafador falsificó el número de teléfono del IRS, por lo que aparece como “IRS” en su identificador de llamadas.
Los empleados del IRS nunca llaman a las personas para exigir un pago inmediato ni lo amenazan o abusan verbalmente de usted. Si le preocupa tener un problema fiscal, llame al IRS al 800-829-1040 u obtenga ayuda de un profesional de impuestos de una empresa como H&R Block . Pueden ayudarlo a responder a cualquier problema legítimo del IRS y garantizar que se mantenga al día con el IRS.
4. Estafas en redes sociales
Las personas comparten mucha información sobre sí mismas en las redes sociales. Al mirar sus perfiles de redes sociales, un estafador puede recopilar información como su nombre completo, fecha de nacimiento, ciudad natal y nombres de conexiones cercanas.
Luego, el delincuente se hace pasar por un amigo o familiar por correo electrónico, mensaje de texto o mensaje directo para recopilar información financiera, solicitar ayuda financiera, vender productos que no existen o solicitar una donación a una organización benéfica falsa.
Para protegerse de las estafas en las redes sociales, la Comisión Federal de Comercio (FTC) recomienda:
- Limitar lo que comparte públicamente
- Verificar una empresa u organización sin fines de lucro para asegurarse de que sea legítima antes de comprar un producto o donar en función de un anuncio o publicación.
- Ser cauteloso con las nuevas conexiones en las redes sociales que quieren apresurarse a entablar una amistad o una relación romántica.
- Confirmar que los mensajes de amigos y familiares son legítimos antes de brindar asistencia financiera o compartir información personal.
5. Pagos por impacto económico o robo de reembolsos
Los estafadores han estado trabajando para robar reembolsos de impuestos durante años. Roban los números de seguro social de los contribuyentes y presentan declaraciones falsas para que los reembolsos se desvíen a sus propias cuentas bancarias.
Los nuevos pagos de impacto económico , también conocidos como pagos de estímulo, crean nuevas oportunidades para el fraude. Según el Identity Theft Resource Center , el robo de pagos con impacto económico podría verse así:
- Asilos de ancianos que requieren que los residentes firmen sus cheques de estímulo
- Ladrones de correo robando cheques de camiones postales
- Estafadores que tienen los pagos de otras personas depositados en sus propias cuentas bancarias
Si cree que alguien le robó su reembolso de impuestos o su cheque de estímulo, llame al IRS al 800-829-1040 e infórmelo a la FTC en IdentityTheft.gov .
6. Fraude de adultos mayores
Muchas estafas fiscales se dirigen a adultos mayores. La lista del IRS de estafas fiscales comunes señala que las estafas de phishing relacionadas con la pandemia de COVID-19 han sido una gran amenaza este año.
Si eres o te preocupas por un adulto mayor , presta atención a correos electrónicos falsos, mensajes de texto, llamadas telefónicas de phishing y estafas en las redes sociales que intentan robar información personal como números de Seguro Social e información de cuentas bancarias.
7. Estafas dirigidas a personas que no hablan inglés
Las personas con un conocimiento limitado del idioma inglés, como los inmigrantes recientes, son objetivos comunes de los estafadores.
Pueden recibir llamadas automáticas fraudulentas o llamadas telefónicas, cartas o correos electrónicos solicitando información personal o exigiendo un pago. Al igual que otras estafas telefónicas, el delincuente puede amenazar a las víctimas con la cárcel o la deportación.
Si recibe una llamada telefónica amenazante de alguien que dice ser del IRS, no le dé ninguna información a la persona que llama.
8. Molinos de oferta en compromiso
Para las personas que luchan con la deuda tributaria , una promesa de saldar su deuda por “centavos de dólar” puede ser absolutamente irresistible.
Si bien es cierto que las ofertas de compromiso (OIC, por sus siglas en inglés) están disponibles para algunos contribuyentes, es difícil calificar para estas opciones para liquidar su deuda tributaria por menos de lo que debe.
Desafortunadamente, las empresas sin escrúpulos actúan como molinos, produciendo solicitudes y cobrando a los contribuyentes morosos tarifas elevadas para completar las solicitudes de OIC que el IRS seguramente negará.
No sea víctima de promesas demasiado buenas para ser verdad. Si no puede pagarle al IRS el dinero que debe, un profesional de impuestos calificado puede ayudarlo a determinar qué opciones de pago son adecuadas para usted y a negociar con el IRS.
9. Pagos falsos con demandas de reembolso
Esta estafa de impuestos común implica presentar una declaración de impuestos falsa utilizando su número de Seguro Social real o número de identificación de contribuyente individual y hacer que el reembolso se deposite en su cuenta bancaria. Luego, el ladrón lo llama diciendo que es un empleado del IRS. La persona que llama dice que el IRS depositó el reembolso en su cuenta por error y le pide que compre una tarjeta de regalo o una tarjeta de débito prepaga por el monto del reembolso.
Para cuando el verdadero IRS se da cuenta de que la declaración de impuestos era falsa, el estafador (y el dinero) ya no está.
Recuerde, si bien hay muchas formas de pagar al IRS , nunca exigirá el pago a través de ningún método específico, como una tarjeta de regalo. Si recibe un reembolso inesperado en su cuenta, llame a su banco o al IRS para investigar.
10. Estafas de nómina y recursos humanos
Hoy en día, más personas trabajan desde casa que nunca, y los estafadores esperan aprovechar la distancia entre los empleados y sus departamentos de nómina o recursos humanos.
Los ladrones pueden apoderarse de su cuenta de correo electrónico o falsificar su dirección de correo electrónico, y luego enviar un correo electrónico al departamento de recursos humanos de su empleador pidiéndole a un gerente de nómina que cambie su depósito directo. No tiene conocimiento de un problema hasta que su cheque de pago se deposita en la cuenta bancaria de otra persona.
Muchos departamentos de contabilidad y finanzas conocen estos esquemas y han comenzado a exigir a los empleados que confirmen dichos cambios en sus cuentas bancarias por teléfono o en persona.
11. Ransomware
El ransomware es un tipo de software malicioso que se apodera de su computadora, red o servidor, bloqueándolo hasta que pague un rescate al perpetrador. Puede venir en forma de un archivo adjunto de correo electrónico o aprovechar una debilidad de seguridad en su sistema. El delincuente puede exigir unos cientos de dólares o miles de dólares para permitirle acceder a sus datos nuevamente.
Los preparadores de impuestos a menudo son blanco de este tipo de estafa, ya que los delincuentes saben que tienen una gran cantidad de datos confidenciales de los clientes a los que necesitan acceder durante la época de impuestos. Por esa razón, es fundamental trabajar con preparadores de impuestos que se toman en serio la seguridad. No tenga miedo de preguntarle a su profesional de impuestos qué está haciendo para asegurarse de que sus datos estén seguros.
Tanto si eres un preparador de impuestos como si no, si tienes datos importantes, mantén tu software actualizado; encienda los cortafuegos; evite sitios web, enlaces y archivos adjuntos cuestionables; e instale software antivirus.
12. Fraude de preparador de declaraciones sin escrúpulos
El fraude del preparador de declaraciones toma muchas formas. Estas estafas pueden incluir:
- Promesas de un gran reembolso antes de consultar sus registros o cobrar tarifas basadas en un porcentaje del reembolso
- Presentar una declaración falsa a su nombre y cobrar un reembolso que no sabía que vendría
- Inflar falsamente sus deducciones o gastos en una declaración de impuestos para que pague menos de lo que debe o reciba un reembolso mayor
- Decir que puede evitar pagar impuestos alegando que el impuesto sobre la renta federal es ilegal o voluntario o que puede negarse a pagar impuestos por motivos religiosos o morales
- Vender esquemas complejos de evasión de impuestos que son demasiado buenos para ser verdad
- Vender las identidades de sus clientes ya que tienen acceso a información como nombres, direcciones, fechas de nacimiento y números de Seguro Social que alguien puede usar para robar la identidad de alguien o presentar una declaración falsa.
Según el IRS, estos estafadores se publicitan ampliamente. Pueden tener escaparates falsos para atraer a sus víctimas o difundir el mensaje a través de iglesias o grupos comunitarios de confianza, donde la confianza es alta.
Para evitar convertirse en víctima de fraude de preparador de declaraciones, evite trabajar con preparadores de impuestos que no conoce. Si necesita ayuda con los impuestos, trabaje con una empresa de renombre, como H&R Block , o investigue un poco para asegurarse de que está trabajando con un preparador de impuestos calificado .
Conclusiones finales
Cuando se trata de grandes cantidades de dinero, hay delincuentes que buscan ganar dinero rápido. Esté alerta a los tipos de estafas que existen, incluidas las nuevas, como las estafas por coronavirus . Tome medidas para protegerse, como mantener la privacidad de su número de Seguro Social y utilizar contraseñas seguras, especialmente para las cuentas financieras. Triture los extractos bancarios y otros documentos con información de identificación personal y considere la posibilidad de obtener un buzón de correo con llave para evitar el robo de identidad.
Si sospecha que ha sido víctima de alguna de estas estafas fiscales, la guía del IRS para el robo de identidad tiene varios recursos y pasos adicionales que puede tomar para protegerse.
