Los 10 mejores ETF de dividendos para comprar ahora en 2021

La inversión puede comenzar a adquirir la sensación de un trabajo de tiempo completo, especialmente si elige sus propias acciones individuales. ¿Qué sucede si desea aprovechar la apreciación de los ingresos y los precios de la estrategia de inversión de dividendos , pero simplemente no tiene el tiempo para hacer toda la investigación y realizar un seguimiento de varias acciones de dividendos ?

Ahí es donde entran en juego los fondos cotizados en bolsa (ETF ).

Los ETF son un tipo de inversión en cubos en la que se agrupan fondos de un gran grupo de inversores para comprar acciones de varias acciones en función del objetivo del fondo. Debido a que la estrategia de inversión de dividendos ha demostrado ser exitosa cuando se implementa correctamente, hay varios fondos que se enfocan únicamente en esta estrategia.

Los ETF de dividendos le permiten aprovechar la estrategia de inversión de dividendos sin tener que dedicar mucho tiempo a la investigación y al reequilibrio. Si elige este enfoque, encontrar los mejores ETF de dividendos que cumplan con sus objetivos de inversión es clave para su éxito.

Qué buscar en los ETF de dividendos

Como cualquier otra inversión, querrá investigar un poco antes de sumergirse en cualquier ETF, ya sea que se centre en generar altos pagos de dividendos, generar crecimiento , invertir en acciones de valor o seguir cualquier otro modelo de inversión.

Al final del día, no todas las inversiones en cualquier categoría producirán los mismos rendimientos. Cuando investigue ETF de dividendos de alto rendimiento, preste mucha atención a estos factores:

• Ratio de gastos . Al igual que con cualquier inversión, existen gastos asociados con la inversión en ETF. Estos gastos incluyen los honorarios de administración, el costo de negociación y el costo de dirigir un equipo que a menudo incluye un administrador de fondos, un grupo de comerciantes activos y un grupo de analistas. Calcular el costo de un fondo frente a otro es un proceso relativamente simple gracias a lo que se conoce como índice de gastos, que simplemente desglosa el costo del fondo como porcentaje de la inversión. Por ejemplo, una inversión de $ 100 en un ETF de dividendos con un índice de gastos del 1% le costará al inversionista $ 1 por año, o el 1% de $ 100. Asegurarse de que su índice de gastos sea bajo significa que disfrutará de una mayor rentabilidad general como resultado del menor costo. El índice de gastos promedio entre los ETF es del 0,44% según el Wall Street Journal .
• Rendimiento de dividendos . El rendimiento de dividendos es un término que describe la cantidad de dinero en dividendos que puede ganar en relación con una sola acción del ETF. Por ejemplo, si el ETF cuesta $ 25 por acción y usted gana $ 2.50 por acción en dividendos anualmente sobre su inversión, el rendimiento de dividendos para ese ETF es del 10%.
• La volatilidad . La volatilidad puede ser un enemigo de los inversores. Cuando los precios de las acciones suben y bajan drásticamente, dificultan las decisiones de entrada y salida, y pueden conducir a fuertes pérdidas a corto plazo. Por lo tanto, antes de sumergirse en cualquier ETF, revise su desempeño histórico para asegurarse de que tenga bajos niveles de volatilidad, lo que generalmente significa que disfrutará de dividendos estables y un crecimiento lento y constante.
• Capitalización de mercado . La capitalización de mercado se refiere a la cantidad de dinero que valen en total todas las acciones de una empresa, ETF u otro activo. Históricamente, las mejores acciones que pagan dividendos son empresas de gran capitalización bien establecidas , pero algunas empresas de pequeña capitalización en mercados emergentespaga dividendos decentes también. No obstante, cuanto mayor es la capitalización de mercado, menores son los riesgos en general. Por lo tanto, asegúrese de que el ETF que está considerando invierta en empresas que tengan una capitalización de mercado con la que se sienta cómodo. Si está buscando dividendos sólidos y estables, querrá un fondo de dividendos de gran capitalización. Si está buscando dividendos sólidos con el potencial de una apreciación significativa del precio y no le importan los riesgos asociados con ese tipo de inversión, los fondos de dividendos de pequeña capitalización pueden ser el camino a seguir.
• Activos bajo gestión . Un buen fondo de dividendos se hará popular. Después de todo, cuando la gente ve que otros están ganando dinero en el fondo, querrán sumergirse. Por lo tanto, es una buena idea observar los activos bajo administración para ver cuánto dinero fluye a través del ETF antes de comprar acciones. Cuantos más activos gestione el ETF, más popular será el fondo.
• Crecimiento de dividendos . Como inversionista de dividendos, desea asegurarse de recibir pagos de dividendos crecientes a lo largo del tiempo. Es una buena idea examinar la historia de un ETF para ver si sus pagos de dividendos han aumentado de manera constante durante los últimos años.
• Asignación de activos . Los ETF asignarán sus activos a una amplia gama de inversiones. Sin embargo, estas inversiones generalmente se clasifican en categorías bastante específicas. Antes de comprar cualquier ETF, asegúrese de comprender la asignación de activos del fondo y de que la asignación esté en línea con sus objetivos financieros.
• Actuación histórica . Finalmente, desea invertir en ETF que sean conocidos por su buen desempeño, tanto desde el punto de vista del crecimiento de los dividendos como desde el punto de vista de la apreciación del precio. Compare los ETF en los que está considerando invertir con índices de referencia como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average para ver qué tan bien se desempeña el fondo en relación con el mercado en general.

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Los mejores ETF de alto dividendo

Si está buscando ETF con altos dividendos, encontrará rápidamente que hay muchas opciones para elegir. Entonces, ¿por dónde empiezas?

Aquí hay una lista de algunos de los principales ETF de dividendos altos a considerar:

1. ETF de dividendos de mercados emergentes de iShares (DVYE)

El ETF iShares Emerging Markets Dividend invierte en una larga lista de acciones de mercados emergentes que pagan altos dividendos.

• Ratio de gastos . Con un índice de gastos del 0,49%, las comisiones del fondo están ligeramente por encima del índice de gastos promedio de los ETF del 0,44%. Sin embargo, el costo ligeramente más alto se compensa en gran medida con una rentabilidad por dividendo líder en el mercado.
• Rendimiento de dividendos . En los últimos cinco años, la rentabilidad por dividendo del fondo ha oscilado entre el 4,12% y el 5,97%, lo que se compara favorablemente con la rentabilidad media por dividendos entre las acciones de servicios públicos , un sector conocido por sus altas rentabilidades por dividendos, se sitúa en poco menos del 4%.
• Asignación de activos . El ETF iShares Emerging Markets Dividend solo invierte en acciones. Sin embargo, la lista de acciones que posee la cartera es amplia, y comprende 95 mercados emergentes diferentes conocidos por pagar altos dividendos.
• La volatilidad . Debido a que el fondo invierte en acciones de mercados emergentes, la volatilidad puede ser alta en ocasiones. Por ejemplo, el ETF colapsó debido a la pandemia de COVID-19, pero luego se recuperó por completo.
• Capitalización de mercado . Aunque hay algunas empresas de gran capitalización en la cartera de este fondo, como inversión en mercados emergentes, la gran mayoría de sus posiciones se encuentran en el rango de pequeña y mediana capitalización.
• Activos bajo gestión . Este ETF tiene más de $ 814 millones en activos bajo administración, lo que lo convierte en uno de los ETF más grandes del mercado de valores actual.
• Historial de dividendos . Aunque el fondo tiene una sólida historia de altos rendimientos de dividendos, los pagos de dividendos han estado por todos lados. Claro, no ha habido un crecimiento constante en los dividendos, pero eso es de esperar cuando se invierte en mercados emergentes.
• Actuación histórica . El año pasado ha sido un momento doloroso para este ETF, en gran parte como resultado de la pandemia de COVID-19. Incluso con la mala época del año pasado (pérdidas del 2,3%), el rendimiento anualizado medio durante los últimos tres años ha estado apenas por encima del 2%. En los últimos cinco años, ha sido de casi el 10%, lo que lo convierte en uno de los ETF con mejor rendimiento del mercado desde una perspectiva a largo plazo.

2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)

Al igual que el ETF iShares Emerging Market Dividend, el WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund se centra en invertir en acciones de mercados emergentes conocidas por pagar altos dividendos.

La cartera altamente diversificada es una excelente opción para aquellos que buscan diversificar sus tenencias de ingresos o adoptar un enfoque pasivo para invertir en mercados emergentes.

• Ratio de gastos . Con un índice de gastos del 0,63%, una inversión en el fondo tiene un precio más alto que el ETF promedio, pero el aumento del costo se compensa con un alto rendimiento por dividendo.
• Rendimiento de dividendos . El rendimiento por dividendo del fondo es un enorme 7,32%, casi el doble del rendimiento por dividendo promedio en el sector de servicios públicos de alto dividendo.
• Asignación de activos . El fondo distribuye sus activos a través de una lista de acciones altamente diversificada, proporcionando acceso a múltiples mercados emergentes en todo el mundo y múltiples industrias dentro de cada mercado.
• La volatilidad . Como ocurre con la mayoría de las inversiones en mercados emergentes, el fondo presenta niveles más altos de volatilidad que otros ETF.
• Capitalización de mercado . El fondo está diseñado para brindar a los inversores acceso a una amplia gama de capitalizaciones de mercado en una variedad de mercados emergentes. Como tal, sus tenencias incluyen una combinación de acciones de pequeña, mediana y gran capitalización.
• Activos bajo gestión . Los activos administrados en el fondo ascienden a unos 2.220 millones de dólares.
• Crecimiento de dividendos . Parece haber un patrón en los pagos de dividendos con el fondo. El dividendo más alto pagado ha sido históricamente durante el tercer trimestre calendario, y el más bajo históricamente durante el cuarto trimestre calendario. Antes del año 2020 plagado por la pandemia de coronavirus, la ETF había mostrado un crecimiento relativamente estable de sus pagos de dividendos año tras año.
• Actuación histórica . Debido a la pandemia de COVID-19, el desempeño durante el último año ha sido doloroso, con disminuciones de más del 5%. Sin embargo, anualizados durante un período de tres y cinco años, los rendimientos han sido del 1,39% y del 10,01%, respectivamente, lo que sugiere que existe un gran potencial para que el ETF tenga un rendimiento atractivo como inversión a largo plazo.

3. ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (VIG)

El ETF Vanguard Dividend Appreciation fue diseñado para brindar a los inversores exposición a una lista altamente diversificada de empresas con sede en Estados Unidos que tienen un historial de dividendos crecientes a lo largo del tiempo.

Aunque el fondo sufrió un golpe a principios de 2020 como resultado de la pandemia de COVID-19, se recuperó rápidamente, lo que lo convirtió en uno de los ETF más impresionantes del año pasado.

• Ratio de gastos . El ETF viene con un índice de gastos de solo 0.06%, muy por debajo del promedio de la industria.
• Rendimiento de dividendos . En comparación con otros en esta lista, el rendimiento por dividendo de solo 1,48% es bastante bajo. No obstante, el fondo paga dividendos de manera constante, y el bajo rendimiento se compensa con el convincente crecimiento de precios que se observa en el ETF.
• Asignación de activos . Como se mencionó anteriormente, la gran mayoría de las participaciones en el fondo son empresas estadounidenses de gran capitalización.
• La volatilidad . Debido a que el ETF invierte en grandes empresas estadounidenses, el fondo no experimenta volatilidad en los niveles que esperaría ver en algunos de los fondos de mercados emergentes de esta lista, lo que lo convierte en la opción perfecta para inversores con aversión al riesgo.
• Capitalización de mercado . El fondo se centra en la exposición a grandes empresas estadounidenses. Como tal, la gran mayoría de las participaciones en el ETF son acciones de gran capitalización.
• Activos bajo gestión . Con $ 62.5 mil millones en activos bajo administración, el fondo es una opción de inversión abrumadoramente popular, como es el caso de la mayoría de los fondos Vanguard .
• Crecimiento de dividendos . El ETF se centra específicamente en invertir en grandes empresas con sede en EE. UU. Que tienen un historial de dividendos crecientes. Como tal, el ETF experimenta un crecimiento de dividendos relativamente constante.
• Actuación histórica . Durante el último año, el fondo generó un crecimiento del 11,40%. Sobre una base anualizada durante los últimos tres y cinco años, el crecimiento ha sido del 10,63% y el 14,77%, respectivamente, lo que lo convierte en uno de los ETF con mejor rendimiento en cuanto a apreciación de precios.

4. WisdomTree Global High Dividend Fund (DEW)

El WisdomTree Global High Dividend Fund ofrece exposición a empresas con sede en los Estados Unidos y a empresas de mercados emergentes y en desarrollo de todo el mundo que proporcionan altos dividendos.

• Ratio de gastos . El índice de gastos del fondo es del 0,58%. Aunque este índice de gastos es alto en comparación con el promedio entre los ETF, compensa el mayor gasto con un rendimiento de dividendos relativamente alto.
• Rendimiento de dividendos . El rendimiento por dividendo del ETF es un poco más del 4%, lo que lo convierte en una inversión de ingresos atractiva.
• Asignación de activos . El ETF es una lista altamente diversificada de acciones estadounidenses, así como acciones en varios mercados globales. Estas posiciones cubren una amplia gama de sectores y capitalizaciones de mercado, con el objetivo de proporcionar exposición a los pagadores de dividendos más altos del mundo.
• La volatilidad . En total, el fondo experimenta un nivel medio de volatilidad. Las inversiones en grandes empresas estadounidenses protegen al ETF de parte de la volatilidad que conlleva la exposición a los mercados emergentes y en desarrollo.
• Capitalización de mercado . Una inversión en el fondo brinda acceso a una cartera con una combinación saludable de capitalizaciones de mercado, incluidas empresas de pequeña, mediana y gran capitalización.
• Activos bajo gestión . El ETF tiene poco más de $ 64 millones en activos bajo administración, lo que lo convierte en uno de los ETF más pequeños que quizás desee considerar.
• Crecimiento de dividendos . Aparte de un contratiempo en 2020 como resultado de la pandemia mundial de COVID-19, el fondo tiene un sólido historial de aumento de los pagos de dividendos.
• Actuación histórica . Una inversión en el fondo es una inversión centrada en los dividendos, no necesariamente en la revalorización del precio. De hecho, es uno de los países con peor desempeño en la lista en términos de apreciación de precios, con una tasa de crecimiento anualizada de solo 5.66% en los últimos cinco años.

5. ETF (VYM) del Vanguard High Dividend Yield Index Fund

Diseñado para rastrear el índice de rendimiento de dividendos alto de la bolsa de valores británica Financial Times (FTSE), el ETF de rendimiento de dividendos alto de Vanguard invierte en una amplia variedad de acciones de dividendos en los mercados globales.

• Ratio de gastos . Al igual que con la mayoría de los fondos de Vanguard, el índice de gastos de este ETF es uno de los más bajos del mercado con solo 0.06%.
• Rendimiento de dividendos . La rentabilidad por dividendo del fondo se sitúa actualmente en el 2,25%. Aunque hay otros ETF que proporcionan dividendos más altos, este ETF en particular proporciona dividendos aceptables junto con un crecimiento convincente.
• Asignación de activos . Debido a que el ETF rastrea el índice FTSE High Dividend Yield Index, sus activos se distribuyen en una amplia gama de acciones en términos de capitalización de mercado, ubicación geográfica e industria.
• La volatilidad . Se sabe que el fondo experimenta niveles relativamente altos de volatilidad. La buena noticia es que a lo largo de su historia, la gran mayoría de esta volatilidad ha sido positiva.
• Capitalización de mercado . Como se mencionó anteriormente, el ETF rastrea el índice FTSE High Dividend Yield Index. Como resultado, su cartera contiene acciones con una amplia gama de capitalizaciones de mercado.
• Activos bajo gestión . El fondo tiene poco más de $ 40 mil millones en activos bajo administración, lo que lo convierte en uno de los fondos más populares en el mercado de valores en la actualidad.
• Crecimiento de dividendos . El ETF tiene una sólida historia de crecimiento de dividendos. Si bien los pagos de dividendos sufrieron un ligero golpe a principios de 2020 como resultado de la pandemia de COVID-19, el índice se recuperó rápidamente y hoy ofrece algunos de los pagos de dividendos más altos que haya proporcionado.
• Actuación histórica . Debido al impacto que recibió el fondo de la pandemia de COVID-19, el crecimiento del fondo fue relativamente lento durante el año pasado, un poco más del 3%. No obstante, la tasa de crecimiento anualizada del fondo durante los últimos cinco años se sitúa actualmente en el 10,48%, lo que lo convierte en una sólida oportunidad de inversión a largo plazo.

6. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

Charles Schwab es una de las firmas más confiables de Wall Street y los fondos de la compañía son conocidos por su desempeño convincente.

En particular, el ETF Schwab US Dividend Equity fue diseñado para rastrear los rendimientos creados por el índice Dow Jones US Dividend 100, proporcionando exposición a algunos de los pagadores de dividendos más fuertes en los Estados Unidos.

• Ratio de gastos . Con un índice de gastos de solo 0.06%, el fondo viene con una estructura de costos altamente competitiva, lo que le permite mantener una mayor parte de sus ganancias en su cartera.
• Rendimiento de dividendos . La rentabilidad por dividendo del ETF se sitúa en el 1,74%. Aunque definitivamente no es el rendimiento por dividendo más alto de esta lista, el fondo genera ingresos razonables. Además, con el convincente desempeño histórico en términos de apreciación de precios, un dividendo menor es aceptable.
• Asignación de activos . El ETF rastrea las acciones de dividendos de gran capitalización que figuran en el índice Dow Jones US Dividend 100. Las participaciones en el ETF consisten en empresas de gran capitalización con sede en EE. UU. Que son conocidas por pagar dividendos.
• La volatilidad . Debido a que el fondo está diseñado para rastrear el índice Dow Jones US Dividend 100, las inversiones en su cartera son empresas relativamente grandes, estables y con sede en EE. UU. Que no experimentan mucha volatilidad.
• Capitalización de mercado . La gran mayoría de las participaciones en la cartera de ETF son acciones de gran capitalización.
• Activos bajo gestión . El ETF tiene más de $ 16 mil millones en activos bajo administración, una señal de que el ETF es abrumadoramente popular.
• Crecimiento de dividendos . La ONU tiene un crecimiento de dividendos relativamente constante. Sorprendentemente, no hubo contratiempos en el crecimiento de los dividendos del fondo en el año 2020, incluso cuando la pandemia de COVID-19 golpeó con bastante fuerza a muchos otros ETF.
• Actuación histórica . El ETF es uno de los de mejor desempeño en esta lista, generando una enorme tasa de crecimiento del 15.08% durante el año pasado. Durante los últimos tres y cinco años, el ETF ha generado retornos del 11,42% y 14,25%, respectivamente.

7. iShares International Select Dividend ETF (IDV)

El ETF iShares International Select Dividend ofrece a los inversores exposición a una lista diversificada de empresas que pagan dividendos relativamente altos que se encuentran en mercados desarrollados fuera de los EE. UU.

• Ratio de gastos . El índice de gastos del ETF se sitúa en el 0,49%, ligeramente por encima del promedio, pero el fondo compensa las comisiones más altas con un rendimiento de dividendos excepcionalmente alto.
• Rendimiento de dividendos . La rentabilidad por dividendo del fondo es de aproximadamente el 5,23%. Nuevamente, con un rendimiento de dividendos tan alto, no perderá el sueño por un índice de gastos que es ligeramente más alto que el promedio de la industria.
• Asignación de activos . El fondo invierte en una cartera diversificada de acciones relativamente grandes que pagan altos dividendos en países desarrollados fuera de los Estados Unidos.
• La volatilidad . La gran mayoría de las acciones de la ETF son grandes empresas de países desarrollados. Como resultado, se sabe que el fondo experimenta relativamente poca volatilidad, lo que lo convierte en un juego relativamente seguro.
• Capitalización de mercado . La capitalización de mercado de las acciones mantenidas en el fondo es generalmente bastante alta. Estas empresas son grandes empresas internacionales que tienen modelos de negocio sólidos y una sólida trayectoria de buenos resultados para los inversores.
• Activos bajo gestión . El ETF tiene más de $ 3.7 mil millones en activos bajo administración. Si bien ese no es el número más alto que verá en los ETF, es respetable y sugiere que el ETF está en demanda.
• Crecimiento de dividendos . Los pagos de dividendos en el ETF están por todas partes, sin un patrón claro con respecto a cuándo los pagos de dividendos han sido más altos y más bajos. No obstante, en promedio, el ETF viene con uno de los rendimientos de dividendos más altos que puede esperar, y sus pagos de dividendos son casi siempre considerables.
• Actuación histórica . Desafortunadamente, el alto rendimiento de dividendos que disfrutará con el ETF tiene un costo. El comportamiento histórico del precio del ETF no es tan atractivo como muchos otros en esta lista. De hecho, en el último año, el ETF cayó un poco más del 6%. Las tasas de crecimiento anualizadas durante los últimos tres y cinco años se sitúan en el 1,33% y el 6,11%, respectivamente.

8. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

El ETF SPDR S&P Dividend ofrece a los inversores exposición a acciones que cotizan en el índice S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Este índice rastrea algunos de los pagadores de dividendos más altos que figuran en el S&P Composite 1500.

• Ratio de gastos . El índice de gastos del ETF se sitúa en el 0,35%, ligeramente por debajo del promedio de la industria.
• Rendimiento de dividendos . La rentabilidad por dividendo del fondo es un respetable 2,26%. Claro, no es el rendimiento de dividendos más alto que encontrará entre los ETF, pero la apreciación histórica del precio de las acciones hace que el ETF valga la pena considerarlo.
• Asignación de activos . La gran mayoría de los activos gestionados por ETF se invierten en empresas de gran capitalización conocidas por producir dividendos convincentes.
• La volatilidad . El ETF realiza un seguimiento de las empresas que han gestionado una política de dividendos de aumentos anuales constantes durante los últimos 20 años. Como resultado, estas son empresas bien establecidas que no se sabe que experimenten altos niveles de volatilidad.
• Capitalización de mercado . Aunque hay algunas acciones de mediana capitalización incluidas en la cartera de inversiones del fondo, la gran mayoría de las empresas en las que invierte son empresas de gran capitalización.
• Activos bajo gestión . El ETF tiene más de $ 17 mil millones en activos bajo administración, lo que lo convierte en uno de los ETF más populares en el mercado de valores en la actualidad.
• Crecimiento de dividendos . Debido a que la gran mayoría de las acciones en las que invierte el fondo tienen un historial de dividendos crecientes anualmente durante los últimos 20 años, el propio ETF experimenta un crecimiento de dividendos convincente.
• Actuación histórica . El desempeño histórico de la ETF es impresionante. Durante el año pasado, el ETF creció un poco más del 1%, en gran parte como resultado de la pandemia de COVID-19. Durante los últimos tres y cinco años, las tasas de rendimiento anualizadas han sido del 6,87% y el 11,19%, respectivamente, lo que sugiere que el ETF constituye una sólida oportunidad de inversión a largo plazo.

9. iShares Select Dividend ETF (DVY)

iShares ocupa otro lugar entre los 10 mejores ETF de dividendos con el ETF iShares Select Dividend, un fondo diseñado para brindar una exposición diversificada a acciones estadounidenses que pagan altos dividendos.

• Ratio de gastos . El índice de gastos en el ETF se ubica en 0.39%, que es ligeramente mejor que el promedio.
• Rendimiento de dividendos . Con un 4,14%, el rendimiento por dividendo del ETF no es nada para sacudir. Está por encima del rendimiento de dividendos promedio de las acciones de servicios públicos, conocido por ofrecer algunos de los rendimientos de dividendos más altos del mercado.
• Asignación de activos . La mayoría de las participaciones en el fondo son empresas estadounidenses de gran capitalización. Sin embargo, vale la pena señalar que hay algunas acciones en el ETF que cotizan en el rango de mediana capitalización.
• La volatilidad . Dado que la gran mayoría de las participaciones en el fondo son empresas consolidadas que pagan dividendos en los Estados Unidos, la volatilidad del ETF es relativamente mínima, lo que ofrece una oportunidad de inversión de bajo riesgo.
• Capitalización de mercado . La mayoría de las acciones del ETF son grandes empresas con sede en EE. UU. Como resultado, una gran mayoría de las acciones incluidas en el fondo cotizan con altas capitalizaciones de mercado.
• Activos bajo gestión . El fondo tiene más de $ 14.6 mil millones en activos bajo administración. Está claro que el ETF es una de las opciones más populares entre los inversores.
• Crecimiento de dividendos . El ETF tiene una larga historia de crecimiento en el pago de dividendos, y no hay razón para esperar que esta tendencia llegue a su fin en el corto plazo.
• Actuación histórica . Como muchos otros ETF, el fondo no tuvo el mejor año en 2020 durante la pandemia de COVID-19, cuando el precio del ETF cayó un 4,91%. Sin embargo, a medida que alarga el horizonte temporal, queda claro que el ETF representa una sólida oportunidad de inversión a largo plazo, con tasas de crecimiento anualizadas a tres y cinco años de 2,99% y 8,82%, respectivamente.

10. iShares Core High Dividend ETF (HDV)

El ETF iShares Core High Dividend es otro fondo iShares diseñado para proporcionar una exposición diversificada a empresas estadounidenses que pagan dividendos relativamente altos.

• Ratio de gastos . Con un índice de gastos del 0,08%, el fondo es uno de los ETF de menor coste del mercado actual.
• Rendimiento de dividendos . El fondo tiene una rentabilidad por dividendo superior al 3%, lo que lo convierte en una oportunidad de inversión muy atractiva para aquellos que buscan generar ingresos a través de sus inversiones.
• Asignación de activos . La gran mayoría de las participaciones en el ETF son empresas bien establecidas con sede en EE. UU. Conocidas por pagar altos dividendos, generalmente negociando con grandes capitalizaciones de mercado.
• La volatilidad . La gran mayoría de las acciones del fondo son empresas bien establecidas conocidas por producir dividendos convincentes. Como resultado, el ETF no experimenta mucha volatilidad, lo que lo convierte en una apuesta relativamente segura para el inversor con aversión al riesgo.
• Capitalización de mercado . La gran mayoría de las participaciones en la cartera de inversiones de ETF se negocian como acciones de gran capitalización.
• Activos bajo gestión . El fondo tiene más de $ 5,82 mil millones en activos bajo administración. Si bien no es el ETF más popular del mercado, definitivamente no es el más pequeño, ya que aquí hay mucha demanda de inversores.
• Crecimiento de dividendos . Durante los últimos años, el fondo tiene un historial constante de aumento de dividendos. Entonces, si el crecimiento de los dividendos es su taza de té, puede ser la oportunidad de inversión que está buscando.
• Actuación histórica . La ETF sufrió un gran impacto en 2020 junto con muchos de sus pares debido a la pandemia de COVID-19. Durante el año pasado, la ETF ha perdido más del 6% de su valor. Sin embargo, a medida que alarga un poco el horizonte temporal, verá que el rendimiento ha sido bastante positivo, especialmente si se considera el rendimiento por dividendo relativamente alto. Durante los últimos tres y cinco años, los rendimientos anualizados han sido del 2,95% y el 7,47%, respectivamente.

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Conclusiones finales

Como puede ver en la lista anterior, si no tiene el tiempo o el deseo de hacer la investigación necesaria para invertir con éxito en acciones de dividendos individuales, hay muchos ETF para buscar oportunidades sólidas.

Sin embargo, a medida que se sumerge en ETF de altos dividendos, es importante tener en cuenta un par de puntos:

• Los ratios de gastos son diferentes . En última instancia, los índices de gastos reducen sus ganancias, por lo que es importante prestarles mucha atención. Antes de aceptar un índice de gastos superior al promedio, asegúrese de que el costo adicional tenga un historial de generar mayores ganancias.
• “ETF de dividendos” tiene una definición amplia . Cualquier ETF que realice pagos de dividendos puede etiquetarse como ETF de dividendos, pero eso no significa que pague los dividendos más altos. Si está enfocado en obtener ingresos a través de sus inversiones, preste mucha atención al rendimiento de los dividendos y al historial de dividendos.
• Los mercados emergentes son riesgosos . Muchos de los ETF que pagan más dividendos concentran la mayor parte de sus activos bajo gestión en los mercados emergentes. Desafortunadamente, invertir en mercados emergentes puede ser un negocio arriesgado, ya que estos mercados tienden a sufrir contratiempos que podrían conducir a caídas significativas en el camino hacia convertirse en mercados desarrollados.
• Popularidad es igual a liquidez . Finalmente, es importante invertir en ETF con una gran cantidad de activos bajo administración porque significa que estos son fondos populares. Con la popularidad viene la liquidez. Invertir en un ETF relativamente desconocido puede dificultar la extracción de su dinero de la inversión en caso de que se encuentre en un aprieto.

Como siempre ocurre con las inversiones, la investigación es la base de cualquier decisión de inversión sólida . Siempre tómese el tiempo para aprender sobre las inversiones que realiza y las personas que las administran antes de arriesgar el dinero que tanto le costó ganar.