7 razones por las que la mayoría de los inversores deberían evitar comprar acciones de Penny
Al hacer su investigación del mercado de valores , muchos inversores nuevos se encuentran con anuncios y artículos que explican que las acciones de bajo precio representativas de nuevas empresas son la clave para pasar de la pobreza a la riqueza.
A menudo impulsados por el deseo de vivir la vida del actor en el anuncio, rodeado de hermosos yates, automóviles, casas y personas, los inversores desprevenidos se lanzan y prueban sus manos en el increíblemente arriesgado espacio de inversión en acciones de centavo.
Por supuesto, la gente gana dinero invirtiendo y negociando acciones de un centavo, pero como verá, el concepto no es un mapa de riqueza único para todos. De hecho, invertir en acciones de un centavo es un esfuerzo de alto riesgo que a menudo conduce a pérdidas significativas para quienes participan en él.
¿Qué son las acciones de Penny?
Las acciones de Penny generalmente representan pequeñas empresas que cotizan con un precio de acción de menos de $ 5 por acción y capitalizaciones de mercado de menos de $ 500 millones. La categoría de acciones de centavo también cubre las acciones de micro capitalización , que son acciones que se negocian con capitalizaciones de mercado inferiores a $ 300 millones.
Existe la idea errónea de que las acciones de centavo solo se encuentran en los mercados de venta libre (OTC). Estos mercados incluyen una amplia gama de intercambios OTC que cubren acciones conocidas como hojas rosas y tableros de anuncios que no cotizan en las principales bolsas de valores de EE . UU . Las acciones OTC generalmente no están reguladas o no están reguladas, lo que aumenta el riesgo asociado con invertir en ellas.
Sin embargo, los mercados OTC no son el único lugar donde encontrará acciones de centavo. De hecho, las principales bolsas de valores como el Nasdaq y la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) enumeran las acciones que, según la mayoría de las definiciones, caen en la categoría de acciones de un centavo.
Las acciones de Penny se negocian con precios de acciones bajos y baja capitalización de mercado porque no representan empresas bien establecidas. Muchas acciones de centavo representan empresas que aún se encuentran en la fase de planificación y ni siquiera tienen un producto para mostrar por su trabajo. Aquellos con productos no han salido al mercado o, si lo han hecho, todavía no tienen un historial probado de ventas y rentabilidad.
Por qué el inversor medio no debería invertir en acciones de un centavo
Las acciones de Penny a menudo representan empresas subdesarrolladas con problemas de liquidez y rentabilidad, pero esa no es la única razón por la que el inversor promedio debe mantenerse alejado de estas acciones. Antes de sumergirse en los centavos, sepa que invertir en ellos puede exponerlo a los siguientes riesgos:
1. Las acciones de Penny experimentan altos niveles de volatilidad
Aquellos que tienen éxito en el espacio de las acciones de un centavo aprovechan al máximo la volatilidad de las acciones más pequeñas. Los altos niveles de volatilidad significan que los precios de las acciones se mueven rápidamente en una dirección u otra, creando la oportunidad de ganancias significativas a corto plazo.
La volatilidad es un arma de doble filo.
Claro, los altos niveles de volatilidad pueden resultar en ganancias significativas a corto plazo, pero también pueden conducir a pérdidas significativas a corto plazo.
Todo es cuestión de oferta y demanda.
Las acciones de Penny generalmente vienen con pequeñas flotas públicas, lo que significa que hay un número limitado de acciones disponibles para el público. La ley de la oferta y la demanda nos dice que cuando la demanda de acciones con una oferta baja es alta, los precios deben subir.
Al mismo tiempo, cuando la demanda disminuye, lo que generalmente ocurre rápidamente en el mundo del comercio de acciones de un centavo, los precios caerán tan rápido como subieron. Si bien es genial disfrutar del alza en una acción de un centavo de baja flotación, la baja es dolorosa y a menudo ocurre tan rápido que simplemente no se pueden evitar pérdidas significativas.
2. Las acciones de Penny tienen modelos comerciales generalmente no probados
Incluso las existencias de centavo con productos en el mercado no han demostrado que tengan la capacidad de vender sus productos a las masas. Se trata de empresas relativamente pequeñas que todavía están aprendiendo las cuerdas en sus respectivas industrias o trabajando para innovar y construir un mercado completamente nuevo.
Sin un historial comprobado de ventas sólidas, rentabilidad y adopción de productos y servicios por parte de los consumidores, cualquier sugerencia de que cualquiera de estos objetivos se llevará a cabo en el futuro no es más que una especulación.
Una inversión exitosa implica investigar la historia de la empresa y evaluar su potencial de crecimiento. Debido a que las acciones de centavo no son compañías de primer nivel con una larga historia de crecimiento como Amazon.com, los inversores en acciones de centavo están, en el mejor de los casos, haciendo conjeturas mínimamente informadas de que las cosas irán bien en el futuro.
La conclusión es que sin un historial adecuado en el que sumergirse cuando realiza su debida diligencia, no hay forma de determinar qué depara el futuro para la mayoría de las acciones de centavo con ningún nivel de precisión.
Consejo profesional : antes de agregar acciones a su cartera, asegúrese de elegir las mejores empresas posibles. Los evaluadores de acciones como Trade Ideas pueden ayudarlo a reducir las opciones a compañías que cumplan con sus requisitos individuales. Obtenga más información sobre nuestros filtros de acciones favoritos .
3. La manipulación y las estafas son frecuentes entre las acciones de Penny Stock
Con la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) supervisando todo lo que es el mercado de valores de los EE. UU., Comúnmente no se piensa en la manipulación y las estafas al realizar inversiones. Desafortunadamente, estas actividades probablemente sean más comunes de lo que cree.
Además, las acciones de centavo son generalmente el hogar de estas estafas.
Uno de los más comunes se conoce como esquema de bombeo y descarga. Esta estafa involucra a un inversionista o grupo de inversionistas que compran una gran cantidad de acciones en una acción de un centavo. Los estafadores luego diseminan información falsa a través de la Web, en las redes sociales y directamente a las bandejas de entrada de los inversionistas en un intento de “subir” el precio de las acciones.
Una vez que las acciones se han bombeado, los estafadores arrojan sus acciones a los inversores desprevenidos que compraron información falsa, obteniendo ganancias para ellos mismos y provocando caídas significativas muy rápidamente para los que quedan con la bolsa.
4. La promoción pagada a menudo sesga la información
Las compañías de acciones de Penny generalmente no tienen un seguimiento natural de los analistas de mercado. Como empresas nuevas, la mayoría de los inversores ni siquiera saben que existen. Si bien muchas pequeñas empresas solo se involucran en servicios de información cuando trabajan para dar a conocer sus nombres, algunas de ellas optan por trabajar con promotores para inflar artificialmente el precio de sus acciones, a menudo en un intento de recaudar efectivo rápidamente.
Estos promotores cobran decenas o incluso cientos de miles de dólares por difundir información que ha sido seleccionada por la dirección de la empresa o escrita para empujar a los inversores a sumergirse rápidamente al provocar el miedo a perderse.
Desafortunadamente, estas promociones rara vez duran más de unos pocos días, y una vez que terminan, el entusiasmo por las acciones y la demanda de acciones tiende a desaparecer rápidamente, lo que lleva a pérdidas significativas para el inversionista desprevenido de acciones de un centavo.
Si decide que quiere involucrarse en acciones de centavo, asegúrese de leer las exenciones de responsabilidad en cada artículo que lea. Si ve que una empresa que cotiza en bolsa pagó $ 50,000 por servicios promocionales, ¡aléjese!
5. Las acciones de centavo generalmente carecen de rentabilidad
Las nuevas empresas no siempre son rentables. De hecho, obtener ganancias siendo una empresa joven y en ciernes es increíblemente difícil. Para muchas empresas, todo el dinero generado por las operaciones vuelve al negocio para financiar un mayor crecimiento.
La gran mayoría de las acciones de un centavo no generan ganancias. Como resultado, estas empresas dependen en gran medida del dinero que tienen en el banco y del éxito de sus conceptos de productos o servicios relativamente no probados.
Si el pozo se agota en el balance de la empresa antes de que pueda generar una ganancia, puede tomar la decisión de emitir nuevas acciones y venderlas en el mercado abierto para recaudar fondos.
Existe un gran problema para los inversores con este proceso. Piense en una empresa que cotiza en bolsa como un pastel, y cada acción como un pedazo de ese pastel. Cuando una empresa emite nuevas acciones, el pastel no se hace más grande o más pequeño, se está cortando en más pedazos. Eso hace que el tamaño o el valor de cada pieza sea más pequeño. En el mercado de valores, estos aumentos de fondos se conocen como ofertas dilutivas porque, al igual que cortar trozos adicionales de un pastel, estas transacciones diluyen el valor.
En algunos casos, las sociedades anónimas en apuros simplemente no podían vender acciones si quisieran. Con pocas opciones, estas empresas “exploran alternativas estratégicas”, que es, en la mayoría de los casos, un último esfuerzo para vender activos o toda la empresa al mejor postor, esperando un acuerdo que tenga sentido para los inversores y la corporación. Si no se encuentra una alternativa, puede resultar en quiebra.
En última instancia, donde no hay ganancias, existe el riesgo de insolvencia, dilución e incluso quiebra, y para muchas acciones de un centavo, ese riesgo potencial siempre está a la vuelta de la esquina.
6. Penny Stocks no siempre proporcionan estados financieros actualizados
Cualquier acción que cotice en las principales bolsas de valores como Nasdaq y NYSE debe compartir estados financieros trimestrales y anuales, lo que brinda a los inversionistas una visión detallada de la estabilidad financiera de la empresa. Sin embargo, si está negociando acciones de centavo en los mercados OTC, no siempre es así.
Hay diferentes mercados OTC, siendo el más bajo de los más bajos las sábanas rosas. Estas acciones generalmente no reportan o no brindan estados financieros a los inversionistas. También encontrará muchas empresas que no informan o no informan sus finanzas en otros intercambios.
Sin un historial de informes financieros que le brinden una comprensión de la estabilidad financiera y la dirección de la empresa, es imposible tomar una decisión informada sobre si es probable que las acciones suban o bajen de valor en el futuro.
7. A menudo es difícil vender acciones de un centavo que caen
Cuando las acciones de un centavo caen, tienden a caer rápidamente. Todo es parte del comercio en un mercado plagado de volatilidad. Estas acciones caen cuando los inversores pierden interés porque, con relativamente pocas acciones disponibles, no se necesitan muchos inversores para vender para afectar seriamente el valor de la empresa.
El problema es que la mayoría de las acciones de un centavo no son compañías populares en las que invertir. Por lo tanto, aunque el precio puede moverse rápidamente, solo hay un pequeño grupo de inversores que compran y venden las acciones. Cuando ese grupo decide rescatar, el volumen de operaciones se agota porque nadie quiere comprar acciones.
Si quiere vender pero no hay un comprador para las acciones que posee, bueno, son suyas. Este tipo de cosas suceden de manera bastante constante entre las acciones de centavo. Si le sucede a usted, no hay nada que pueda hacer al respecto, excepto contar sus pérdidas.
¿Es posible negociar con éxito acciones de Penny?
No hay duda al respecto: muchas personas han tenido éxito eligiendo y negociando acciones de un centavo. De hecho, también hay bastantes músicos que han ganado millones y millones de dólares vendiendo sus canciones de éxito, y una gran cantidad de atletas profesionales que nunca más tendrán que preocuparse por el dinero. Pero por cada historia de éxito desbocado, hay muchos otros que hicieron todo lo posible y no alcanzaron el estrellato.
Los comerciantes de acciones de centavo exitosos que han pasado de la pobreza a la riqueza tienen un don para el análisis técnico, un estómago fuerte cuando se trata de riesgos y una habilidad asombrosa para ver patrones y valores donde pocas personas piensan mirar.
Claro, puede tener éxito como comerciante de acciones de un centavo, y la probabilidad de éxito es mayor que la probabilidad de convertirse en un músico que vende platino, pero el hecho es que es difícil y, para la mayoría de los inversores, improbable.
¿Qué alternativas brindan un acceso más seguro al crecimiento?
Operar con acciones de un centavo se trata de lograr un crecimiento a un ritmo más rápido de lo que el mercado en general tiene para ofrecer . Sin embargo, hay varias formas de aprovechar el crecimiento sin tener que arriesgar sus ahorros en una nueva empresa especulativa con la esperanza de que suceda un milagro. Dos de las opciones de alto crecimiento más comunes incluyen:
Invertir en fondos indexados de pequeña capitalización
Los fondos indexados brindan exposición a todas las acciones que figuran en el índice subyacente en el que se creó el fondo. Estos fondos brindan altos niveles de diversificación y acceso a empresas de pequeña capitalización con un atractivo potencial de crecimiento.
Algunos de los mejores fondos indexados de pequeña capitalización del mercado actual siguen el índice Russell 2000. El índice Russell 2000 rastrea las 2.000 empresas con las capitalizaciones de mercado más pequeñas en el índice Russell 3000. De hecho, toma las 3.000 empresas más grandes por capitalización de mercado y excluye las 1.000 principales, lo que deja al índice Russell 2000 lleno de empresas de pequeña y mediana capitalización de calidad.
Estas acciones se eligen por su alta probabilidad de crecimiento y sus límites de mercado relativamente bajos. Las acciones que figuran en el índice no son acciones de un centavo, pero son relativamente pequeñas y aún tienen mucho que demostrar. No obstante, la gran mayoría de estas empresas tienen productos en el mercado y están generando un crecimiento convincente.
Aunque el riesgo en estas acciones sigue siendo mayor que en las acciones de primera, es mucho menor que invertir en acciones de un centavo que ofrecen poco más que una esperanza y un sueño.
Consejo profesional : puede ganar una acción gratis (hasta un valor de $ 200) cuando abre una nueva cuenta comercial de Robinhood . Con Robinhood, puede personalizar su cartera con acciones y ETF, además puede invertir en acciones fraccionadas.
Siga la estrategia de inversión para el crecimiento
Si no se siente cómodo arriesgando su dinero en acciones de un centavo o acciones de pequeña capitalización, pero aún desea aprovechar un fuerte crecimiento, es hora de considerar la inversión de crecimiento.
La estrategia de inversión de crecimiento se basa en identificar acciones que han encontrado su lugar en el mercado y están tomando a su audiencia por asalto. Las ganancias y los ingresos han experimentado un crecimiento convincente durante los últimos trimestres y todas las señales sugieren que el crecimiento continuará en el futuro previsible.
También vale la pena mencionar que uno de los inversores más ricos del mundo, Warren Buffett , es un inversor en crecimiento. Así que se puede ganar mucho dinero con la estrategia.
Conclusiones finales
Las acciones de Penny han hecho millonarios. Alguien está en medio del océano en un hermoso yate en este momento porque ganó millones negociando acciones de centavo. Sin embargo, su probabilidad de éxito como inversor en acciones de un centavo es mucho menor que su probabilidad de éxito al invertir en fondos indexados o seguir una estrategia como la inversión de crecimiento.
Las acciones de Penny tienen su lugar y son una parte necesaria de la economía estadounidense. Después de todo, la financiación del mercado de valores proporciona el capital que permite la innovación en áreas como la tecnología y la medicina que hicieron de Estados Unidos lo que es hoy.
No obstante, aquellos que invierten y negocian con acciones de un centavo a menudo asumen un nivel extremo de riesgo. Debido a que los anuncios hacen que el proceso parezca tan simple y rentable, los principiantes se involucran sabiendo poco sobre el mercado de valores y los riesgos que están aceptando, lo que a menudo conduce a enormes pérdidas.
Si usted es un inversionista experto con un don para el análisis técnico , un estómago fuerte y dinero que está dispuesto a arriesgarse a perder, pruebe con el comercio de acciones de centavo. Si no es así, es mejor mantenerse alejado.
