Existencias de materiales básicos: qué son y por qué debería invertir en ellas
El sector de los materiales básicos es uno de los sectores más ignorados del mundo. Si usted es como la mayoría de la gente, piensa en invertir en sectores como tecnología, servicios y medicina. Sin embargo, muchos inversores rara vez piensan en las empresas que extraen los metales utilizados en los chips de memoria, proporcionan las telas que se utilizan en los asientos de los aviones o producen los productos químicos de los medicamentos más eficaces del mundo.
Todo lo que compra, ya sea un producto o un servicio, implica el uso de al menos un material básico. Incluso los telemercaderes no podrían trabajar sin el plástico y el metal que se utilizan para crear los teléfonos y las computadoras en sus oficinas.
Entonces, como puede imaginar, el sector de los materiales básicos es uno que tiene bastante valor. Con productos sin los que el mundo simplemente no puede vivir, algunas de las empresas de este sector son máquinas de grandes beneficios.
Dado que las ganancias se generan a partir de la producción y venta de materiales básicos en todo el mundo, tiene sentido que los inversores quieran participar. Pero, antes de sumergirse en las existencias de materiales básicos, es importante que comprenda qué es el sector y qué es lo que impulsa a las empresas dentro del sector.
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¿Qué son las existencias de materiales básicos?
Las existencias de materiales básicos representan empresas que trabajan en el sector de materiales básicos. Entonces, ¿qué son los materiales básicos?
Los materiales básicos son los materiales que se utilizan para hacer casi todo. Son las materias primas que se encuentran en metales, materiales de construcción, plásticos y joyas. Algunos de los materiales básicos más reconocidos incluyen:
- Metales preciosos . El oro , la plata y el platino son todas formas de metales preciosos. Estos metales tienen un alto valor porque son raros y costosos de extraer. Como resultado, se utilizan a menudo en el desarrollo de joyas.
- Aceite . El petróleo es el material básico que impulsa el sector energético. El petróleo se refina para crear productos como gasolina, combustible diesel y combustible para aviones, entre una larga lista de otros combustibles y productos.
- Madera . La madera que se utilizó para construir su hogar, la mesa de la cocina y el marco de su sofá también es un material básico.
- Mineral de hierro . El mineral de hierro es una materia prima esencial que se utiliza en la producción de acero, que a su vez se utiliza para construir los rascacielos que llaman la atención en la ciudad, así como algunos de los componentes que mantienen en funcionamiento el motor de su automóvil.
- Productos químicos crudos . Los productos químicos crudos se utilizan en la producción de medicamentos, artículos de limpieza y otros productos necesarios para la vida cotidiana en una nación desarrollada.
La gran mayoría de los materiales básicos son materiales de origen natural. Sin embargo, algunos materiales básicos, incluidos algunos productos químicos que se encuentran en medicamentos, perfumes y productos de limpieza, son de fabricación humana. Independientemente de si un material básico es sintético o natural, lo que lo define es su papel como uno de los materiales más básicos, más crudos, que se encuentran en los productos del día a día.
Los materiales básicos, incluso los naturales, se producen de diferentes formas. Algunos son reutilizables o renovables, lo que ofrece a las empresas la capacidad de producirlos, usarlos y venderlos una y otra vez. La madera es un gran ejemplo de materia prima renovable.
Por otro lado, algunos materiales básicos son finitos. Esto significa que se necesitan miles o incluso millones de años para que se desarrollen estos materiales. Los materiales básicos finitos constituyen la gran mayoría del mercado de materiales básicos, incluidos el petróleo, los metales preciosos, la piedra y otros materiales de construcción.
¿Es una empresa de materiales básicos?
El sector de los materiales básicos a menudo resulta confuso para los recién llegados. En particular, puede resultar difícil decidir si una población es una reserva de materiales básicos o una que vive en otro sector.
El hecho de que una empresa trabaje con un material básico no significa que la empresa sea una empresa de materiales básicos. Tenga en cuenta que las empresas de materiales básicos trabajan en el descubrimiento, desarrollo y procesamiento inicial de materias primas.
Teniendo en cuenta esa descripción, la empresa que extrae oro es una empresa de materiales básicos. La empresa que limpia el oro y lo utiliza para formar barras medibles y fáciles de enviar es una empresa de materiales básicos. Sin embargo, el joyero que convierte el oro en un collar o el dentista que pone el oro en los dientes de un paciente no son empresas de materiales básicos.
Es importante comprender las diferencias entre las empresas de materiales básicos y las empresas que utilizan materiales básicos porque tendrán diferentes métricas de valoración, operarán de diferentes maneras y se comportarán de diferentes maneras en el mercado.
Consejo profesional : si va a agregar existencias de materiales básicos a su cartera, asegúrese de elegir las mejores empresas posibles. Los evaluadores de acciones pueden ayudarlo a reducir las opciones a compañías que cumplan con sus requisitos. Obtenga más información sobre nuestros filtros de acciones favoritos .
Ventajas y desventajas de las existencias de materiales básicos
Siempre que realice una inversión, es importante tener en cuenta los pros y los contras. Debido a que ninguna inversión viene sin riesgo, siempre habrá pros y contras de cualquier vehículo de inversión, y las existencias de materiales básicos no son diferentes. Estos son los pros y los contras que debe considerar antes de sumergirse en el sector.
Ventajas de las existencias de materiales básicos
Los materiales básicos se utilizan en todos los productos que compra. Entonces, naturalmente, habrá beneficios involucrados en invertir en el espacio. Algunas de las ventajas más importantes asociadas con una inversión en el espacio de materiales básicos incluyen:
1. Siempre habrá demanda de materiales básicos
Se utilizó una amplia gama de materiales básicos en el desarrollo del automóvil que conduce, la casa en la que vive, la cama en la que duerme, la ropa que usa y casi todo lo que le rodea. Esa es una gran declaración.
Sin materiales básicos como madera, mineral de hierro y aceite, la vida tal como la conoce simplemente no podría existir. Hay un gran beneficio estratégico involucrado en invertir en empresas que brindan un producto que es absolutamente necesario para la vida cotidiana. Es lo que hace que las acciones de consumo básico sean tan atractivas, y se suma a la atracción que tienen los inversores por las acciones de materiales básicos.
La conclusión es que invertir en materiales que son vitales para la vida cotidiana en los países desarrollados ofrece una sensación de seguridad que ni siquiera las acciones tecnológicas más impresionantes pueden igualar. Después de todo, el iPhone es extremadamente popular hoy en día, pero un nuevo teléfono puede convertirlo en cosa del pasado. Por otro lado, la madera y el acero siempre serán necesarios para desarrollar viviendas y edificios comerciales. Entonces, estos productos nunca se vuelven obsoletos.
2. Algunas existencias de materiales básicos son cíclicas
Algunas existencias de materiales básicos son de naturaleza cíclica. Las acciones cíclicas van y vienen con las condiciones económicas. Entonces, cuando las condiciones económicas son positivas, estas acciones tienden a ver movimientos hacia arriba. Por el contrario, cuando las condiciones económicas son negativas, estas acciones generan pérdidas.
La naturaleza cíclica de muchas acciones en el sector de materiales básicos hace que sean relativamente simples en el tiempo. Al prestar atención a las noticias de la noche, se hará una idea de las condiciones económicas. Cuando las condiciones son positivas, es hora de comprar; si las condiciones son negativas, es hora de vender. Tener la capacidad de utilizar las condiciones económicas para guiar sus decisiones de inversión agrega otra herramienta a su caja de herramientas de inversión, ampliando su oportunidad de generar ganancias y potencialmente vencer al mercado.
Algunos ejemplos de oportunidades cíclicas de inversión en materiales básicos incluyen:
- Empresas madereras . Las empresas del sector forestal que se benefician de la venta de madera fluyen y refluyen con las condiciones económicas como consumidores tienen más probabilidades de construir cuando confían en la estabilidad de la economía y en su capacidad para devolver hipotecas y otros préstamos para la construcción. Como tal, cuando las condiciones económicas son positivas, las existencias forestales tienden a ganar. Por el contrario, cuando las condiciones económicas son negativas, las empresas forestales tienden a zambullirse.
- Compañías petroleras . Cuando las condiciones económicas son negativas, los consumidores tienden a viajar, salir a comer y disfrutar menos del entretenimiento fuera de sus hogares. Esto conduce a una menor demanda de combustible. También es probable que los consumidores presten más atención a su consumo de energía en sus hogares, lo que afectará aún más al sector petrolero. Por otro lado, cuando las condiciones económicas son positivas, los consumidores conducen más y son más indulgentes con el consumo de energía, lo que ayuda a aumentar la demanda de petróleo y genera ganancias en las existencias de petróleo.
- Otros materiales de construcción . Debido a que las condiciones económicas impactan la construcción y el desarrollo de la tierra, las empresas que producen materiales como mineral de hierro, acero, vidrio y cobre tienden a moverse en conjunto con los ciclos económicos.
3. Algunas existencias de materiales básicos actúan como refugios seguros
Si bien algunas existencias de materiales básicos son cíclicas, otras entran en la categoría de refugios seguros. Esto significa que cuando las condiciones económicas son malas y los inversores esperan caídas en el mercado en general, tienden a acumular su dinero en estas acciones, lo que genera ganancias. En el otro lado de la moneda, cuando las condiciones económicas son positivas, los inversores tienden a deshacerse de los refugios seguros, lo que lleva a caídas.
El mejor ejemplo de una empresa de materiales básicos de refugio seguro es una minera de oro. En tiempos de dificultades económicas y turbulencias del mercado, los inversores tienden a deshacerse de las acciones en general y comprar oro y plata. Como resultado, las caídas económicas significan ganancias en el valor de los metales preciosos.
Eso es genial para las empresas que extraen estos metales. El costo de la minería disminuye durante tiempos económicos difíciles debido a la reducción del costo del combustible. Al mismo tiempo, la cantidad de dinero que estas empresas pueden cobrar por sus productos finales aumenta debido a la demanda de los inversores de refugio seguro. Esto equivale a una reducción de gastos, un aumento de los ingresos y, en última instancia, una mejor rentabilidad, lo que hace que estas acciones suban.
En tiempos de inestabilidad económica, siempre es bueno tener algunas oportunidades de inversión seguras a las que recurrir.
Contras de las existencias de materiales básicos
Las existencias de materiales básicos ofrecen grandes ventajas, pero incluso lo mejor de lo mejor en cualquier categoría vendrá con sus imperfecciones. Las existencias de materiales básicos no son diferentes. Estos son algunos de los inconvenientes que debe considerar antes de realizar una inversión en el sector de materiales básicos:
1. Lo cíclico no siempre es bueno
La gran mayoría de las acciones del sector de materiales básicos son acciones cíclicas. Si bien eso es excelente para algunos inversores, para otros, las acciones cíclicas no son algo en lo que quieran participar.
En última instancia, si está buscando un crecimiento lento, constante y consistente con el potencial de generar ingresos a través de dividendos , la gran mayoría de las acciones en el sector de materiales básicos no van a rascar su picazón.
Además, mientras que las acciones cíclicas simplifican un poco el tiempo para el inversor principiante, su tiempo de entrada y salida es absolutamente esencial. Con juegos de dividendos de crecimiento lento , el momento oportuno no es tan importante porque estas acciones generalmente se negociarán sin cambios o experimentarán ganancias o caídas menores durante tiempos económicos difíciles. Por el contrario, debido a que las acciones cíclicas pueden caer en picada durante tiempos económicos difíciles, realizar una inversión inoportuna resultará abrumadoramente costoso.
2. Es un sector aburrido
Si miras “Shark Tank”, notarás que Lori Greiner, Daymond John, Mark Cuban y Barbara Corcoran nunca invierten en un producto que no les gusta y con el que no se identifican. Kevin O’Leary y Rober Herjavec lo hacen en ocasiones, pero es raro.
¿Por qué los tiburones no invierten en lo que no disfrutan?
Porque debe tomarse el tiempo para investigar y comprender su inversión. Si invierte en una categoría de la que no le gusta aprender, es menos probable que haga la debida diligencia necesaria para ayudar a asegurar las ganancias cuando realiza inversiones.
El hecho del asunto es que los materiales básicos son, bueno, básicos. La definición de básico también podría ser “aburrida”. Menos inversores encuentran alegría en la debida diligencia involucrada en este tipo de acciones que aquellos que disfrutan indagando en el funcionamiento interno de inversiones “más atractivas” como Apple o Facebook.
3. Es posible que las grandes empresas no generen beneficios
La minería y otras actividades involucradas en el desarrollo de materiales básicos son abrumadoramente caras. La única forma de ganar dinero real en el espacio es tener una operación masiva. Esto crea preocupaciones de rentabilidad, incluso con algunos de los grandes actores en el espacio de materiales básicos.
Es común ver compañías de materiales básicos con capitalizaciones de mercado de cientos de millones o incluso miles de millones de dólares que no obtienen ni un centavo en ganancias. Eso no es una buena noticia. Debido al costo abrumadoramente alto de la minería, estas empresas están en última instancia a merced de los prestamistas e inversores que las financian.
¿Debería invertir en existencias de materiales básicos?
Si bien las acciones de materiales básicos son una excelente opción para algunos inversores, ni siquiera vale la pena considerarlas para otros. Un inversor en el sector de materiales básicos debe poseer las siguientes dos cualidades clave:
- Un interés genuino por los materiales básicos . Es mejor tener un interés genuino en cualquier cosa en la que invierta. Por lo tanto, si está buscando invertir en acciones de materiales básicos, debe tener un interés general en aprender sobre estos materiales y la industria que los rodea.
- Voluntad de mantenerse al día con las condiciones económicas . La mayoría de las existencias de materiales básicos son cíclicas. Cada vez que invierte en acciones cíclicas, es importante estar atento a las condiciones económicas en busca de pistas sobre cuándo entrar y salir de posiciones.
¿Cuánto debería invertir en existencias de materiales básicos?
Por lo general, no es una buena idea invertir el 100% de su cartera en ningún grupo de acciones. Las existencias de materiales básicos no son diferentes. Entonces, ¿cómo se realiza la asignación teniendo en cuenta la diversificación ?
Al decidir qué parte de su cartera tiene la intención de invertir en acciones de materiales básicos, hágase las siguientes preguntas:
¿Son las condiciones económicas positivas?
Para casi todas las existencias de materiales básicos, la condición de la economía de los Estados Unidos influirá en su crecimiento. En general, las duras condiciones económicas provocarán caídas en las existencias de materiales básicos fuera de la categoría de metales preciosos. En estas mismas acciones, tendemos a ver un crecimiento durante condiciones económicas positivas.
Cuando se trata de empresas de materiales básicos centradas en metales preciosos, ocurre exactamente lo contrario.
Como resultado, si está considerando invertir en compañías de metales preciosos, debe asignarse un porcentaje más alto de sus fondos durante tiempos de inestabilidad económica. Por el contrario, cuando las condiciones económicas son positivas, se deben invertir porcentajes más pequeños de sus fondos en la categoría.
En términos de todas las demás existencias de materiales básicos, deben considerarse asignaciones más grandes durante tiempos económicos positivos y las asignaciones más pequeñas son mejores durante una recesión económica.
¿Cuáles son sus objetivos de inversión?
Sus objetivos como inversor siempre deben influir en sus decisiones de asignación. Por ejemplo, si está buscando dividendos altos y un crecimiento estable, las acciones de materiales básicos no son necesariamente el lugar donde encontrará lo que busca. En su lugar, debe buscar acciones de servicios públicos .
Debido a la naturaleza cíclica de las acciones de materiales básicos, estas inversiones son las mejores para alguien que busca ganarle al mercado comprando en mínimos y vendiendo en máximos durante todo el año.
Siga la regla del 5%
La regla del 5% es una de las pautas más importantes a seguir, especialmente para los inversores principiantes. La regla establece que nunca debe invertir más del 5% de toda su cartera en una sola acción y que nunca debe invertir más del 5% de toda su cartera en una combinación de acciones de alto riesgo.
Entonces, si está buscando una empresa relativamente establecida en el sector de materiales básicos, puede invertir hasta el 5% del valor de su cartera en esas acciones.
Por ejemplo, digamos que tiene $ 10,000 para invertir. Cree que un stock de materiales básicos tiene potencial, pero no está 100% seguro de que vaya a crecer. Teniendo en cuenta la regla del cinco por ciento, puede invertir hasta $ 500 en acciones, pero tiene reservas. Puede invertir la mitad de su asignación máxima, o $ 250, para ganar exposición pero mantener el riesgo al mínimo.
Las acciones de alto riesgo funcionan de manera un poco diferente. En lugar del 5% por acción, tiene el 5% de toda su cartera para distribuir entre las jugadas más riesgosas. Entonces, usando el mismo valor de cartera de ejemplo de $ 10,000, digamos que está interesado en cuatro acciones de alto riesgo. Conoce los riesgos, pero desea la misma exposición a estas oportunidades aparentemente impresionantes.
Según la regla del 5%, puede invertir hasta $ 500 en las cuatro acciones de alto riesgo. Entonces, dividiría todo el límite de $ 500 por cuatro, invirtiendo $ 125 en cada oportunidad de alto riesgo que esté considerando.
Conclusiones finales
Las existencias de materiales básicos tienen grandes beneficios. Después de todo, el mundo tal como lo conoce simplemente no sería el mundo tal como lo conoce sin ellos.
Si bien estas acciones brindan oportunidades para los inversores adecuados, es importante investigar y tomar decisiones informadas. Además, la diversificación es clave independientemente del sector que le llame la atención.
No obstante, cuando investiga , diversifica adecuadamente y toma decisiones fundamentadas en el sector de materiales básicos, pueden suceder grandes cosas.
¿Invierte en el sector de materiales básicos? ¿Está más interesado en metales preciosos u otros materiales básicos?
