Day Trading para ganarse la vida: beneficios, riesgos y cómo tener éxito
El comercio intradía se ha convertido en un tema candente últimamente. A principios de 2021, los miembros del grupo WallStreetBets en Reddit mostraron cuán poderosos pueden ser los comerciantes diarios minoristas cuando se unen. Los altos volúmenes de negociación forzaron una acción del precio como nunca antes se había visto en acciones como Gamestop, Express y Nokia.
Las ganancias dramáticas dieron a muchas personas que nunca habían invertido un centavo el impulso para participar. Al mismo tiempo, los cheques de estímulo económico COVID-19 comenzaron a afectar las cuentas bancarias. Según CNBC , muchas personas utilizaron algunos o todos estos fondos para probar suerte en el comercio de acciones.
El atractivo de ganar dinero en el mercado de valores desde la comodidad de su hogar hizo que muchos nuevos inversores soñaran con el trading diario para ganarse la vida. La explosión de las corredurías en línea de bajo costo como Robinhood y Stash ha hecho que comprar y vender posiciones al instante sea más fácil que nunca.
Pero, ¿qué es exactamente el day trading? ¿Y cómo lo consigues?
¿Qué es el Day Trading?
Una operación diaria es cuando un inversor compra un instrumento financiero y lo vende en el mismo día calendario. La idea es aprovechar los movimientos de precios intradía en un intento por generar importantes beneficios a corto plazo.
Los comerciantes intradía son conocidos por realizar grandes operaciones, a menudo con márgenes que brindan apalancamiento. Esto se debe a que los pequeños movimientos de precios en posiciones grandes apalancadas pueden generar rendimientos significativos.
Beneficios del Day Trading
El trading intradía tiene muchos beneficios para aquellos raros individuos que pueden manejar sus emociones y soportar las presiones inherentes del trading intradía:
- Beneficios potencialmente enormes . Si se realizan bien, las transacciones diarias exitosas pueden ser extremadamente lucrativas y generar ganancias rápidas.
- Independencia . Muchos day traders son autónomos, trabajan solos y no responden ante nadie. Son verdaderos empresarios que viven de su ingenio y, con suerte, cosechan los beneficios de sus propias decisiones.
- Euforia . Hay pocos eventos que puedan igualar el subidón emocional que conlleva una gran ganancia obtenida únicamente a través de sus propios esfuerzos y un poco de buena suerte.
- Estado . Los comerciantes diarios ocupan un estatus casi mítico en ciertas comunidades, similar en muchos aspectos a las legendarias “armas rápidas” del Viejo Oeste: forasteros icónicos que viven según sus propias reglas y se abren camino.
Riesgos de la negociación intradía
Al igual que con cualquier estilo de inversión, el trading intradía conlleva riesgos. Sin embargo, a diferencia de la compra y retención , el crecimiento o la inversión en valor , cuando realiza transacciones diarias, acepta un mayor nivel de riesgo debido al corto período de tiempo asociado con el proceso. Estas son las desventajas que debe considerar:
1. Volatilidad
La volatilidad a corto plazo es lo que confían los comerciantes, pero las predicciones realizadas durante un período corto de tiempo tienen una menor probabilidad de concretarse, lo que resulta en niveles más altos de riesgo de volatilidad.
Piénselo de esta manera: si apuesta a que va a llover en el desierto hoy, tiene una alta probabilidad de equivocarse, pero si apuesta a que va a llover en el desierto en los próximos cinco años, su probabilidad de acertar sería ser mucho mayor.
El mercado de valores funciona de la misma manera: es casi imposible predecir dónde se moverán los precios de un minuto a otro o de una hora a otra.
2. Riesgos de margen
Los inversores que utilizan los márgenes para aumentar su poder adquisitivo asumen un mayor riesgo comprando acciones con dinero prestado. Si su operación va mal, aún debe devolver ese dinero.
En algunos casos, se realizarán llamadas de margen, que es cuando las disminuciones hacen que el saldo de su cuenta de operaciones caiga por debajo de los requisitos de margen. Si eso sucede, su intermediación requerirá que ponga más capital para cubrir su riesgo.
La conclusión es que, si bien los márgenes son una herramienta que los comerciantes utilizan a menudo, son un arma de doble filo.
3. Mayor carga fiscal
Los rendimientos de las inversiones que se compran y mantienen durante más de un año se gravan a una tasa impositiva más baja sobre las ganancias de capital .
Sin embargo, los rendimientos de las inversiones que se mantienen durante menos de un año se gravarán a la misma tasa que los ingresos ordinarios. Por lo tanto, las ganancias a corto plazo de las transacciones diarias experimentan una tasa impositiva más alta que las ganancias de las inversiones a largo plazo .
4. Adicción psicológica
El comercio intradía tiene el potencial de conducir a una adicción psicológica. Al igual que con la adicción al juego, la posibilidad de generar grandes cantidades de dinero en un corto período de tiempo da como resultado un impulso para continuar, ya sea que esté en una buena racha o tenga mala suerte.
Convertirse en adicto al day trading conlleva importantes consecuencias, especialmente si está operando con dinero prestado o dinero que no puede permitirse perder.
¿Es posible ganarse la vida con el comercio diario?
El comercio intradía está lejos de ser imposible. Hay muchos traders que lo hacen con éxito. Sin embargo, como con cualquier otra carrera, aquellos que ganan más dinero como comerciantes diarios tienen éxito porque tienen una amplia experiencia, conocimiento y una habilidad especial para su oficio.
Desafortunadamente, muchos recién llegados son víctimas de la idea de que es una buena idea dejar sus trabajos hoy y invertir sus ahorros en transacciones diarias en el mercado de valores.
El hecho es que al hacerlo, está arriesgando su seguridad financiera. El comercio intradía es un proceso difícil que requiere gráficos complejos, una comprensión detallada de lo que hace funcionar el mercado de valores y una comprensión detallada de la psicología detrás de los movimientos del mercado. Eso no es algo que la mayoría de la gente pueda lograr de la noche a la mañana.
En última instancia, si desea convertirse en un trader diurno de tiempo completo, que así sea, pero planifique hacerlo por pasos.
Comience invirtiendo durante unos años para obtener una comprensión detallada del mercado de valores que necesitará para tener éxito. Mientras tanto, investigue las estrategias comerciales, las estrategias de gráficos y el equipo que necesitará para configurar la infraestructura que aprovechan los comerciantes exitosos.
Una vez que sienta que tiene las herramientas que necesitará para tener éxito, pruebe sus estrategias en un simulador de operaciones y modifíquelas según sea necesario. A partir de ahí, es hora de probar suerte con pequeñas operaciones, trabajando lentamente hasta llegar a operar con los profesionales.
El comercio intradía nunca debe verse como un esquema para hacerse rico rápidamente, ya que acelerar el proceso conducirá a errores devastadores.
Consejo profesional : el comercio intradía exitoso requiere encontrar estrategias que funcionen para usted. Hay muchos productos diferentes disponibles, como Mindful Trader , donde han dominado estrategias comerciales que tienen un historial de rentabilidad. Esto ayuda a reducir drásticamente la curva de aprendizaje para poder realizar operaciones exitosas por su cuenta.
Estrategias comunes de negociación intradía
Operar sin una estrategia es similar a apostar . Por lo tanto, es importante que comprenda y se ciña a una estrategia o grupo de estrategias si desea participar en el trading intradía.
Investigue más a fondo la mecánica de cualquier estrategia que le intrigue antes de arriesgar su dinero probándola. Algunas de las estrategias de negociación intradía más comunes incluyen:
Scalping
Aquellos que usan la estrategia de scalping no buscan ganancias masivas en cada operación. En cambio, estos comerciantes venden sus posiciones tan pronto como se vuelven rentables.
La idea es similar a cualquier negocio de bajo margen. Si solo gana un poco de dinero en cada transacción, pero está en el centro de una gran cantidad de transacciones, puede ganar grandes cantidades de dinero.
Esta estrategia de ritmo rápido es emocionante, pero también puede ser muy peligrosa.
Debido a que los revendedores venden tan pronto como cada operación se vuelve rentable, una sola gran pérdida podría acabar con los retornos generados en varias operaciones exitosas. Como tal, es importante que su estrategia de scalping venga con una estrategia de salida sólida.
Desvanecimiento
El desvanecimiento es una estrategia que va contra la corriente. En lugar de seguir la tendencia que está tomando el instrumento financiero, los operadores irán en su contra.
Debido a que los movimientos de precios en el mercado, especialmente los sustanciales, a menudo son reacciones exageradas, la estrategia de desvanecimiento postula que cuando el precio de una acción está en una carrera insostenible hacia la cima, puede esperar que los inversores pronto obtengan ganancias, lo que hace que los precios vuelvan a bajar.
Entonces, en este caso, utilizando la estrategia de desvanecimiento, podría vender las acciones en corto , aprovechando la caída a medida que los tomadores de ganancias ejecutan sus operaciones.
Pivotes diarios
El cálculo de puntos pivote diarios, o simplemente pivotes diarios, les brinda a los inversores una forma de determinar niveles razonables de soporte y resistencia.
Aunque los indicadores técnicos no siempre son precisos, cuando una acción alcanza el soporte, existe una mayor probabilidad de movimiento alcista que de movimiento bajista en el futuro. Por el contrario, cuando una acción alcanza resistencia, es más probable que se produzca un movimiento a la baja.
Sabiendo esto, algunos comerciantes diarios buscan acciones y otros activos que se negocian en o cerca de los puntos de pivote de soporte y resistencia para ese día. Dependiendo del punto al que esté más cercano el valor del activo, los operadores comprarán acciones o entrarán en posiciones cortas. Estos puntos de pivote también se utilizan comúnmente como señales de salida.
Impulso
Algún día los traders siguen una estrategia conocida como momentum trading. La idea detrás de la estrategia es encontrar acciones que estén obteniendo ganancias significativas y volúmenes de negociación superiores al promedio. Esto sugiere que los inversores se están sumergiendo en las acciones y aumentando la demanda, lo que puede conducir a una mayor apreciación del precio, lo que indica a los operadores que compren las acciones.
La estrategia de impulso también se puede utilizar en acciones que están cayendo. Por ejemplo, si una empresa anuncia que se declarará en quiebra, es probable que las acciones caigan en una volátil caída. En este caso, tomar posiciones cortas en el momento adecuado le da al operador diario la capacidad de capitalizar el movimiento.
Robo-Trading
La tecnología ha cambiado la forma en que las personas hacen casi todo. Naturalmente, el proceso de negociación de acciones también está cambiando, ya que el robo-trading se está volviendo cada vez más popular.
Tenga en cuenta que el robo-trading no es lo mismo que invertir con robo-advisors como Betterment o M1 Finance , que se centran en estrategias de inversión a largo plazo. Los robo-traders son computadoras de alta gama que utilizan algoritmos complejos para generar señales comerciales y, a menudo, ejecutan transacciones automáticamente en nombre de los usuarios.
Por supuesto, las plataformas de robo-trading tienen un costo y, a menudo, es bastante alto. Pero la capacidad de comerciar sin comerciar, y hacerlo con éxito, es un concepto valioso.
Activos comunes dirigidos a los comerciantes diarios
Los traders intradía muestran un poco de favoritismo cuando se trata de los tipos de activos que negocian. Después de todo, debido a que su objetivo es ganar una gran cantidad de dinero en un corto período de tiempo, es importante que negocien con activos conocidos por sus altos niveles de volatilidad y liquidez.
Algunos de los activos más comunes a los que se dirigen los comerciantes diarios incluyen:
Forex
El efectivo es el activo más líquido del mundo porque todo el mundo lo quiere. Entonces, naturalmente, hay bastante movimiento en los mercados de divisas (forex) a lo largo del día.
Si bien la moneda experimenta fluctuaciones de precios constantemente, estos movimientos son generalmente muy pequeños. Los comerciantes intradía a menudo solucionan este problema utilizando grandes cantidades de apalancamiento para comerciar con muchas más divisas de las que les permitiría su efectivo inicial.
Desafortunadamente, cuando las cosas van mal, este apalancamiento también sirve para expandir las pérdidas, en lugar de las ganancias.
Acciones Penny
La negociación de acciones también es muy común, pero los comerciantes intradía no buscan cualquier acción para negociar. En cambio, están buscando acciones altamente líquidas y altamente volátiles que se sabe que crean la acción del precio que quieren explotar para obtener ganancias.
Este nivel de volatilidad se ve a menudo en acciones de centavo .
Si bien las acciones de un centavo a menudo ofrecen las oportunidades que buscan los operadores diarios, los altos niveles de volatilidad pueden generar pérdidas significativas tan rápido como pueden generar ganancias significativas.
Acciones socialmente relevantes
Los comerciantes intradía no solían mirar a las empresas más grandes en el pasado. Sin embargo, eso está cambiando rápidamente gracias al grupo en el subreddit de WallStreetBets.
El grupo demostró que, independientemente del tamaño de la empresa, si se involucraban al mismo tiempo suficientes comerciantes minoristas, se podrían crear movimientos de precios significativos.
Como tal, está surgiendo una nueva estrategia mediante la cual los operadores miden la actividad social que rodea a un ticker, dándole tanta importancia como los datos técnicos que se ven en el gráfico de acciones y esperando aprovechar el próximo Big Short Squeeze.
Opciones
Los contratos de opciones cambian constantemente de valor a medida que cambian las opiniones generales en el mercado, lo que lleva al tipo de volatilidad que los operadores suelen buscar en el día. Como inversiones en derivados , los comerciantes intradía deben comprender cómo funcionan las opciones antes de sumergirse en su negociación.
Materias primas
Las materias primas son otro activo importante entre los comerciantes intradía. Esto se debe a que, si bien ven ligeras fluctuaciones a lo largo del día, los valores de las materias primas se mueven constantemente, creando varias oportunidades en cualquier sesión de negociación determinada.
Herramientas que necesitará para ser un comerciante diario exitoso
Si está interesado en convertirse en un comerciante diario serio, debe mirarlo como cualquier otro oficio. Al igual que con cualquier profesión, existen muchas herramientas que harán que sus actividades de trading diario sean más exitosas.
Además, como la mayoría de las empresas, la negociación intradía conlleva importantes gastos iniciales, lo que dificulta la entrada al mercado de la mayoría de los inversores principiantes.
Las herramientas más importantes que necesitará en su caja de herramientas antes de comenzar en el mundo del trading intradía incluyen:
1. Una cuenta de corretaje en línea o ECN
No podrá realizar ninguna operación hasta que abra una cuenta con una firma de corretaje. Debido a que desea probar suerte en el comercio por sí mismo, necesitará una cuenta de corretaje en línea que ofrezca una plataforma de comercio intuitiva.
Al elegir el corredor de bolsa en línea con el que trabajará, busque lo siguiente:
- Una plataforma de negociación intuitiva . La plataforma de operaciones es donde ejecutará sus operaciones. Por lo tanto, querrá asegurarse de que le proporcione todo lo que necesita para hacerlo. Esto incluye características de gráficos de calidad y filtros de acciones que se presentan de una manera que hace que el comercio diario sea un proceso simple para usted.
- Acceso a márgenes . Es importante que su corredor ofrezca acceso a los márgenes. Los comerciantes intradía utilizan los márgenes para expandir su potencial de ganancias.
- Supervisión regulatoria . Es mejor trabajar con corredores con sede en los Estados Unidos y regidos por agencias reguladoras estadounidenses.
- Sin comisiones . Debido a que se solían cobrar comisiones en cada operación realizada, muchos comerciantes diarios utilizaban redes de comunicación electrónica (ECN) para reducir el costo de la operación. Las ECN son redes automatizadas que unen a compradores y vendedores de productos financieros fuera de las bolsas de valores tradicionales por una tarifa por acción. Sin embargo, hoy en día hay muchos corredores de descuento en línea que ofrecen operaciones sin comisiones. Como tal, el pago de comisiones o tarifas ECN ya no es necesario siempre que elija el corredor adecuado.
2. Infraestructura
Los traders intradía más exitosos invierten bastante dinero en la infraestructura que se utiliza para sus actividades comerciales.
Si ha visto anuncios de clases de capacitación para comerciantes diarios o incluso ha leído artículos en línea sobre el proceso, es probable que haya visto imágenes de personas sentadas frente a varios monitores, cada uno con sus propios gráficos en la pantalla.
El hecho es que para ser un comerciante exitoso, necesitará tener acceso o comprar computadoras, enrutadores, monitores y módems de alta calidad que, combinados, le darán acceso a toda la información en tiempo real que obtendrá. necesita obtener ganancias a medida que realiza transacciones diarias.
3. Capital sustancial
Has escuchado el viejo adagio, “se necesita dinero para ganar dinero”. Ese adagio no es más cierto en ninguna parte que cuando se trata de ser un comerciante intradía.
No solo necesitará tener suficiente dinero para cubrir la configuración de alta tecnología necesaria para tener éxito, sino que necesitará un capital sustancial para calificar incluso como comerciante intradía.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) implementó la regla del patrón del comerciante diario . La regla establece que si realiza operaciones de más de cuatro días durante un período de cinco días hábiles, se le clasifica como un operador de día de patrón. Como resultado, deberá mantener un saldo mínimo de la cuenta comercial de $ 25,000.
La idea detrás de la regla es simple. Primero, evita que los recién llegados negocien agresivamente sin un conocimiento adecuado del mercado. Además, asegura que los comerciantes diarios tengan suficiente efectivo para soportar pérdidas.
4. Una comprensión detallada del mercado de valores
El mercado de valores es un sistema complejo. Si bien invertir a largo plazo es un proceso relativamente simple, el comercio intradía es un animal completamente diferente que requiere una comprensión mucho más detallada del mercado y sus movimientos.
Al realizar transacciones intradía, los operadores utilizan un análisis técnico detallado en un esfuerzo por utilizar el rendimiento pasado de un activo financiero como una forma de determinar hacia dónde se dirige el valor del activo en el corto plazo. Como resultado, si va a comenzar a operar durante el día, es importante que tenga tiempo para investigar y practicar los gráficos.
Más allá de la experiencia en gráficos, los traders más exitosos también tienen un conocimiento detallado de la psicología del mercado. Después de todo, no les preocupa el valor intrínseco de una empresa porque no planean mantenerla el tiempo suficiente para que su precio alcance su valor intrínseco.
En cambio, a los comerciantes diarios les preocupan las noticias y cómo es probable que los participantes del mercado reaccionen a esas noticias. La capacidad de predecir las reacciones del mercado requiere años de experiencia en el mercado de valores para lograrlo.
5. La capacidad de dejar de lado las emociones
La emoción es el enemigo de cualquier comerciante diario , pero como ser humano, es probable que seas una criatura emocional. Por lo tanto, dejar de lado las emociones es una habilidad difícil de dominar.
En el mercado de valores, las emociones de miedo o codicia a menudo se infiltran en el proceso de negociación , lo que lleva a los principiantes a perseguir ganancias o esperar demasiado para reducir sus pérdidas. Desafortunadamente, estos son errores importantes que pueden provocar pérdidas significativas en su cuenta de operaciones.
Si desea tener éxito en el ámbito del trading intradía, es importante que tenga la capacidad de dejar de lado las emociones y dejar que su estrategia de trading le guíe cuando se trata de tomar decisiones en el mercado.
6. Hora
Muchos futuros traders encuentran atractivo el concepto porque imaginan un estilo de vida libre de la rutina de 9 a 5. Sin embargo, si está entrando en el proceso de negociación intradía para escapar de un trabajo de tiempo completo, está en él por las razones equivocadas.
El hecho es que el trading intradía es un trabajo de tiempo completo. Algunos comerciantes diarios incluso trabajan más de lo que requeriría el trabajo estándar de 40 horas a la semana.
Claro, es posible ganar dinero como comerciante en unas pocas horas al día, pero los más exitosos dedican bastante tiempo al proceso.
7. Experiencia
Curiosamente, la mayoría de las herramientas anteriores, con la excepción del tiempo, tienden a surgir de forma natural con la experiencia en el mercado de valores. Negociar es un proceso detallado y complejo que aquellos que nunca han hecho una inversión en el mercado de valores simplemente no deberían intentarlo.
Sin embargo, a medida que invierta, aprenderá las complejidades del mercado a lo largo del tiempo. También aprenderá a dejar de lado sus emociones y a ceñirse a su estrategia de inversión. Como tal, debe tener al menos algunos años de experiencia como inversor antes de aventurarse en el mundo del trading intradía.
Conclusiones finales
El atractivo de convertirse en un comerciante intradía puede ser difícil de ignorar. Los anuncios de cursos de day trading o “gurús de la inversión” que muestran a personas frente a casas extravagantes, autos veloces y elegantes barcos captan la atención de muchas personas y las atraen al mundo del day trading.
Desafortunadamente, estos anuncios crean una noción falsa de que el day trading es un proceso fácil que conducirá a la riqueza de la noche a la mañana, cuando la realidad es que convertirse en un day trader exitoso requiere mucho capital, un gran compromiso de tiempo y un conocimiento detallado de lo que hace los valores. de los flujos y reflujos de los instrumentos financieros. Como tal, no es un proceso para todos.
Si decide que le gustaría probar suerte en el trading intradía, es importante que investigue y pruebe sus estrategias antes de arriesgar el dinero que tanto le costó ganar.
Además, si tiene una tolerancia al riesgo relativamente baja o le cuesta controlar sus emociones, puede ser mejor mantenerse alejado del proceso por completo.
