Seguro de automóvil económico para jóvenes de 19 años
La terrible adolescencia está llegando a su fin; que comiencen los ahorros.
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil para un joven de 19 años?
El joven promedio de 19 años en los EE. UU. Paga un promedio de $ 3,319 por año por un seguro de automóvil, según nuestro análisis del estado de los seguros . Si bien esto excede el promedio nacional en más del doble, los conductores reciben una disminución significativa en las tarifas de seguro de automóvil después de cumplir los 19 años. La diferencia en los pagos mensuales de seguro de automóvil para un joven de 18 años frente a uno de 19 es de más de $ 110 .
Exploremos las pólizas de seguro de automóvil más baratas para conductores de 19 años y algunas otras consideraciones importantes a tener en cuenta.
Cómo encontrar un seguro de automóvil barato a los 19 años – índice:
- Tarifas por empresa
- Tasas para jóvenes de 19 años frente a otras edades
- Tarifas por género
- Tarifas por ubicación
- ¿Qué coche es el más barato para un joven de 19 años?
- Consejos: cómo ahorrar
Seguro de automóvil para jóvenes de 19 años
El análisis de Hispano Finanzas de ocho importantes compañías de seguros determinó que USAA proporciona las tarifas más bajas para los conductores de 19 años, con todas las demás métricas constantes. GEICO quedó en segundo lugar. Lo importante a tener en cuenta con nuestros datos es que reflejan un único perfil de conductor . Considere nuestras tarifas de seguro de automóvil como estimaciones y use estas cotizaciones de seguro de automóvil para guiar su búsqueda de seguro de automóvil a los 19 años.
COSTO MEDIO DEL SEGURO DE COCHE PARA PERSONAS DE 19 AÑOS
| Proveedor de seguros de automóvil | Prima promedio de 6 meses | Prima mensual |
|---|---|---|
| Allstate | $ 2,036 | $ 339 |
| Farmers | $ 1,979 | $ 329 |
| GEICO | $ 1,198 | $ 199 |
| Liberty Mutual | $ 1,959 | $ 326 |
| Nationwide | $ 1,768 | $ 294 |
| Progresivo | $ 1,909 | $ 318 |
| State Farm | $ 1,403 | $ 233 |
| USAA | $ 1,018 | $ 169 |
¿Cómo se comparan las tarifas de seguro de automóvil para jóvenes de 19 años con otras edades?
En promedio, los conductores adolescentes pagan $ 289 más por mes que la tarifa promedio para todas las edades. Esto tiene que ver con el elevado riesgo que presentan los conductores jóvenes. Los conductores nuevos tienen menos experiencia al volante y pueden correr mayores riesgos mientras conducen. Esto se refleja a continuación en nuestras primas de seguro de automóvil promedio para adolescentes con un plan familiar.
PRIMAS DE SEGURO DE COCHE POR EDAD
| Años | Prima de seguro de 6 meses con la familia | Prima mensual |
|---|---|---|
| dieciséis | $ 1,308 | $ 218 |
| 17 | $ 1242 | $ 207 |
| 18 | $ 1,157 | $ 193 |
| 19 | $ 1,018 | $ 170 |
| 20 | $ 953 | $ 159 |
| 21 | $ 860 | $ 143 |
| 22 | $ 821 | $ 137 |
| 23 | $ 785 | $ 131 |
| 24 | $ 764 | $ 127 |
| 25 | $ 726 | $ 121 |
Tasas de seguro de automóvil por género para jóvenes de 19 años
El género es solo un factor de calificación sustantivo para los conductores jóvenes . Las compañías de seguros de automóviles consideran que los conductores jóvenes varones tienen estadísticamente más probabilidades de asumir riesgos mientras conducen que las mujeres jóvenes. Como tal, el costo promedio del seguro de automóvil para una conductora de 19 años es más de $ 200 menos por póliza de seis meses.
PRIMAS PROMEDIO DE 6 MESES PARA HOMBRES Y MUJERES DE 19 AÑOS
| Años | Masculino | Hembra | Diferencia |
|---|---|---|---|
| dieciséis | $ 3,523 | $ 3,110 | $ 414 |
| 17 | $ 2,897 | $ 2,533 | $ 364 |
| 18 | $ 2,526 | $ 2,185 | $ 341 |
| 19 | $ 1,785 | $ 1,535 | $ 250 |
| Promedio | $ 2.683 | $ 2,341 | $ 342 |
¿Cuál es la compañía de seguros de automóvil más barata para hombres de 19 años?
Para encontrar la aseguradora más asequible para un conductor masculino a los 19 años, encuestamos a algunas de las principales empresas de los EE. UU. Utilizando el mismo perfil de conductor que usamos anteriormente . Consulte los resultados a continuación.
PRIMAS PROMEDIO DE 6 MESES PARA CONDUCTORES HOMBRES DE 19 AÑOS
| Compañía de seguros | Prima de 6 meses | Prima mensual |
|---|---|---|
| Allstate | $ 2,199 | $ 366 |
| Farmers | $ 2,183 | $ 363 |
| GEICO | $ 1,262 | $ 210 |
| Liberty Mutual | $ 2,048 | $ 341 |
| Nationwide | $ 1,980 | $ 330 |
| Progresivo | $ 2,046 | $ 341 |
| State Farm | $ 1,553 | $ 258 |
| USAA | $ 1,079 | $ 179 |
Descubrimos que GEICO era el más barato si no calificas para la cobertura a través de USAA. Utilice estos datos como punto de partida, ya que nuestro perfil de conductor probablemente no se ajuste exactamente al suyo.
¿Cuál es la compañía de seguros de automóvil más barata para mujeres de 19 años?
Para las mujeres conductoras de 19 años, encontramos que USAA y GEICO volvieron a ser las empresas más asequibles, con un pago mensual promedio de alrededor de $ 174, un ahorro de $ 80 por mes en comparación con el promedio del grupo.
PRIMAS PROMEDIO DE 6 MESES PARA MUJERES CONDUCTORES DE 19 AÑOS
| Compañía de seguros | Prima de 6 meses | Prima mensual |
|---|---|---|
| Allstate | $ 1.873 | $ 312 |
| Farmers | $ 1,775 | $ 295 |
| GEICO | $ 1,133 | $ 188 |
| Liberty Mutual | $ 1.870 | $ 311 |
| Nationwide | $ 1,556 | $ 259 |
| Progresivo | $ 1,772 | $ 295 |
| State Farm | $ 1,254 | $ 209 |
| USAA | $ 957 | $ 159 |
¿Cómo influye la ubicación en las tarifas de seguro de automóvil para conductores de 19 años?
La ubicación juega un papel importante en cuánto paga un conductor joven por el seguro. La naturaleza regulada por el estado del seguro de automóviles crea discrepancias en las primas de un estado a otro. La mayoría de los estados requieren una cobertura de responsabilidad mínima obligatoria para cubrir los daños sufridos por otros conductores y sus propiedades, pero el monto monetario de esta cobertura varía. Si vive en un estado con seguros mínimos altos, como Michigan , espere pagar bastante por el seguro del automóvil a los 19 años. Los estados con una densidad de población más baja y leyes menos estrictas, como el vecino de Michigan , Ohio , tienen primas más asequibles.
PRIMA PROMEDIO DE SEGURO A 6 MESES POR ESTADO: 19 AÑOS
| Estado | Prima |
|---|---|
| Michigan | $ 3,199 |
| Luisiana | $ 2.804 |
| Rhode Island | $ 2,590 |
| Kentucky | $ 2,584 |
| California | $ 2,509 |
Tarifas de seguro por marca y modelo de vehículo para jóvenes de 19 años
El precio del seguro de automóvil tiene en cuenta a los conductores y los automóviles. Cuando empareja un conductor estadísticamente riesgoso , es decir, un adolescente, con un vehículo de alto rendimiento , una compañía de seguros ve esa combinación como arriesgada y cobra en consecuencia. En general, los vehículos con precios sugeridos de venta al público altos tienen primas de seguro costosas: la compañía de seguros asume más riesgo financiero al aceptar reemplazarlos. Si está buscando una tarifa más barata como conductor adolescente, quédese con un modelo de menor presupuesto.
Obtenga más información sobre el seguro de automóvil por tipo de vehículo.
Consejos: ahorros en el seguro de automóvil para jóvenes de 19 años
Hablemos de las formas de ahorrar en el seguro de automóvil a los 19 años.
Compare las tarifas del seguro de automóvil
Su tasa puede cambiar cada seis meses por varias razones, por lo que es importante comparar cotizaciones de seguros de tantas compañías como sea posible. Su tarifa puede variar significativamente según la empresa que elija. Ingrese su código postal a continuación para encontrar una opción asequible para usted.
Buen descuento para estudiantes
Si tiene un GPA de 3.0 o mejor (un promedio de B), podría ser elegible para un buen descuento para estudiantes . Su compañía de seguros requerirá prueba de esto, generalmente en forma de boleta de calificaciones o transcripción. Combinar un buen descuento para estudiantes con el descuento por conductor defensivo que se menciona a continuación puede generar algunos ahorros legítimos.
AHORRO PROMEDIO: BUEN ESTUDIANTE Y BUEN DESCUENTO DE SEGURO PARA CONDUCTOR
| Años | Masculino | Hembra |
|---|---|---|
| dieciséis | $ 439 | $ 248 |
| 17 | $ 348 | $ 222 |
| 18 | $ 338 | $ 197 |
| 19 | $ 278 | $ 160 |
Descuento por conductor defensivo
El descuento para conductores defensivos anima a los conductores jóvenes a aprobar un curso de conducción profesional. La lógica detrás de esto es que los conductores que hayan completado este curso podrían tener menos probabilidades de recibir una citación o sufrir un accidente. No todas las compañías de seguros ofrecen este descuento, así que consulte con su compañía o agente.
Descuento para estudiantes fuera de casa
Comúnmente disponible para estudiantes universitarios , el descuento para estudiantes fuera de casa recompensa a los conductores adolescentes que estudiarán a más de 100 millas de la dirección que figura en la política de sus padres. Las compañías de seguros se ajustarán a la conducción menos frecuente del adolescente mediante el descuento de tarifas en la póliza de seguro de automóvil.
Mantenga un historial de conducción limpio
El seguro es un arma de doble filo: es genial tenerlo, pero usarlo puede tener consecuencias costosas. Mantenga bajos los costos de su seguro de automóvil evitando citaciones o accidentes por culpa, lo que aumentará drásticamente sus tarifas ya altas. Las citaciones por infracciones como DUI o carreras, dos de las citaciones más caras, aumentan las primas de seguro al menos en un 40%. Muchas compañías de seguros ofrecen un buen descuento por conductor, que depende de mantener un historial de conducción limpio.
Telemática
La telemática, también conocida como seguro basado en el uso , utiliza dispositivos en el automóvil que monitorean sus hábitos de manejo para ayudar a determinar su prima. Las compañías de seguros utilizan factores de calificación que están y no están directamente relacionados con su historial de manejo, como su puntaje crediticio y la edad. Por lo tanto, si usted es un conductor adolescente seguro, considere este sistema en el automóvil como una forma de mostrar su verdadero yo a su compañía de seguros. A continuación, se muestran algunas empresas que ofrecen opciones de seguro basadas en el uso.
| Empresa | Ahorros estimados |
|---|---|
| Instantánea progresiva | Promedio de $ 130 |
| Drivewise de Allstate | Promedio de 10-25% |
| Conduce seguro y ahorra de State Farm | Hasta 15% |
| DriveSense de Esurance | Varia |
| SmartRide de Nationwide | Hasta 40% |
| El camino correcto de Liberty Mutual | Promedio de 5-30% |
| GEICO DriveEasy | Varia |
Para obtener más información, consulte nuestra guía de seguros telemáticos .
Recursos adicionales
Si está buscando una cotización para usted o su hijo de 19 años, ingrese su código postal a continuación para ver las tarifas de una variedad de compañías líderes de seguros de automóviles.
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