Los 10 mejores libros de inversión para que los principiantes aprendan sobre el mercado de valores
Si usted es un inversionista principiante que busca probar suerte en el mercado de valores , la primera y más importante lección que aprenderá es probable que la inversión educada genere ganancias. Entonces, naturalmente, antes de comenzar y a medida que aprenda sobre el mercado de valores, querrá acceder a la mayor cantidad de información posible.
Una excelente manera de aprender los entresijos del mercado de valores, las estrategias de inversión y cómo convertirse en un inversionista exitoso es leer. Hay innumerables libros sobre el tema de la inversión exitosa diseñados para inversores de todos los niveles de experiencia.
Los mejores libros de inversión para principiantes
Aunque algunos libros se adentrarán en las complejidades de las estrategias técnicas que son difíciles de entender incluso para los expertos, hay muchos libros diseñados para simplificar el camino hacia las ganancias en el mercado de valores que están dirigidos específicamente a inversores principiantes o están escritos en un manera que hace que la información sea fácil de entender.
Estos son los mejores libros de inversión que se centran en convertir al principiante en un inversor exitoso:
1. “El inversor inteligente” de Benjamin Graham
“ The Intelligent Investor ” se considera a menudo como el libro definitivo sobre inversión de valor. Escrito por Benjamin Graham, el libro proporciona detalles y pautas para la estrategia de inversión de valor de uno de los expertos en el tema más respetados del mundo.
En particular, el libro se centra en seis principios clave:
- Conozca el negocio en el que está invirtiendo . La estrategia de inversión descrita por “The Intelligent Investor” se centra en desarrollar un conocimiento profundo del negocio en el que está invirtiendo.
- Sepa quién dirige el negocio . En el libro, Graham enfatiza la importancia de saber todo lo que pueda sobre el equipo directivo que dirige las empresas en las que invierte.
- Las oportunidades de inversión a largo plazo son el objetivo . La inversión en valor es un juego a largo plazo. En el libro, aprenderá más sobre cómo se ha demostrado que la inversión a largo plazo supera a las compras y ventas a corto plazo para obtener ganancias.
- Las inversiones deben elegirse en función del valor en lugar de la popularidad . El valor está en el centro de cualquier estrategia de inversión de valor. Graham destaca la idea de que las inversiones deben elegirse en función de la valoración, en lugar de la popularidad de una acción.
- Concéntrese siempre en la seguridad . El inversor inteligente también describe estrategias para cubrir sus apuestas y mantener una cartera diversificada con una asignación de activos adecuada para protegerse de pérdidas significativas.
- Ten confianza en ti mismo . Finalmente, Graham le recuerda que usted es su activo más valioso. En última instancia, un inversor inteligente es un inversor seguro y un inversor seguro es un inversor exitoso.
2. “Un paseo aleatorio por Wall Street: la estrategia probada en el tiempo para una inversión exitosa” por Burton G. Malkiel
“ Un paseo aleatorio por Wall Street: la estrategia probada en el tiempo para una inversión exitosa ” fue diseñada para ser una guía completa de Wall Street. Escrito por Burton G. Malkeil, un ex economista de Princeton, el libro analiza varias técnicas diferentes que utilizan los inversores, economistas y analistas para fijar el precio de las acciones y es una lectura obligada para todos los inversores principiantes.
Como ocurre con muchos libros sobre el tema de Wall Street, “A Random Walk Down Wall Street” ha sido objeto de varias revisiones. Más recientemente, Malkiel agregó información detallada sobre inversiones en criptomonedas y estrategias de recolección de pérdidas fiscales .
Sorprendentemente, este es uno de esos libros de inversión que tiene intrincados agujeros de conejo que generalmente serían temas bastante complejos y difíciles de entender reservados para los expertos. Sin embargo, el libro de Malkiel hace un gran trabajo al explicar estos temas altamente complejos de una manera que incluso los inversores más novatos pueden entender.
¿De dónde proviene la parte del título del libro que dice “caminar al azar”? Malkiel se refiere a menudo a la teoría del paseo aleatorio en su libro, señalando que los precios en el mercado son aleatorios y casi imposibles de predecir. Por lo tanto, al centrarse en el valor en lugar de en el movimiento esporádico de los precios de las acciones, los inversores tienen una probabilidad mucho mayor de éxito.
3. “One Up On Wall Street: Cómo usar lo que ya sabe para ganar dinero en el mercado de valores” por Peter Lynch y John Rothchild
El inversor medio cree que los actores institucionales tienen la ventaja. En su libro, ” One Up On Wall Street : Cómo utilizar lo que ya sabe para ganar dinero en el mercado de valores “, el legendario administrador de fondos mutuos Peter Lynch tiene como objetivo desafiar esa teoría.
En el libro, Lynch y su coautor John Rothchild explican una larga lista de ventajas que tiene el inversor medio sobre el inversor institucional. Además, el libro describe cómo los inversores pueden aprovechar estas ventajas para superar incluso a los expertos más respetados.
En “One Up On Wall Street”, Lynch insta a los inversores individuales a invertir en lo que saben. En lugar de seguir los temas candentes de Wall Street, Lynch sugiere que es mejor que los inversores recurran a las marcas que conocen, aman y usan a diario para obtener ganancias en el mercado de valores.
Es una idea simple: los nuevos inversionistas no deben esforzarse demasiado tratando de aprender sobre la próxima vacuna caliente o el chip de computadora si no tienen la intención de recibir la vacuna o comprar computadoras de alta gama. En cambio, al enfocarse en lo que sabe, es fácil identificar las marcas con mejor desempeño y, por lo tanto, las inversiones que tienen más probabilidades de generar ganancias para usted.
4. “Acciones comunes y ganancias extraordinarias y otros escritos” por Philip A. Fisher
Considerado a menudo como el mejor libro de inversión para inversores principiantes, ” Common Stocks and Uncommon Profits and Other Writings ” de Philip A. Fisher se publicó originalmente en 1958. Desde entonces, los financieros e inversores han estudiado y practicado las filosofías de inversión de Fisher en los mercados financieros. por décadas.
Al igual que la gran mayoría de los libros de esta lista, Fisher advierte que el cambio constante de existencias es un concepto peligroso que puede provocar pérdidas significativas. Como resultado, ya sea que sea un inversionista principiante o un experto, su mejor opción es realizar inversiones a largo plazo .
En su libro, Fisher describe 15 puntos clave que utiliza para evaluar una acción antes de realizar una compra. Algunos de estos puntos incluyen:
- Si la empresa tiene productos que vende y de los que genera beneficios.
- Si la dirección de la empresa tiene la determinación necesaria para continuar con la innovación y mantenerse a la cabeza de la competencia.
- Cuán efectivos han sido los esfuerzos de investigación y desarrollo en relación con el tamaño de la empresa.
- Qué está haciendo la empresa para mejorar los márgenes de beneficio.
- En un futuro próximo, ¿el crecimiento de la empresa requerirá importantes recursos financieros?
Más allá de los puntos que Fisher usa para evaluar una oportunidad de inversión, el libro describe 10 temas importantes que los inversionistas deben buscar antes de comprar una acción, un argumento a favor de una inversión conservadora y cómo puede combinar múltiples estrategias de inversión para maximizar sus ganancias.
5. “Los ensayos de Warren Buffett: lecciones para las empresas estadounidenses” por Lawrence A. Cunningham
Warren Buffett es uno de los inversores más exitosos que jamás haya existido. Además, es muy apreciado entre la comunidad inversora, desde inversores principiantes hasta los gurús que siguen. Entonces, Lawrence Cunningham dio en el clavo cuando compiló una lista de los escritos de Buffett sobre todo lo relacionado con los negocios, desde la inversión hasta la administración.
En ” Los ensayos de Warren Buffett: lecciones para las empresas estadounidenses “, Cunningham comparte una colección de cartas de accionistas famosos de Buffett a los accionistas de Berkshire Hathaway. Las cartas están ordenadas por tema para que sea relativamente sencillo encontrar la opinión de Buffett sobre cualquier tema relacionado con la inversión y la gestión.
Al leer estas cartas, encontrará rápidamente que Buffett es un inversionista de compra y retención que cree que la mejor ruta para el inversionista promedio es invertir en ETF de bajo costo en lugar de acciones individuales o fondos de cobertura de alto costo.
De hecho, en varias cartas a los accionistas, Warren Buffett ha declarado que los ETF generalmente superan el desempeño de los administradores de fondos de cobertura en términos de rentabilidad del mercado de valores.
Como otro inversor de valor a largo plazo, las lecciones que aprenderá de Buffett se centran en encontrar empresas que el mercado en general ha subvalorado en gran medida para generar rendimientos de mercado de valores descomunales. Por supuesto, si no tiene el tiempo o la experiencia para realizar la investigación requerida, los ETF de bajo costo siempre son una excelente opción.
Además, este libro no es solo un libro para inversores. Los gerentes corporativos pueden aprender bastante si analizan cómo uno de los inversionistas más exitosos del mundo espera que funcione una empresa.
6. “El pequeño libro de la inversión con sentido común” por John C. Bogle
John C. “Jack” Bogle era famoso y muy respetado en la comunidad inversora. Como director ejecutivo y fundador de Vanguard Group, fue uno de los inversores más respetados de Wall Street. ¿Dónde más le gustaría aprender sobre la inversión en fondos indexados sino del hombre que estaba detrás de uno de los fondos indexados más grandes del mercado?
Claro, el libro puede ser algo egoísta, pero ¿a quién le importa? Cumple su promesa.
“ El pequeño libro de la inversión con sentido común ” desafía a los inversores a adoptar el enfoque de sentido común de centrarse en fondos indexados de calidad y de bajo costo, en lugar de intentar medir el tiempo del mercado o elegir las acciones individuales que pueden tener un rendimiento superior al mercado .
A lo largo de su libro, Bogle utilizó varios recursos de terceros para validar sus opiniones y recalcarlas para que los inversores que lo lean tengan más probabilidades de seguir sus consejos. Aunque los obvios sesgos del ex director ejecutivo de Vanguard hacia los fondos indexados son claros en el libro, los inversores jóvenes pueden aprender mucho de las enseñanzas de uno de los administradores de fondos indexados más exitosos del mundo.
7. “Broke Millennial: Deje de pasar por alto y junte su vida financiera” por Erin Lowry
Erin Lowry es conocida por sus seguidores como Broke Millennial, lo que hace que este libro sobre creación de riqueza sea la opción perfecta para el joven inversor. Este libro está escrito por millennials, para millennials, y enseña lecciones de una manera que los millennials entenderán mejor.
A menudo se encuentra en las listas de los mejores libros de finanzas personales, “ Broke Millennial: Deje de pasar y su vida financiera juntos ”, analiza una amplia gama de temas, desde finanzas personales hasta inversiones, y todo lo demás.
En última instancia, el libro está diseñado para guiar a sus lectores hacia la riqueza al reducir el gasto y la deuda, y cambiar su enfoque hacia los ahorros y la inversión en un esfuerzo por construir la estabilidad financiera general.
8. “Si puedes ganar” de William J. Bernstein
Con sólo 16 páginas entre las cubiertas del libro, ” If You Can Win ” de William J. Bernstein es, con mucho, el libro más corto de esta lista. No obstante, los inversores principiantes tienen bastante que aprender en estas breves 16 páginas.
El objetivo del libro es desglosar una estrategia de inversión exitosa de manera que un niño de 7 años la entienda, y Bernstein hace un gran trabajo al hacerlo.
Quizás lo más impresionante es que Bernstein describe cómo solo 15 minutos de trabajo por año le brindarán todo lo que necesita para superar al 90% de los profesionales inversores a largo plazo, lo que finalmente lo convertirá en millonario con el tiempo.
Esa es una promesa bastante grande, pero la estrategia de inversión a largo plazo y sensata esbozada por Bernstein tiene el potencial de cumplir con los requisitos.
9. “The Behavioral Investor” de Daniel Crosby
Daniel Crosby es un autor de bestsellers del New York Times. Por lo tanto, no es de extrañar que su libro, ” The Behavioural Investor “, haya atraído bastante atención. Pero el hecho de que el libro esté escrito por un autor famoso está lejos de ser la única razón de su popularidad.
En el libro, Crosby, un reconocido experto social y en comportamiento, describe por qué los seres humanos simplemente no están programados para ser grandes inversores. Desafortunadamente, gran parte de nuestro pensamiento está impulsado por la emoción, y como los inversores principiantes escuchan una y otra vez, la emoción puede resultar en pérdidas devastadoras para una cartera de inversiones.
En “The Behavioural Investor”, Crosby describe estrategias que pueden ser utilizadas tanto por inversores principiantes como por inversores expertos para darse cuenta de cuándo las emociones se apoderan de ellas y cómo dejarlas a un lado para convertirse en un inversor más exitoso.
10. “Aprovecha al máximo tu dinero” por Jane Bryant Quinn
Una lectura obligada para los inversores principiantes, ” Cómo aprovechar al máximo su dinero ” de Jane Bryant Quinn está escrito de manera magistral. Aunque este libro no se centra específicamente en la inversión, cubre varios aspectos de la inversión de una manera fácil de entender, ideal para principiantes.
Además, seguir las lecciones del libro conducirá a un mejor estado de bienestar financiero en general. De hecho, “Cómo aprovechar al máximo su dinero” ha sido nombrado uno de los mejores libros de finanzas personales del mercado actual.
A lo largo del libro, Quinn guía a los lectores a través de cada etapa de la vida, desde comenzar su primer trabajo hasta formar una familia y, finalmente, hasta la jubilación. Además, el libro ofrece una visión detallada de los pros y los contras de cada decisión financiera importante que probablemente tomará en el camino, incluidas varias decisiones de inversión importantes.
Conclusiones finales
Como inversor principiante , la actividad más importante que puede realizar hoy para prepararse para el mañana es aprender. Al tomarse el tiempo para leer los libros enumerados anteriormente, los recién llegados al mercado de valores tendrán la capacidad de abrirse camino para convertirse en inversores expertos.
Estos libros son solo una pequeña selección del vasto universo de literatura sobre inversiones y finanzas personales, pero brindan a los principiantes una base sólida para comenzar en el camino hacia la creación de riqueza y el logro de la independencia financiera.