Cómo investigar una acción para comprar antes de invertir en la empresa
Cuando lee sobre inversiones, a menudo escucha que es importante investigar. Esa inversión educada es la clave para una inversión exitosa. Que nunca debe invertir un centavo hasta que comprenda en qué está invirtiendo.
Sin embargo, no hay mucha información sobre dónde o cómo encontrar la información que se supone que debe investigar. Esto crea un enigma: como inversor principiante, sabe que debe investigar las oportunidades antes de realizar inversiones, pero no está seguro de dónde o qué investigar para tomar las decisiones correctas.
No te preocupes. Te tenemos cubierto.
Proceso de investigación de acciones para utilizar antes de invertir
A continuación, se muestran los pasos que debe seguir al investigar acciones y cómo encontrar la información que necesita para tomar decisiones de inversión informadas.
Paso 1: Obtenga la historia de la boca del caballo
Cuando considere invertir en acciones de una empresa, primero obtenga la historia directamente de la empresa. Hay varios lugares para buscar información que ha sido publicada por la empresa.
Leer el sitio web de relaciones con inversores
Para encontrar el sitio web de relaciones con los inversores de una empresa que cotiza en bolsa, todo lo que necesita hacer es una búsqueda en Google. Simplemente busque el nombre de la empresa o el símbolo de cotización de la acción seguido de “relaciones con inversores”; por ejemplo, si está interesado en invertir en Apple, puede buscar “relaciones con inversores de Apple” o “relaciones con inversores de AAPL”.
La mayoría de las empresas que cotizan en bolsa tienen información sobre relaciones con los inversores en sus sitios web. Si se encuentra con una empresa que no tiene una página de relaciones con los inversores en su sitio web, es una señal de alerta para invertir en acciones.
Una vez que encuentre el sitio web de la empresa, tómese el tiempo para leer su historia como ellos quieren que se la cuente. En particular, preste mucha atención a la página de inicio y la página Acerca de para obtener una descripción general de lo que es la empresa y lo que representa.
Busque presentaciones de inversores
Una vez que haya visitado el sitio web de relaciones con inversores de la empresa, busque presentaciones para inversores. Por lo general, se trata de presentaciones de diapositivas en forma de archivos PDF.
Las presentaciones para inversores están diseñadas para atraer inversores proporcionando detalles sobre el pasado, presente y futuro de la empresa. Son una excelente manera de obtener una comprensión más detallada de la empresa y sus productos, el tamaño del mercado en el que opera la empresa, sus ventajas competitivas y la oportunidad que se avecina.
Leer comunicados de prensa
A continuación, la mayoría de los sitios web de relaciones con inversores tendrán una página de comunicados de prensa. Esta página proporciona un archivo de todos los comunicados de prensa emitidos al público por la empresa.
Los comunicados de prensa son valiosas fuentes de información. Allí es donde las empresas realizan casi todos los anuncios materiales que tienen un impacto fundamental en el negocio. Algunos de los temas más comunes que encontrará en los comunicados de prensa incluyen:
- Cambios de gestión . En la mayoría de los casos, cuando un director ejecutivo, director financiero o cualquier otro miembro de un equipo de gestión es contratado, despedido o renunciado, la empresa emitirá una declaración a los inversores a través de un comunicado de prensa. Debido a que la calidad de la gestión de una empresa es un factor clave en el éxito o la falta de una empresa, es importante estar al tanto de cualquier cambio en el equipo de gestión de cualquier acción que posea o en la que esté considerando invertir.
- Resultados trimestrales y anuales . Las empresas que cotizan en bolsa deben proporcionar información financiera y operativa a sus inversores al menos trimestralmente en lo que se conoce como informe trimestral . Entonces, cada tres meses, puede esperar ver un comunicado de prensa que describe las ventas y otros aspectos operativos destacados, así como la posición financiera de la empresa. La información de estos informes resultará invaluable para comprender la calidad de la inversión que representa una acción.
- Lanzamientos de productos y servicios . Cualquier empresa que se mantenga por delante de su competencia es una que está en constante innovación. Cuando la innovación conduce a un nuevo producto o servicio, las empresas que cotizan en bolsa generalmente emiten comunicados de prensa anunciando su lanzamiento. Cada vez que invierte en una empresa, es importante saber qué productos y servicios ofrecen, cuál es su producto estrella y qué productos nuevos se están lanzando o en el futuro.
- Órdenes significativas . Una empresa con un gran producto también debe poder vender ese producto para ganar dinero. Cuando se realizan los primeros grandes pedidos, las empresas suelen compartir con los inversores el hecho de que han recibido importantes pedidos que generan ingresos.
- Esfuerzos filantrópicos . Los inversores son cada vez más conscientes de la sociedad . Como tal, los esfuerzos filantrópicos a menudo conducen a un mayor interés en las empresas que cotizan en bolsa y los productos que crean. Últimamente, ha habido una tendencia de empresas a anunciar lo que están haciendo para mejorar la vida y el bienestar de los demás con una parte de las ganancias que generan sus empresas.
- Fusiones y Adquisiciones . Finalmente, las fusiones y adquisiciones son algunos de los movimientos más valiosos que experimenta el mercado de valores. Estas transacciones generalmente se comparten con la comunidad inversora a través de comunicados de prensa.
Toda esta información combinada ayuda a comprender mejor lo que está haciendo la empresa y su potencial de crecimiento futuro.
Verifique en archivos de la SEC
Finalmente, en los Estados Unidos, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) es una autoridad reguladora que pasa por alto casi todo lo relacionado con la inversión. Entre otros requisitos, la SEC requiere que las empresas que cotizan en bolsa presenten información importante para que el público la vea, ya sea buena o mala.
Hay varios tipos diferentes de presentaciones ante la SEC; una lista completa está disponible en el sitio web de la SEC . Los tipos de presentación más comunes incluyen:
- 10-Q . Esta es la presentación de informes trimestrales. Es donde se encuentra toda la información necesaria sobre los resultados operativos y financieros trimestrales.
- 10-K . Esta es la presentación del informe anual. Una vez al año, las empresas que cotizan en bolsa proporcionan un informe anual que describe el progreso financiero y operativo logrado en el año fiscal anterior.
- Formas 3 a 5 . Los formularios 3, 4 y 5 son presentaciones obligatorias en torno al beneficiario final. Cuando un miembro de la empresa, como un ejecutivo de alto nivel, compra o vende acciones de su propia empresa, la SEC exige la divulgación de estas compras o ventas. Se requiere la misma divulgación para las compras y ventas institucionales, así como para cualquier compra o venta de un valor que represente un valor mayor al 5% de la capitalización de mercado de ese valor.
- 8-K . Este es un archivo que se utiliza para anunciar eventos importantes no programados o cambios en la estructura corporativa. Por ejemplo, la firma de acuerdos, los resultados de un ensayo clínico o la aprobación de una autoridad reguladora se compartirán a través de presentaciones 8-K con la SEC.
Consejo profesional : Atom le permite encontrar rápidamente la información de inversión que busca. Con su búsqueda de documentos X-Ray, puede escanear rápidamente archivos de la SEC, documentos de eventos e incluso presentaciones de inversores. Regístrese para obtener una cuenta Atom .
Paso 2: busque las opiniones de los demás
Sería genial si todos fueran honestos, incluso cuando no fuera lo mejor para ellos hacerlo. Desafortunadamente, ese no es el caso, incluso cuando se habla de ejecutivos de empresas que valen cientos de millones o miles de millones de dólares.
Al evaluar los méritos de invertir en una acción, nunca es una buena idea simplemente confiar en la palabra de la empresa. Tenga en cuenta que la empresa en la que invierte está dirigida por seres humanos que, en última instancia, se preocupan por sus propios intereses. Tus mejores intereses y los de ellos no siempre van a coincidir.
Por lo tanto, es mejor obtener una segunda opinión. Hay varios sitios web que están felices de ofrecer sus opiniones sobre casi cualquier empresa en la que pueda pensar en invertir. Algunos de los mejores sitios web que ofrecen análisis independientes incluyen:
Motley Fool
The Motley Fool tiene la misión de hacer que el mundo sea más inteligente, más feliz y más rico, y lo hace con un toque lúdico. El nombre de la empresa rinde homenaje al bufón de la corte de Shakespeare que podía dar consejos prácticos y noticias al rey y a la reina de una manera que se asimilaba fácilmente a través de la risa.
La búsqueda de una cotización bursátil en el sitio web de Motley Fool le brinda un gráfico de acciones interactivo y datos técnicos que lo ayudarán a decidir puntos sólidos de entrada y salida, y también le brinda un análisis detallado escrito por miembros altamente respetados de la comunidad inversora.
Otra información increíblemente útil que encontrará cuando busque una empresa en Motley Fool es una “Calificación de CEO”. Esta calificación le da una idea de la calidad del liderazgo de alto nivel en el que está invirtiendo cuando compra una acción en particular. Debido a que una empresa es tan fuerte como su equipo de administración, la calificación de CEO es más valiosa de lo que la mayoría le da crédito.
Pro punta : ¿Quieres obtener asesoramiento de inversión de los profesionales? Regístrese en Motley Fool Stock Advisor . Sus selecciones de acciones han arrojado un 574% en comparación con solo 118% para el S&P 500. Una de sus recomendaciones de compra incluyó Netflix el 29 de mayo de 2003, cuando las acciones tenían un precio de solo $ 1,60.
Yahoo Finanzas
Yahoo Finance es una potencia de investigación bursátil con todo incluido. Cuando busque una cotización bursátil en el sitio web, accederá a una página que incluye una combinación de información técnica y fundamental , así como un gráfico bursátil.
A medida que se desplaza hacia abajo en la página, verá contenido con formato de artículo. Hay tres tipos diferentes de contenido de artículos que ofrece Yahoo Finance.
- Comunicados de prensa . Yahoo Finance es uno de los mayores servicios de distribución de comunicados de prensa en línea en la actualidad. El sitio web enumera todos los comunicados de prensa emitidos por empresas que cotizan en bolsa a través de la mayoría de los servicios de relaciones públicas.
- Noticias . El sitio web también describe noticias de terceros sobre la empresa. En la sección de noticias, encontrará análisis detallados de varios sitios confiables en la Web.
- Informes de investigación . El contenido del informe de investigación solo está disponible para miembros premium. Sin embargo, podría valer la pena el precio mensual de $ 35 (o $ 350 al año). Los informes de investigación seleccionados incluidos en esta sección son proporcionados por analistas de acciones registrados que viven para analizar las condiciones del mercado.
Aparte del contenido con formato de artículo en Yahoo Finance, encontrará bastante información de calidad sobre cualquier empresa que desee investigar. En la parte superior de la página de cada empresa, hay varios enlaces azules que le dan acceso a lo siguiente:
- Gráfico . El enlace del gráfico lo llevará a un gráfico de acciones interactivo, repleto de opciones para agregar indicadores útiles para el análisis técnico.
- Conversaciones . Las conversaciones son una especie de sala de chat. En la sala de chat, un grupo de inversores interesados en las acciones comparten sus opiniones, lo que le da una mejor idea de lo que dice la comunidad inversora sobre la empresa.
- Estadística . La página de estadísticas es una gran fuente de información, que proporciona detalles sobre la capitalización de mercado de la empresa, los índices de valoración y más.
- Datos históricos . La página de datos históricos proporciona datos de precios que incluyen precios máximos, mínimos, de apertura y de cierre diariamente a lo largo de la historia de la empresa.
- Perfil . El perfil le brinda una descripción general de la empresa, dónde se encuentra y el equipo de gestión a cargo.
- Finanzas . En la página de finanzas, encontrará el balance general de la empresa, que describe su estabilidad financiera.
- Análisis . La página de análisis le brinda datos de analistas, incluido el precio objetivo promedio, la calificación promedio, la cantidad de analistas que cubren las acciones y más.
- Opciones . La página de opciones le brinda una vista de lo que está sucediendo con respecto al mercado de opciones. Debido a que la actividad de opciones le da una idea del sentimiento de los inversores, esta página le brinda los datos que necesita para determinar cómo la comunidad inversora ve las acciones.
- Titulares . La página de titulares describe qué tipo de inversores están comprando las acciones, y describe qué porcentaje de las acciones está en manos de personas con información privilegiada, instituciones e inversores minoristas. Estos datos son importantes porque los altos niveles de propiedad por parte de los iniciados y las instituciones sugieren un alto grado de confianza en el futuro de la empresa.
noticias de Google
Otra fuente de información intuitiva es Google News. Aunque es el último de la lista, puede convertirse rápidamente en su favorito. Google News obtiene información de sitios web grandes y pequeños.
A menudo, los medios de comunicación más grandes y frecuentes no escriben sobre acciones que no tienen un atractivo masivo entre los inversores minoristas. Mientras tanto, las compañías de medios más pequeñas están felices de cubrir acciones más pequeñas donde hay menos competencia por la atención de los lectores.
Como tal, al buscar un ticker en Google News, es probable que encuentre una larga lista de artículos para leer tanto de expertos como de inversores minoristas. Con diferentes niveles de artículos que se enumeran, Google News proporciona una vista más completa de cómo se sienten los que siguen las acciones sobre sus prospectos.
Paso 3: Considere las opiniones de los analistas
Los analistas registrados pasan toda su carrera evaluando oportunidades de inversión. Si alguien conoce el mercado por dentro y por fuera, estos chicos y chicas lo son.
Aunque nunca debe seguir ciegamente la opinión de nadie, ni siquiera la de un analista registrado, las opiniones de los analistas son una excelente manera de validar sus conclusiones. El mejor lugar para encontrar información con respecto a las opiniones de los analistas es a través de Atom o TipRanks .
TipRanks obtiene datos de más de 15.000 analistas de la Web. Al buscar un ticker en el sitio web, encontrará una gran cantidad de información que incluye la calificación promedio de los analistas, el precio promedio objetivo, los cambios en las opiniones de los analistas y más. Todo esto le dará una comprensión más intuitiva de cómo los analistas ven la oportunidad.
Otro gran lugar para comprender cómo se sienten los analistas con respecto a una acción es Zacks Investment Research . Zacks es una de las firmas de investigación de mayor confianza en Wall Street. Los servicios de la compañía van mucho más allá de las calificaciones de los analistas.
Cuando busque una acción en Zacks, verá una página que describe las opiniones de los analistas y ofrece comentarios en forma de artículos, datos técnicos y gráficos, y datos fundamentales clave para ayudarlo a tomar sus decisiones de inversión.
Conclusiones finales
Hay muchos más sitios de investigación, análisis y noticias sobre inversiones en el mercado de valores . Encuentre algunos que hablen su idioma en los que pueda confiar para obtener más información sobre cualquier inversión que esté considerando antes de apretar el gatillo.
La investigación es la base de cualquier decisión de inversión sólida. Si bien puede llevar algún tiempo investigar adecuadamente una acción, comprender la vista tanto desde la perspectiva de la empresa como desde la perspectiva de los expertos y analistas es un tiempo bien invertido.
Hacer inversiones sin tener que informarse sobre lo que está haciendo la empresa y el potencial para el futuro es similar al juego . Sin embargo, siguiendo los pasos anteriores, podrá ampliar en gran medida sus posibilidades de realizar movimientos rentables en el mercado de valores.
