9 Secretos que no se pueden perder detrás de la riqueza de Warren Buffett

Estudiar el éxito de los inversores como Warren Buffet es una industria artesanal. Una búsqueda de “Warren Buffet” en Amazon muestra más de 700 títulos de libros. Como uno de los inversionistas más exitosos de la historia, tiene sentido explorar los principios e ideas que usó para lograr su riqueza. ¿Qué caracteriza a Warren Buffet?

1. Es un estudiante dedicado a la inversión

Para los inversores que simplemente buscan obtener un rendimiento medio, Buffet recomienda invertir en fondos indexados (por ejemplo, un tipo popular de fondo indexado invierte en el índice de acciones S&P 500). ¿Qué pasa si quiere unirse a Buffet en la búsqueda de rendimientos muy altos, por encima del mercado?

Prepárate para estudiar y aprender a seguir los pasos de Buffet. El estudio de Buffet sobre la inversión se remonta a décadas atrás, a su época de estudiante en Columbia, cuando estudió con Ben Graham, autor de El Inversor Inteligente . Aprender los detalles y métodos de inversión es el primer secreto de la riqueza de Warren Buffet.

2. Se mantiene fiel a sus principios incluso cuando son impopulares

¿Recuerdas la época de las “Dot Com” de finales de los 90? Desde el punto de vista de las inversiones, la era de las “Dot Com” fue muy extraña. Mucha gente compraba acciones en compañías que tenían pocos ingresos o ganancias. En ese momento, Buffet evitó estas inversiones de moda. Esa decisión llevó a algunos a cuestionar su juicio. En un artículo de la BBC , Buffet señala que, “los inversionistas habían sido hipnotizados por el asombroso ascenso de las acciones de tecnología e ignoraron todo lo demás, incluyendo si los negocios en los que estaban invirtiendo estaban haciendo dinero”.

3. Mejoró sus habilidades de comunicación a través del entrenamiento

Para tener dinero para invertir, Buffet entendió que tenía que aumentar sus ingresos y sus habilidades profesionales. Cuando tenía unos 20 años, Buffet tomó el curso de Dale Carnegie para mejorar sus habilidades de discurso. Para mantener sus habilidades afiladas, entonces tomó un rol de profesor a tiempo parcial en la Universidad de Omaha. Hablar en público es una habilidad que la mayoría de la gente puede aprender con la práctica y el entrenamiento.

• Consejo: Consejo de Buffet a los estudiantes de la Escuela de Negocios de Columbia : mejora tu valor con mejores habilidades de comunicación.

4. Lee durante horas cada día

“Leo 500 páginas como esta todos los días. Así es como se acumula el conocimiento, como el interés compuesto”. – Warren Buffet

La lectura diaria es un hábito clave para Buffet mientras busca nueva información y oportunidades. Lee a lo largo y ancho: múltiples periódicos cada día, gran cantidad de informes financieros sobre posibles inversiones y libros. Por ejemplo, lee The Wall Street Journal y Financial Times todos los días (su socio multimillonario Charlie Munger prefiere The Economist).

La lectura de informes, libros, periódicos y otros materiales todos los días es muy similar al interés compuesto. Con el tiempo, el conocimiento que aprende se compone y produce una mayor comprensión. La lectura diaria es un rico secreto que cualquiera puede practicar con la disciplina adecuada.

• Consejo: Sea más efectivo en su lectura: 16 Habilidades para que su lectura sea más productiva .
• Consejo: Si estás endeudado o aprendiendo los principios del dinero, empieza por buscar algunos buenos libros: 20 Mejores libros de finanzas personales que deberías leer ahora .

5. Practica los principios de inversión de valor

“Sólo compre algo que le gustaría tener si el mercado cierra por 10 años.” – Warren Buffet

Hay muchos enfoques de inversión diferentes en el mercado: inversión en dividendos, inversión en fondos indexados, inversión en valores, etc. El enfoque de Buffet se basa fundamentalmente en los principios de inversión de valor desarrollados por Ben Graham a mediados del siglo XX. De acuerdo con Investopedia :

Inversión de valor: La estrategia de seleccionar acciones que se comercializan por menos de su valor intrínseco. Los inversores de valor buscan activamente acciones de compañías que creen que el mercado ha subvalorado. Creen que el mercado reacciona exageradamente a las buenas y malas noticias, lo que resulta en movimientos de los precios de las acciones que no se corresponden con los fundamentos a largo plazo de la empresa. El resultado es una oportunidad para que los inversores de valor se beneficien comprando cuando el precio se desinfla.

El gran desafío es identificar el valor intrínseco de una empresa y luego tener el valor de poner su dinero en juego.

• Recurso: Recursos de inversión de valor (Graham y Doddsville)
• Recurso (PDF): Los Superinversores de Graham y Doddsville por Warren Buffett (una breve explicación del enfoque de inversión de Buffet en sus propias palabras

6. Construye la riqueza lentamente

A diferencia de los empresarios de la tecnología de hoy, Buffet ganó su riqueza lentamente durante muchas décadas. Intentar enriquecerse rápido es una receta para el desastre que tiende a llevar a la gente a tomar riesgos tontos.

7. Limita las indulgencias personales

Buffet es bien conocido por gastar relativamente poco de su fortuna. Por ejemplo, sigue viviendo en la misma casa en Omaha que compró en los años 50. Buffet es un experto en resistir la inflación del estilo de vida. Después de todo, si gastara toda su fortuna, habría menos disponible para invertir.

• Consejo: Mantener a raya la inflación del estilo de vida .

8. Él conoce sus límites

A pesar de las potenciales oportunidades, Buffet se ha mantenido alejado de invertir en empresas de alta tecnología. ¿Por qué? Buffet argumenta que la inversión en innovaciones no tiende a producir buenas ganancias. En un famoso artículo de la revista Fortune 1999 , Buffet señaló que la industria automotriz fue uno de los desarrollos más innovadores del siglo XX, cambiando la vida diaria de millones de personas. Sin embargo, una gran parte de las empresas automotrices americanas han desaparecido – un hecho que debería dar una pausa a los inversores. Dada la dificultad de invertir exitosamente en compañías innovadoras, Buffet tiende a evitarlas.

9. Empezó a ganar dinero cuando era adolescente

Al crecer, Buffet estaba decidido a ganar dinero. Cuando tenía diecisiete años en 1947, ganó 5.000 dólares entregando periódicos (equivalente a 52.000 dólares en términos de ingresos en 2013 según Measuring Worth ). Ganar dinero y administrar el dinero de manera efectiva son habilidades que toman tiempo en desarrollarse. Buffet se hizo un favor al empezar de joven.