Los 7 mejores fondos de bonos de Vanguard para comprar en 2021
Cuando piensa en invertir, lo más probable es que lo primero que le venga a la mente sean las acciones. Sin embargo, cualquier cartera de inversiones bien equilibrada incluirá una buena combinación de acciones y bonos .
Si bien los bonos y otras inversiones de renta fija no tienden a ver el crecimiento de precios significativo que a veces se observa en las acciones, tampoco están sujetos a tanta volatilidad. Por lo tanto, incluir bonos en su estrategia de diversificación, en última instancia, ayuda a aliviar el golpe cuando el mercado de valores en general cotiza en números rojos.
Aunque hay muchos fondos de grado de inversión para elegir en Wall Street, algunos de los más populares entre los inversores individuales son de Vanguard.
Después de todo, los fondos Vanguard , ya sean fondos negociables en bolsa (ETF) , fondos mutuos o fondos indexados , son conocidos por sus bajos costos, lo que permite a los inversores retener más ganancias que sus dólares de inversión generan para ellos.
Pero, ¿cuáles son los mejores fondos de bonos de Vanguard?
Los mejores fondos de bonos de Vanguard
Al igual que con cualquier fondo de grado de inversión, los fondos de bonos Vanguard no son todos iguales. Cada fondo viene con su propio índice de gastos , estrategia de inversión y desempeño histórico.
Además, Morgan Stanley Capital International (MSCI) proporciona calificaciones para las empresas de acuerdo con su resistencia a los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Las calificaciones ESG proporcionan una forma de medir la sostenibilidad y el impacto social de las entidades en las que invierte el fondo.
Dado que Vanguard es un administrador de fondos tan masivo, que ofrece una larga lista de fondos de bonos, ¿cómo puede elegir lo mejor para su cartera de inversiones?
Aquí hay una lista de los siete mejores fondos de Vanguard que brindan una exposición diversificada a los bonos:
1. ETF de Vanguard Total Bond Market (BND)
El ETF de Vanguard Total Bond Market fue diseñado para brindar una exposición altamente diversificada al mercado de bonos denominados en dólares estadounidenses. Sin embargo, el fondo no invierte en bonos protegidos contra la inflación o bonos exentos de impuestos.
Debido a los activos mantenidos en el fondo, es conocido por producir altos niveles de ingresos en comparación con otros fondos de bonos. Además, debido a que el fondo invierte en bonos, los precios tienden a subir y bajar lentamente, ofreciendo estabilidad en su cartera de inversiones durante mercados bajistas y recesiones repentinas.
Estadísticas clave
El fondo no solo tiene costos bajos en la industria y ganancias líderes en la industria, sino que también tiene una puntuación ESG sólida, lo que significa que una inversión en el fondo puede tener un impacto en las causas que le interesan.
- Asignación de activos : la gran mayoría de los activos mantenidos en el fondo se asignan a bonos del gobierno de EE. UU., Lo que representa más del 60% de las participaciones en la cartera de inversiones. El fondo también invierte en bonos corporativos con calificaciones crediticias de BBB, A, AA o AAA, y casi la mitad de sus tenencias de bonos corporativos tienen calificación BBB para maximizar los rendimientos.
- Relación de gastos : Vanguard tiene un historial de ofrecer algunos de los fondos de menor costo en Wall Street. Por lo tanto, no debería sorprendernos que el BND tenga unos gastos bajos en la industria de solo 0.035%. Según ETF.com , el ETF de bonos promedio cuesta 0.35%, lo que significa que este fondo en particular tiene un costo promedio de una décima parte.
- Rendimiento por dividendo : En la actualidad, el rendimiento por dividendo del fondo es del 2,58%. Sin embargo, según los datos históricos, el rendimiento del fondo generalmente se acerca al 3%.
- Rendimiento histórico : en comparación con otros ETF de bonos, este fondo ofrece un rendimiento superior a la media. Durante el último año, el fondo ha crecido un 1,4%. Durante los últimos tres y cinco años, el fondo ha generado ganancias del 5,35% y el 3,52%, respectivamente.
- Calificación Morningstar : 3 de 5 estrellas.
- Calificación MSCI ESG : la calificación ESG del fondo es 6.2 sobre 10 según ETF.com , lo que sugiere que este fondo está en línea o ligeramente por encima de sus pares en términos de sostenibilidad.
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2. Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX)
Como fondo de Admiral Shares, el requisito mínimo de inversión en este fondo es de $ 3,000. Sin embargo, con un índice de gastos bajo y rendimientos históricos líderes en la industria, puede valer la pena realizar una gran inversión inicial.
El fondo Admiral Shares del Vanguard Total Bond Market Index Fund busca brindar una exposición diversificada al mercado de los Estados Unidos mediante la inversión en bonos del tesoro y valores respaldados por hipotecas. Los vencimientos de estas inversiones van desde compromisos a corto a medio e incluso a largo plazo.
Dado que el fondo está compuesto por inversiones en varios segmentos, fue diseñado para ser el principal bono de su cartera de inversiones.
Estadísticas clave
Como es el caso con casi cualquier fondo ofrecido por la firma, el VBTLX ofrece un desempeño histórico convincente y viene con una tasa de gastos muy baja.
- Asignación de activos : la gran mayoría de los activos del fondo se invierte en bonos del tesoro. Sin embargo, el fondo también posee valores respaldados por hipotecas y bonos corporativos con una variedad de vencimientos.
- Relación de gastos : con un costo anual de solo 0.05%, el fondo tiene algunos de los costos más bajos del mercado actual.
- Rendimiento por dividendo : El rendimiento por dividendo del fondo es actualmente del 2,18%. Históricamente, los rendimientos de los dividendos han sido del 2,18% al 2,59%.
- Rendimiento histórico : cuando se trata de bonos, el rendimiento del VBTLX ha sido impresionante. Durante el último año, los inversores han disfrutado de un crecimiento del 1,34%. A lo largo de los últimos tres y cinco años, la rentabilidad ha sido del 5,33% y el 3,55%, respectivamente.
- Calificación Morningstar : 3 de 5 estrellas.
- Clasificación MSCI ESG : No disponible.
3. Vanguard Long-Term Treasury ETF (VGLT)
El ETF del Tesoro a largo plazo de Vanguard se diseñó con un propósito: brindar a los inversores una exposición diversificada a los bonos del Tesoro de Estados Unidos con vencimientos a largo plazo.
Como resultado de sus inversiones en el Tesoro de los Estados Unidos, el fondo es conocido por tener un nivel de ingresos alto pero sostenible. Si bien hay algunos bonos del tesoro a mediano plazo en el fondo, la gran mayoría son bonos a largo plazo, y la cartera mantiene un vencimiento promedio ponderado en dólares de 10 a 25 años, lo que lo convierte en una gran oportunidad para aquellos que buscan inversiones a largo plazo. Inversiones de ingresos a plazo .
Estadísticas clave
Al igual que con todos los fondos de esta lista, el VGLT viene con un índice de gastos altamente competitivo y es conocido por producir ganancias e ingresos convincentes. Aquí están las estadísticas clave:
- Asignación de activos : el 100% de los activos mantenidos en la cartera de inversiones del fondo son bonos del Tesoro de EE. UU. Con vencimientos que oscilan entre 10 y 25 años.
- Relación de gastos : los gastos del fondo son del 0,05%, lo que lo convierte en otro fondo con uno de los costos más bajos que encontrará.
- Rendimiento por dividendo : El rendimiento por dividendo actual del fondo es del 2,42%. Al igual que con la mayoría de los fondos de esta lista, el rendimiento histórico de los dividendos ha sido un poco más alto, y los rendimientos cayeron a medida que cayeron las tasas de interés durante la pandemia de COVID-19.
- Rentabilidad histórica : el año pasado ha sido doloroso para los inversores en este fondo, con pérdidas del 6,35%, pero la rentabilidad histórica del fondo hace que valga la pena su atención. En los últimos tres y cinco años, los rendimientos han sido del 8,69% y el 4,15%, respectivamente.
- Calificación Morningstar : 3 de 5 estrellas.
- Calificación MSCI ESG : la calificación ESG del fondo es de 6,10 según ETF.com , lo que sugiere que el fondo es una opción atractiva para los inversores de impacto.
4. ETF de bonos corporativos de plazo intermedio de Vanguard (VCIT)
El ETF de bonos corporativos de plazo intermedio de Vanguard se diseñó para proporcionar exposición al mercado de bonos corporativos de plazo intermedio. La mayoría de las participaciones en el fondo tienen plazos de entre cinco y diez años, lo que reduce el riesgo de tipos de interés asociado con las inversiones en bonos a más largo plazo.
Además, el fondo invierte principalmente en bonos corporativos de alta calidad y grado de inversión. Como resultado, el fondo proporciona ingresos moderados y un alto nivel de sostenibilidad.
Estadísticas clave
Como fondo desarrollado por Vanguard, este ETF viene con un índice de gastos bajo en la industria. Sin embargo, los bajos costos no significan que tendrá que renunciar al rendimiento.
- Asignación de activos : Todos los activos mantenidos en la cartera del fondo son bonos corporativos. Los emisores de estos bonos tienen calificaciones crediticias que van desde debajo de BBB a AAA, con más del 50% de participaciones en emisores con calificación BBB y más del 39% en emisores con calificación A. Esta estrategia ayuda a aumentar los ingresos al tiempo que reduce la exposición al riesgo crediticio indebido.
- Relación de gastos : los costos asociados con el fondo son del 0,05%, lo que lo convierte en uno de los fondos con precios más competitivos de Wall Street.
- Rendimiento de dividendos : el rendimiento de dividendos del fondo se sitúa en el 3,02%, lo que lo convierte en uno de los mejores generadores de ingresos de esta lista.
- Rendimiento histórico : debido a su convincente estrategia de inversión, el rendimiento histórico del fondo es difícil de superar entre los fondos de su clase. Durante el año pasado, los inversores disfrutaron de rendimientos del 3,31%, con rendimientos en los últimos tres y cinco años del 7,14% y el 5,49%, respectivamente.
- Calificación Morningstar : 3 de 5 estrellas.
- Calificación MSCI ESG : Según ETF.com , la calificación ESG del fondo es 6.42, lo que lo convierte en otra opción sólida para aquellos que buscan generar un impacto ambiental o social con su inversión.
5. ETF de bonos exentos de impuestos de Vanguard (VTEB)
A continuación, se desarrolló el ETF de bonos exentos de impuestos Vanguard para rastrear un índice de referencia subyacente que rastrea los bonos municipales de grado de inversión en los Estados Unidos.
Es importante destacar que más del 80% de los activos del fondo se invierten en valores que se consideran exentos de impuestos, lo que en última instancia reduce la carga fiscal de su cartera de inversiones. El fondo está diseñado para inversores que buscan exposición a ingresos exentos de impuestos a través de su cartera de inversiones.
Estadísticas clave
El VTEB es otro fondo con costos bajos en la industria y un desempeño histórico convincente. Aquí están las estadísticas clave:
- Asignación de activos : la gran mayoría de las participaciones en la cartera de inversiones del fondo son bonos municipales que proporcionan ingresos exentos de impuestos. Además, las calificaciones crediticias de los bonos mantenidos en la cartera oscilan entre BBB y AAA, y alrededor del 3% de las participaciones en el fondo son inversiones en emisores que no han sido calificados. Los emisores con calificación AA representan casi el 50% de la cartera, y las siguientes participaciones más importantes se encuentran en emisores con calificación AAA.
- Relación de gastos : con una relación de gastos del 0,06%, el fondo tiene algunos de los costos más altos de esta lista. Por supuesto, eso todavía está muy por debajo del promedio de la industria de 0.35% para los ETF de bonos.
- Rendimiento por dividendo : El fondo VTEB viene con un rendimiento por dividendo del 2,14%. Si bien no es el rendimiento más alto de esta lista, la gran mayoría de los ingresos generados por este fondo no tienen carga fiscal.
- Rendimiento histórico : el fondo es otro de los mejores en lo que respecta a fondos centrados en inversiones en bonos. En el último año, los inversores han disfrutado de un crecimiento del 1,14%, con tasas de crecimiento en los últimos tres y cinco años del 4,68% y el 3,27%, respectivamente.
- Calificación Morningstar : 3 de 5 estrellas.
- Clasificación MSCI ESG : No disponible.
6. ETF de valores respaldados por hipotecas de Vanguard (VMBS)
Como sugiere su nombre, el ETF de valores respaldados por hipotecas de Vanguard se diseñó para brindar a los inversores una exposición diversificada al mercado de valores respaldados por hipotecas de EE. UU.
El fondo tiene como objetivo proporcionar un nivel de ingresos sostenible al tiempo que limita la exposición a la volatilidad asociada con la inversión en acciones. Además, el fondo trabaja para proporcionar vencimientos promedio ponderados en dólares entre tres y 10 años, manteniendo los niveles de riesgo de tasa de interés más bajos que los que se experimentarían con vencimientos a más largo plazo.
En última instancia, invertir en el fondo brinda exposición a algunas de las compañías hipotecarias patrocinadas por el gobierno más exitosas de los Estados Unidos.
Estadísticas clave
Aunque es promedio para Vanguard, el índice de gastos del fondo está muy por debajo del promedio en toda la industria. Al igual que otros fondos de esta lista, no renunciará a posibles rendimientos a cambio de bajos costos. También tiene una de las mejores calificaciones de Morningstar en la lista. Aquí están las estadísticas clave:
- Asignación de activos : el 100% de las participaciones en esta cartera de inversiones son compañías hipotecarias patrocinadas por el gobierno, y la gran mayoría se invierte en bonos emitidos por Fannie Mae, Ginnie Mae y Freddie Mac.
- Relación de gastos : los costos asociados con el VMBS se ubican en 0.05%, muy por debajo del promedio de la industria.
- Rendimiento de dividendos : aunque no es el más alto de esta lista, el rendimiento de dividendos del 2,02% significa que los inversores disfrutan de un nivel de ingresos decente. Además, debido a los activos mantenidos en cartera, estos ingresos son muy consistentes.
- Rendimiento histórico : al igual que otros en esta lista, el VMBS tiene un historial bastante sólido en términos de rendimiento. Durante el último año, los inversores han experimentado un crecimiento a una tasa del 1,61%. A lo largo de los últimos tres y cinco años, la rentabilidad ha sido del 4,03% y el 2,48%, respectivamente.
- Calificación Morningstar : 4 de 5 estrellas.
- Clasificación MSCI ESG : No disponible.
7. ETF de bonos corporativos a corto plazo de Vanguard (VCSH)
Por último, pero definitivamente no menos importante, el ETF Vanguard Short-Term Corporate Bond fue diseñado para brindar a los inversores exposición a bonos corporativos de alto nivel con un vencimiento relativamente corto.
Con un vencimiento ponderado en dólares de uno a cinco años, este fondo incluye las posiciones a más corto plazo en comparación con cualquier otra opción de esta lista. Aunque los plazos más cortos pueden reducir la rentabilidad, también conducen a una reducción de la exposición a los riesgos relacionados con los intereses.
Estadísticas clave
Conocido por sus bajos gastos y fuertes rendimientos, el VCSH se ha convertido en una opción popular entre los inversores. Aquí están las estadísticas clave:
- Asignación de activos : Como se mencionó anteriormente, el 100% de los activos en la cartera de inversiones se invierte en bonos corporativos a corto plazo. Los emisores de estos bonos tienen calificaciones crediticias de menos de BBB a AAA, con el 46,9% de sus participaciones en empresas con calificación BBB y el 44,2% invertido en empresas con calificación A.
- Relación de gastos : como la mayoría de las opciones en esta lista, el VCSH viene con una relación de gastos del 0.05%, un total de 30 puntos básicos por debajo del promedio de la industria.
- Rendimiento de dividendos : el fondo ofrece un rendimiento de dividendos del 2,15%, lo que significa que los inversores pueden esperar generar ingresos significativos.
- Rendimiento histórico : el fondo es conocido por producir rendimientos relativamente consistentes, con ganancias del 3,06% durante el año pasado. A lo largo de los últimos tres y cinco años, la rentabilidad ha sido del 4,48% y el 3,37%.
- Calificación Morningstar : 5 de 5 estrellas.
- Calificación MSCI ESG : con una calificación ESG de 6,72 según ETF.com , una inversión en el fondo representa un movimiento sostenible, lo que lo convierte en una excelente opción para los inversores de impacto.
Conclusiones finales
Los bonos con grado de inversión son una parte importante de cualquier cartera de inversiones. Proporcionan un colchón figurativo cuando se instalan los mercados bajistas. Una de las mejores formas de obtener una exposición diversificada a los bonos es a través de los fondos de bonos.
Como ocurre con cualquier inversión, es importante investigar antes de arriesgar el dinero que tanto le costó ganar. En particular, preste mucha atención a los índices de gastos, los rendimientos de los dividendos y el desempeño histórico. Si está interesado en generar un impacto con sus inversiones, también querrá analizar los datos ESG.
No obstante, con una pequeña cantidad de investigación, las inversiones en bonos pueden agregar el equilibrio perfecto a su cartera.
