Cómo elegir un CPA para sus necesidades de contabilidad fiscal
¿Necesita ayuda con la planificación y preparación de impuestos , contabilidad comercial, estados financieros u otras estrategias comerciales? Considere la posibilidad de contratar a un contador público certificado, también conocido como CPA.
Contratar un CPA cuesta más que las soluciones de bricolaje como TurboTax o QuickBooks, pero a menudo estos profesionales pueden, en última instancia, ahorrarle dinero al usar su experiencia para encontrar estrategias de ahorro de impuestos o ayudarlo a obtener acceso a oportunidades de financiamiento que la persona promedio no tiene. conciente de.
Contratación de un CPA versus bricolaje
El costo de contratar a un CPA u otro preparador de impuestos profesional promedia entre $ 188 para un Formulario 1040 sin deducciones detalladas y $ 1,784 para una declaración de impuestos sobre el patrimonio , según la Encuesta de Ingresos y Tarifas 2018-2019 de la Sociedad Nacional de Contadores .
Sin embargo, las tarifas pueden ser mucho más altas según el nivel de experiencia de su preparador, el lugar donde vive y la complejidad de su declaración de impuestos.
Muchas personas y propietarios de negocios buscan evitar esas tarifas siguiendo la ruta del bricolaje. Las personas con declaraciones simples e ingresos por debajo de $ 69,000 pueden presentar declaraciones de forma gratuita a través del programa Free File del IRS .
El uso de software de impuestos en línea como TurboTax puede costar entre $ 60 y $ 120 para una declaración federal, según la complejidad, más $ 50 adicionales por declaración estatal.
Cualquiera puede preparar su propia declaración de impuestos, pero el hecho de que pueda no significa que deba hacerlo. Si su situación fiscal es compleja, preparar su declaración de impuestos podría llevar mucho más tiempo y esfuerzo del que esperaba.
Aquí hay algunos escenarios que podrían justificar el gasto de contratar a un profesional:
- Trabaja por cuenta propia . Los contribuyentes que trabajan por cuenta propia no tienen un empleador que retenga impuestos en su nombre. Si necesita ayuda para realizar un seguimiento de los ingresos y los gastos, realizar pagos de impuestos estimados y determinar qué deducciones puede realizar, es posible que desee contratar a un contador público autorizado u otro profesional de impuestos.
- Tiene ingresos, inversiones o cuentas bancarias en el extranjero . En los EE. UU., Los contribuyentes que obtienen ingresos de un país extranjero, tienen inversiones extranjeras o tienen autoridad de firma sobre cuentas bancarias extranjeras tienen requisitos especiales de presentación de informes , y no conocer las reglas no lo exime de sanciones si no cumple con estos requisitos. . Si tiene ingresos o activos extranjeros, es mejor trabajar con un CPA que tenga experiencia en esta área.
- Tuviste un evento importante en tu vida . Casarse o divorciarse, tener un hijo, iniciar un negocio, comprar o vender una casa o mudarse fuera del estado pueden tener un gran impacto en sus impuestos. Si no sabe cómo estos tipos de eventos afectarán la deducción de impuestos y los créditos que puede reclamar, es posible que desee contratar a un profesional.
- Usted es propietario de una propiedad de alquiler . Preparar una declaración de impuestos con ingresos por alquiler puede ser complicado. Hay muchas reglas sobre reclamar pérdidas, deducir gastos y depreciar propiedades. Si no está familiarizado con las reglas y no tiene el tiempo o la inclinación para investigar estos temas, es mejor que contrate a un CPA.
- Estás siendo auditado . La ley tributaria es compleja, por lo que cualquiera puede cometer un error en una declaración de impuestos. Si nota un error, puede corregirlo presentando una declaración enmendada . Sin embargo, si el IRS seleccionó su declaración para una auditoría , es posible que desee trabajar con un CPA. El CPA puede representarlo en reuniones, ayudarlo a recopilar o preparar documentación para respaldar su declaración de impuestos y negociar con el IRS en su nombre.
Cómo elegir un CPA
Si ha decidido que contratar un CPA es el camino a seguir, el siguiente paso es seleccionar uno. Debido a que le dará acceso a un CPA a una gran cantidad de información financiera confidencial, debe asegurarse de contratar a la persona adecuada.
Para contratar al CPA adecuado para usted, siga estos pasos.
Paso 1: compile una lista de posibles CPA
Como ocurre con la mayoría de los proveedores de servicios, una excelente manera de encontrar un CPA es solicitar referencias. Consulte con amigos, familiares, socios comerciales, compañeros de trabajo, su abogado o su banquero. De esta manera, sabrá que se está involucrando con un CPA experimentado y con buena reputación.
Si pedir una referencia no arroja ningún resultado, consulte con la junta de contabilidad de su estado local o la sociedad estatal de contadores públicos . Muchas de estas organizaciones mantienen directorios en línea de miembros o proporcionarán una lista de profesionales en su área cuando se les solicite.
No se limite a elegir el primer nombre que obtenga. Desea compilar una breve lista de posibles profesionales para elegir.
Paso 2: considere sus necesidades
Las firmas de CPA vienen en todas las formas y tamaños, desde profesionales independientes que trabajan desde una oficina en casa hasta grandes firmas de contabilidad con cientos de profesionales.
Sus deseos, necesidades y presupuesto determinarán el tamaño de la empresa que contrate. Si solo necesita que le preparen su declaración de impuestos una vez al año, una pequeña empresa o un CPA autónomo pueden ser la opción correcta.
Por otro lado, si tiene un negocio en crecimiento y necesita ayuda durante todo el año, una gran empresa de contabilidad con un equipo dedicado a su servicio puede ser la mejor opción. Solo tenga en cuenta que las grandes empresas tienden a cobrar tarifas más altas que las empresas de CPA más pequeñas.
Paso 3: busque la experiencia adecuada
Los CPA tienden a enfocarse en nichos o especialidades particulares, como propietarios de pequeñas empresas, individuos de alto patrimonio neto o clientes que trabajan en ciertas industrias.
Algunos contadores públicos se centran únicamente en la auditoría de estados financieros, otros se especializan en el cumplimiento fiscal y otros pueden concentrarse en la gestión patrimonial o la planificación patrimonial . Desea encontrar un CPA que tenga experiencia en el área en la que necesita ayuda.
Alguien que se especialice en declaraciones de impuestos individuales, por ejemplo, no es la opción correcta si necesita ayuda con la estrategia fiscal comercial. Existe una gran diferencia entre la forma en que un CPA se acerca a la preparación de la declaración de impuestos de un individuo y la forma en que aborda la planificación fiscal empresarial.
¿Cómo puede saber si un CPA en particular tiene la experiencia adecuada para sus necesidades? La mejor forma es preguntar. Organice una llamada telefónica rápida o envíe un correo electrónico para asegurarse de que ofrecen el tipo de servicios que necesita.
Paso 4: entrevistar a los posibles contadores públicos
Una vez que haya reducido su lista a algunos prospectos, solicite una reunión en persona. Solo tenga en cuenta que si desea programar una cita en medio de su temporada alta, generalmente de febrero al 15 de abril, puede ser difícil encontrar a alguien que tenga tiempo para sentarse con usted.
Cuando programe la reunión, pregunte si el CPA desea que traiga alguna información. Podría resultarle útil traer una copia de su declaración de impuestos o estados financieros más recientes para que puedan tener una mejor idea de sus necesidades.
Venga preparado para hacer preguntas sobre cuánto tiempo han estado practicando y si están disponibles para preguntas durante todo el año o solo durante la temporada de impuestos.
Si está entrevistando a un socio de una gran empresa, pregunte quién preparará su declaración de impuestos o estados financieros. A menudo, en las empresas más grandes, los contadores públicos con más experiencia entregan el trabajo diario a los asociados menos experimentados.
Eso está bien si el CPA experimentado está revisando su trabajo y mantiene los costos bajos, pero es bueno saber quién manejará realmente su archivo.
Paso 5: Pregunte por los costos
Durante la entrevista, pregúntele al CPA cómo factura sus servicios. Algunos cobran una tarifa plana, mientras que otros cobran una tarifa por hora. Cualquiera de los métodos es aceptable, pero debe saber si el reloj está funcionando cada vez que llame con una pregunta.
Durante la entrevista, el CPA debería poder darle una idea de lo que le cobrarán. Manténgase alejado de alguien que no pueda darle una cifra aproximada, ya que eso generalmente significa que recibirá una factura grande más adelante.
Del mismo modo, busque a cualquier persona que prometa un gran reembolso de impuestos antes de consultar sus registros, o que cobre una tarifa basada en el porcentaje de su reembolso. Estos son signos de un preparador de impuestos sin escrúpulos, según el IRS .
Paso 6: considere la química
El precio no es la única consideración al elegir un CPA. Con suerte, la persona que seleccione trabajará con usted en los próximos años y se comunicará con regularidad. Así que asegúrese de que el CPA que contrate sea alguien con quien disfrute trabajar.
No es necesario que sean los mejores amigos, pero deben ser alguien con quien se sienta cómodo haciendo preguntas y pidiendo ayuda cuando sea necesario.
Si no se siente bien después de hablar con alguien, será difícil construir una buena relación de trabajo. Pasa a la siguiente persona de tu lista.
Cómo cambiar los CPA
¿Qué pasa si ya está trabajando con un CPA pero no está satisfecho con su servicio?
Cambiar de contable puede resultar abrumador. Después de todo, su CPA conoce su historial y ya tiene toda su información. Sin embargo, es importante trabajar con alguien en quien confíe y con quien se sienta cómodo. Y cambiar de contable no es tan difícil.
A continuación, le indicamos cómo hacerlo realidad:
1. Hable con su contador actual
Sea honesto acerca de por qué quiere irse. Si no estaba recibiendo el nivel de servicio que esperaba, sus tarifas son demasiado altas o el trabajo que han realizado ha estado lleno de errores, avíseles.
Es posible que pueda salvar la relación. Si no, al menos sabrán con certeza por qué decidió hacer un cambio.
2. Transfiera sus archivos a su nuevo CPA
Pregúntele a su antiguo contador cómo prefiere enviar sus archivos a su nuevo CPA. Si su antiguo contador tiene sus documentos fiscales originales (como extractos bancarios, formularios W-2 o 1099), debe devolvérselos. Su antiguo contador no está obligado a proporcionar copias de sus propios documentos de trabajo o cálculos.
Algunos CPA enviarán sus archivos a un nuevo CPA después de que firme un formulario de consentimiento. Es posible que otros solo se los entreguen a usted, y tendrá que entregarlos a su nuevo CPA.
3. Cambie sus contraseñas
Si su antiguo CPA tiene contraseñas para sus cuentas bancarias o de inversión, archivo Quickbooks, servicio de nómina u otras aplicaciones, asegúrese de cambiar esas contraseñas. Entregue sus nuevas contraseñas a su nuevo CPA.
¡Eso es! Está listo para comenzar a construir una relación de trabajo con su nuevo CPA.
Conclusiones finales
Si ha seguido todos los pasos anteriores y aún no ha encontrado a alguien que le guste, no tema buscar fuera de su área geográfica. Con la tecnología disponible en la actualidad, es posible trabajar con un CPA en otra parte del país casi tan fácilmente como trabajar con alguien en su ciudad.