8 tipos de estafas de criptomonedas y fraudes de Bitcoin a tener en cuenta
En estos días, las inversiones en criptomonedas son uno de los temas más candentes en el ámbito de las inversiones. Los inversores compran monedas digitales como Bitcoin , Ethereum y Dogecoin a través de intercambios de criptomonedas como Coinbase, con la esperanza de venderlas más tarde para obtener ganancias.
La criptomoneda, o “cripto”, es una oportunidad de inversión legítima pero arriesgada. Es una inversión altamente especulativa , por lo que puede ganar, o perder, mucho dinero muy rápido.
Pero también conlleva un riesgo aún mayor: las estafas de criptomonedas.
Los piratas informáticos utilizan todo tipo de trucos para hacerse con su dinero, desde piratear sus cuentas criptográficas hasta crear monedas completamente falsas. Y a medida que la criptografía crece en popularidad, también lo hacen las estafas criptográficas.
Según la Comisión Federal de Comercio (FTC) , los estadounidenses perdieron más de $ 80 millones en estafas de inversión en criptomonedas entre octubre de 2020 y mayo de 2021.
Tipos de estafas de criptomonedas
Las criptomonedas son un campo fértil para las estafas porque son tan atractivas como confusas.
Los precios de Bitcoin se están disparando y las inversiones de celebridades como Kanye West y Paris Hilton están generando un gran revuelo en torno a las nuevas “altcoins”. Sin embargo, al mismo tiempo, la mayoría de los estadounidenses no comprenden realmente qué es la criptomoneda o cómo funciona.
Esa es una combinación perfecta para los estafadores, según la FTC. Hay mucho interés en las inversiones en criptomonedas, pero poca comprensión de cómo funcionan. Las afirmaciones de los estafadores suenan creíbles porque los inversores no saben qué es realista y qué no.
Hay muchas formas diferentes de fraude con criptomonedas que pueden atrapar a posibles inversores. La revista FTC and Entrepreneur las nombra como algunas de las estafas más comunes a las que hay que prestar atención.
1. Robo por piratería
En teoría, las criptomonedas deberían ser una inversión completamente segura.
Todas las transacciones deben pasar por una cadena de bloques , que las enruta a través de múltiples computadoras y las compara con una base de datos en cada una. Para piratear el sistema, un ladrón tendría que irrumpir en la mayoría de las computadoras de la cadena.
Pero, en realidad, nada es perfectamente seguro. Los piratas informáticos han encontrado repetidamente formas de ingresar a las diversas partes del mercado de cifrado, como los intercambios , las empresas mineras que crean monedas y las billeteras digitales donde la gente las almacena.
Y debido a que las cuentas criptográficas no están cubiertas por el seguro de la FDIC , una vez que se agotan las monedas, generalmente no hay forma de recuperarlas.
Los hacks de cifrado más notables hasta la fecha incluyen:
- El 2014 Mt. Hack de Gox , en el que un intercambio de criptomonedas con sede en Tokio fue saqueado de $ 460 millones en efectivo y Bitcoin
- El hackeo de DAO de 2016 , en el que una empresa de capital de riesgo operada a través de la cadena de bloques Ethereum perdió 3,6 millones de ether por valor de unos 70 millones
- El hack de Bitfinex de 2016 , en el que un intercambio con sede en Hong Kong perdió más de $ 60 millones en Bitcoin
- El hack de NiceHash de 2017 , en el que los piratas informáticos irrumpieron en el sistema de pago de una empresa minera eslovena de Bitcoin y robaron 64 millones de dólares.
- El truco de Coincheck de 2018 , en el que los piratas informáticos robaron casi $ 500 millones en tokens digitales de un intercambio de criptomonedas con sede en Tokio
No hay mucho que pueda hacer para protegerse de este tipo de ataque.
La precaución más importante que puede tomar es una que tenga sentido con todas las inversiones: no ponga todos sus huevos en una canasta. No ponga los ahorros de su vida en un intercambio o cuenta, y no puede perderlo todo con los piratas informáticos de la noche a la mañana.
2. Inversiones en criptomonedas falsas
En las estafas de inversión en criptomonedas, los estafadores configuran sitios falsos para invertir o extraer criptomonedas. Tienen una variedad de métodos para atraer a las víctimas a estos sitios.
A veces se hacen pasar por inversores que comparten consejos en línea. En otros casos, envían cartas no solicitadas de “administradores de inversiones” que se ofrecen a ayudar a las víctimas a hacer crecer sus inversiones en cripto.
Las falsas oportunidades de inversión en criptomonedas también pueden atraer a posibles víctimas a través de las redes sociales. En algunos casos, piratean las cuentas de celebridades o amigos personales de sus marcas para ganarse su confianza.
Algunos estafadores incluso atraen víctimas al atraerlas a relaciones falsas a larga distancia en sitios de citas, combinando una estafa de criptografía con una estafa de romance en línea .
No importa cómo comience la estafa, se desarrolla de la misma manera. Los sitios de inversión prometen grandes ganancias y utilizan testimonios falsos para que parezcan legítimos.
A veces ofrecen múltiples niveles de inversión, con mayores retornos para inversiones más grandes. Convencidas de que habían acertado con algo bueno, las víctimas pusieron dinero real en dólares o en criptomonedas.
En algunos casos, estos sitios atraen a los inversores durante años. Periódicamente envían informes falsos para mostrar a las víctimas cómo está creciendo su “inversión”.
Pero la primera vez que la víctima intenta retirar cualquiera de esos fondos, descubre que su dinero se ha ido. O peor aún, a veces el sitio los convence de pagar una “tarifa de retiro” para acceder a su dinero y no les da nada a cambio.
Hay varias variaciones en la estafa básica de inversión en criptomonedas. Por ejemplo, en lugar de configurar sitios falsos, algunos estafadores falsifican (imitan) los sitios de intercambios de criptomonedas reales. Por ejemplo, la FTC dice que muchas personas han perdido dinero en sitios que se hacen pasar por Coinbase .
3. Estafas de regalos
Otra variante popular es la estafa de obsequios. Los estafadores se hacen pasar por celebridades o inversores en criptomonedas conocidos que se ofrecen a ayudar a los pequeños inversores. Dicen que si les envía su criptografía, agregarán algunas propias para ayudarlo a multiplicar su inversión.
En realidad, cualquier dinero que les envíe va directamente a los bolsillos del estafador. Según la FTC, en un período de seis meses, los estafadores que se hicieron pasar por Elon Musk estafaron a los inversores con más de $ 2 millones en criptomonedas.
4. Ofertas de trabajo falsas
Algunos estafadores no intentan persuadirte de que pongas tu dinero en criptomonedas. En cambio, te ofrecen un trabajo manejándolo.
Los estafadores publican ofertas de trabajo falsas en sitios web de empleo que buscan personas para extraer criptomonedas, venderlas en línea, reclutar inversores o ayudar a convertir efectivo en Bitcoin.
Lo que sucede a continuación varía.
En algunos casos, los estafadores le cobran una tarifa para solicitar el trabajo, luego le roban su dinero y, a veces, también su información personal.
En otros casos, te ponen a “trabajar” convirtiendo efectivo en criptografía, excepto que las transferencias de efectivo terminan siendo canceladas . Esta es una variante de la estafa clásica de cheques devueltos que a menudo se practica en personas de la tercera edad .
5. Fraude de ICO
Una oferta inicial de monedas, o ICO, es el lanzamiento de una nueva criptomoneda. Es una oportunidad emocionante para entrar en la planta baja de lo que podría convertirse en el próximo Bitcoin.
Invertir en ICO siempre es arriesgado porque no hay forma de predecir cómo funcionará la nueva moneda. Pero algunas ICO no solo son riesgosas; son completamente fraudulentas.
Hay dos tipos de estafas de ICO. La primera es una moneda totalmente falsa. Los delincuentes crean lo que parece una nueva altcoin y la lanzan con gran fanfarria. Luego, simplemente se embolsan el dinero que los inversores invierten.
La estafa de criptografía falsa más notoria fue OneCoin. Según la BBC , esta falsa criptomoneda, vendida a través de marketing multinivel , obtuvo más de 4 mil millones de euros (cerca de $ 5 mil millones) de inversores de todo el mundo.
Más recientemente, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) cerró la ICO de $ 15 millones de PlexCoin, calificándola de “una estafa cibernética en toda regla”.
En el segundo tipo de estafa de ICO, los estafadores falsifican una criptomoneda legítima que tiene una ICO real.
Crean un sitio web falso o una cuenta de redes sociales y utilizan correos electrónicos de phishing para atraer a los inversores con una oferta falsa de “preventa”. Los inversores piensan que es una oportunidad para entrar temprano en la nueva moneda criptográfica, pero en realidad están enviando su dinero directamente a los estafadores.
Las estafas de suplantación de identidad no se limitan a la criptografía. En 2017, informa Coindesk , los estafadores utilizaron el mismo truco con los inversores que buscaban comprar los nuevos tokens digitales lanzados por la empresa de mensajería social Kik. En solo 40 minutos, recolectaron más de $ 20 millones en éter.
La mejor manera de evitar estas estafas es investigar detenidamente las ICO antes de invertir. Consulte sitios como CoinDesk para asegurarse de que una ICO sea legítima y tenga cuidado con los correos electrónicos y las publicaciones en las redes sociales que le ofrecen la oportunidad de comprar con anticipación.
La SEC ofrece algunos consejos sobre qué preguntas hacer al considerar una ICO. Incluso tiene su propio sitio de ICO simulado, HoweyCoins , para educar a los inversores sobre las señales de advertencia de una estafa de ICO.
6. Billeteras criptográficas falsas
No puede mantener criptomonedas en una cuenta bancaria ordinaria. La forma estándar de almacenarlos es una billetera de criptomonedas o billetera de criptomonedas.
Una billetera criptográfica puede ser un dispositivo, una pieza de software o un servicio ofrecido por un intercambio criptográfico. Almacena las claves digitales que necesita para acceder a sus inversiones en cripto y proporciona una firma digital para las compras que realiza con cripto.
Como se señaló anteriormente, un problema con las billeteras criptográficas es el riesgo de piratería. Pero algunos ladrones no se toman la molestia de piratear carteras criptográficas reales.
En cambio, venden falsos en línea o en tiendas de aplicaciones móviles. Los estafadores tienen las llaves maestras de estas billeteras falsas, por lo que pueden ayudarse a sí mismos con cualquier cosa almacenada en ellas.
La estafa de la billetera Bitcoin Gold de 2017 es un buen ejemplo. Un hacker inteligente convenció a los creadores de Bitcoin Gold , un derivado legítimo de Bitcoin recientemente lanzado, de promover el sitio mybtgwallet.com para almacenarlo. El creador de este sitio luego robó más de $ 3 millones en Bitcoin y más de $ 200,000 en otras monedas.
Para evitar que un estafador robe su criptografía, use solo servicios de billetera criptográfica conocidos con un historial probado (nuestro favorito es Coinbase ).
El sistema más seguro es tener la mayor parte de sus inversiones en una billetera “fría” que no esté conectada a Internet. Transfiera criptomonedas desde allí a su billetera “caliente” conectada a Internet solo cuando la necesite para realizar una operación.
7. Hackeo de SIM
Otra forma en que los piratas informáticos pueden ingresar a su billetera criptográfica es secuestrarla a través de su teléfono celular. Esta estafa tiene varios nombres, incluidos pirateo de SIM, intercambio de SIM, secuestro de SIM y transferencia de teléfono.
Así es como funciona: Primero, los piratas informáticos transfieren su número de teléfono celular a un teléfono nuevo. Una vez que lo hayan hecho, pueden usar ese teléfono para hacerse pasar por usted y restablecer la contraseña de su billetera criptográfica. Luego, usando esta nueva contraseña, acceden a la billetera y agotan su cuenta.
Dado que las transacciones criptográficas no se pueden revertir, no hay forma de recuperar el dinero.
Por ejemplo, el ex CEO de tecnología Cody Brown le dice a Medium que una vez perdió $ 8,000 en Bitcoin dentro de los 15 minutos posteriores a que los piratas informáticos usaran su teléfono para ingresar a su cuenta de Coinbase.
A veces, SIM puede controlar su teléfono simplemente llamando a su proveedor de servicios inalámbricos.
Se hacen pasar por usted y piden que se transfiera su número de teléfono a un nuevo teléfono. Pueden “probar” su identidad proporcionando información personal como su fecha de nacimiento (fácil de encontrar en línea) o su número de Seguro Social (obtenido a través de una filtración de datos).
Una forma de evitar la piratería de SIM es establecer un PIN único y una pregunta de seguridad para su cuenta de teléfono celular.
Sin embargo, los piratas informáticos pueden superar esta barrera sobornando a los empleados del operador para que les proporcionen los PIN de los clientes. Según VICE , pueden obtener esta información del personal de atención al cliente y los empleados de la tienda por tan solo $ 80 a $ 100.
La mejor manera de evitar las estafas de portabilidad de teléfonos es no vincular en absoluto su número de teléfono celular a su billetera criptográfica. En lugar de confiar en los códigos enviados por mensaje de texto para autenticar su cuenta, use una aplicación de autenticación como Authy o Google Authenticator .
Y si tiene que proporcionar un número de teléfono al configurar su cuenta, use un teléfono fijo o un número gratuito de Google Voice.
8. Malware que roba Bitcoin
Una última forma para que los piratas informáticos se introduzcan en sus cuentas es instalar malware (software dañino) en su computadora.
El malware adopta todo tipo de formas, incluidos virus que causan daños maliciosos, software espía que roba su información personal y ransomware que retiene su máquina como rehén.
Muchos tipos de malware están diseñados específicamente con el propósito de robar criptomonedas. Estos programas pueden capturar las credenciales de inicio de sesión para sus cuentas criptográficas, robar toda su billetera criptográfica o ingresar a la cuenta mientras se encuentra en medio de una transacción.
Una de las últimas aplicaciones de malware de robo de criptomonedas es WeSteal. Según Palo Alto Networks , funciona buscando en el portapapeles patrones que coincidan con los identificadores de las carteras de Bitcoin o Ethereum. Luego reemplaza esas ID de billetera con un nuevo código que proporciona. Cada vez que realiza una transacción, el dinero se destina a esta nueva billetera falsa en lugar de a la real.
Para proteger su computadora de este tipo de malware, comience con las mismas precauciones que usaría contra cualquier otra amenaza digital. Utilice un buen programa antivirus, además de un firewall para proteger sus datos entrantes y salientes.
Proteja sus credenciales de inicio de sesión con contraseñas seguras o un administrador de contraseñas como 1password .
Además de esto, considere tomar algunas precauciones adicionales para sus transacciones criptográficas. Por ejemplo, puede utilizar una VPN (red privada virtual) como NordVPN para mantener oculta su conexión real a Internet.
Si desea estar absolutamente seguro, incluso puede mantener una computadora dedicada separada que no haga nada más que iniciar sesión en sus cuentas criptográficas.
Cómo detectar una estafa de criptomonedas
No todas las estafas que usan los estafadores para hacerse con su cripto son nuevas. También han adaptado viejos como las estafas de impostores del gobierno .
Se hacen pasar por funcionarios de una agencia como el IRS o la Administración del Seguro Social y lo convencen de que le debe dinero al gobierno. La FTC dice que muchas personas han cargado dinero en los cajeros automáticos de Bitcoin para pagar a los impostores que dicen ser del Seguro Social.
En otros casos, los estafadores se basan en el chantaje a la antigua. Afirman tener información, fotos o videos comprometedores de usted y amenazan con exponerlos a menos que los pague en criptografía.
Lo único nuevo acerca de estas estafas es que los estafadores solicitan el pago en criptomonedas, generalmente Bitcoin. Prefieren este modo de pago porque no se puede rastrear, por lo que es casi imposible recuperarlo.
La FTC dice que esto en sí mismo es una señal de alerta. Cualquiera que insista en el pago en Bitcoin o cualquier otra criptomoneda, sin importar para qué, es casi seguro un estafador.
Las otras señales de advertencia de una estafa criptográfica son similares a las de cualquier otro tipo de estafa financiera . Éstas incluyen:
- Promesas de grandes beneficios . No existe un retorno garantizado de ninguna inversión, especialmente una grande. Con inversiones reales, los altos rendimientos solo conllevan un alto riesgo.
- Ofertas de dinero gratis . Cada vez que alguien le ofrece dinero a cambio de nada, ya sea en efectivo o en criptomonedas, está prácticamente garantizado que será una estafa.
- Falta de detalle . Las estafas de inversión en criptomonedas a menudo pasan por alto los detalles de cómo funciona la inversión. Los asesores de inversiones legítimos, por el contrario, suelen estar ansiosos por explicar cómo pueden ganar dinero para usted.
Qué hacer con las estafas criptográficas
Si detecta alguna de estas señales de advertencia, tenga cuidado.
Como mínimo, investigue la empresa y la criptomoneda antes de invertir. Intente buscar el nombre de la empresa junto con palabras como “estafa”, “queja” o “revisión” para averiguar qué experiencias están informando otros.
Si ya ha perdido dinero por una estafa de criptomonedas, sus posibilidades de recuperarlo son escasas. Sin embargo, puede ayudar a evitar que los estafadores lastimen a otras personas al denunciar el delito.
Los lugares para denunciar estas estafas incluyen:
- La FTC
- La SEC
- La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC )
- El intercambio de criptomonedas que usaste para enviar el dinero
- El FBI por cripto-delitos que involucran chantaje
Conclusiones finales
A medida que crece el interés en las criptomonedas, el interés en las estafas de criptomonedas seguramente crecerá junto con él. Además de las estafas enumeradas aquí, probablemente habrá otras nuevas.
Los estafadores pueden adaptar otros tipos de estafas existentes, como las estafas de impuestos o las estafas de servicios públicos , para convertirlas en criptocéntricas. O pueden idear enfoques completamente nuevos que son imposibles de predecir.
La mejor manera de protegerse de estas estafas emergentes es estar al tanto. Para empezar, aprenda todo lo que pueda sobre todos los tipos de estafas existentes. Eso le ayudará a reconocerlos cuando aparezcan en nuevas formas.
Además, tome muchas precauciones al invertir en o con criptomonedas.
Con cualquier tipo de inversión, es importante investigar la empresa, el producto y el asesor de inversiones antes de invertir dinero en ella. Sin embargo, todos estos pasos son doblemente importantes con las inversiones en criptografía, porque el dinero perdido es muy difícil de recuperar.
Asimismo, es muy importante mantener seguras sus cuentas criptográficas.
Redoble todas las precauciones que tomaría con otras cuentas financieras, como contraseñas seguras y protección antivirus. Mantenga su criptografía bloqueada en una billetera segura y guarde varias copias de las claves en lugares donde pueda acceder a ellas fácilmente, pero los ladrones no pueden.
